山西省太原市迎某某人民檢察院

不起訴決定書

并迎檢公訴刑不訴〔2016〕23號

被不起訴人葛某某，男，1978年**月**日出生，身份證號碼2201021978********，漢族，中專文化程度，太原市**成有限公司法定代表人，戶籍所在地吉林省長春市寬城區(qū)**街**號，住本市杏花嶺區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**室。2016年3月23日因涉嫌保險詐騙罪太原市公安局刑事拘留，同年4月29日被太原市公安局取保候審。

本案由太原市公安局偵查終結，以被不起訴人葛某某涉嫌保險詐騙罪，于2016年5月26日向本院移送審查起訴。本院于2016年7月11日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2016年8月11日補查重報；本院于2016年9月26日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2016年10月26日補查重報。本院于2016年6月26日、2016年9月11日、2016年11月26日各延長審查起訴期限十五日。

太原市公安局移送審查起訴認定：

2009年5月6日，李某（已起訴）注冊成立了太原市萬柏林區(qū)**汽修廠，從事汽車修理、裝潢及車輛代理保險業(yè)務。在經營汽車修理過程中，李某利用其修理車輛及為客戶代理理賠業(yè)務的便利條件及**保險公司存在的管理漏洞，逐步熟練掌握了騙取車輛保險金的方法。為騙取保險金，從2009年5月份至2013年5月，李某伙同**保險公司原理賠部**葛某某、太原市萬柏林區(qū)**汽修廠**靳某某（已起訴）、白某（已起訴）及其朋友葛某某等人，通過王某（涉嫌共同犯罪問題正在調查取證）等事故交警出具道路交通事故認定書等憑據(jù)資料，虛構虛假車輛交通事故或夸大被投保車輛保險事故，出具偽造的維修費發(fā)票，大肆從事保險詐騙活動。其中：

2008年5月23日，李某私自駕駛客戶馬某在該萬柏林區(qū)**汽修廠修理的晉AD8111紅旗轎車，在山陰縣108國道發(fā)生撞石墩事故。在理賠過程中，李某偽造太原市遠達汽修廠修車發(fā)票和施工結算單，騙取**保險公司車損保險金4.27萬元；

2008年6月16日，馬某駕駛晉A****1紅旗轎車與李某某駕駛的晉H****5帕薩特轎車，在康樂街發(fā)生碰撞事故，李某在幫助其客戶馬某某處理該事故時，購買了該H22**5帕薩特轎事故車輛。為騙取保險金，李某在向**保險公司索賠時，偽造太原市遠達汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金1.7萬元；

2009年11月8日，李某駕駛被保險人李某某（李某某系李某朋友，李某某系李某嫂子）晉B****9頤達轎車（實際是李某車輛）與三者晉A****4車在岢嵐縣209線發(fā)生碰撞，李某在修理事故車輛期間，為騙取保險金，向**保險公司出具偽造的萬柏林區(qū)**汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金5.7萬元；

2011年8月2日，王某某駕駛被保險人黃某某（系李某朋友）晉A****1寶馬汽車，在小店區(qū)208國道與一農用車發(fā)生碰撞事故。李某在幫助處理該起事故期間，編造其朋友王某某是農用車事故當事人，騙取交警小店一大隊出具了事故認定書，事故車輛在其修理廠修理期間，李某使用黃某某身份證件，私自在銀行開立銀行賬戶，偽造太原***車銷售服務有限公司修車發(fā)票在**保險公司進行索賠，騙取**保險公司車輛事故保險金9.5萬元；

2011年9月6日，李某擅自將在其汽修廠修理的京A****9臨牌奔馳轎車開出，偽造與其個人晉H****5帕薩特轎車在太原市迎某某雙塔西街桃園南路加油站西200米處的虛假交通事故現(xiàn)場，然后以其朋友王某某和劉勇作為事故雙方車輛駕駛員名義向**財險公司報案，同時向122指揮中心報警，交警支隊迎澤二大隊王某處警后，出具了由晉H****5帕薩特轎車負全部責任的道路交通事故認定書。然后李某授意白某根據(jù)其編造的金額，偽造了太原利星汽車有限公司車輛修理發(fā)票憑證，騙取**財險山西分公司保險金19.7萬元；

2011年11月份，李某與葛某某為達到將在葛某某岳母楊某某名下投保的奔馳車編造事故騙取保險金的目的，經兩人合謀，2011年11月8日，李某授意白某駕駛在該修理廠修理的豐田AB**8車輛，與葛某某安排的駕駛人駕駛楊清香名下奔馳無牌轎車，故意在太原市迎某某康樂街煤化所門口制造兩車碰撞事故，白某明知該起事故由其和李某等人故意制作，仍按照李某的安排，在制假發(fā)票處購買偽造的汽車修理發(fā)票，同時李某伙同葛某某在楊某某不知情的情況下，授意白某在民生銀行新建路支行以楊清香名義開立了銀行賬戶，上述理賠資料由李某提供給**保險公司后，騙取保險金20.86萬元；

2011年3月13日，李某與靳某某事先約定，由李某駕駛在葛某某名下的晉A****0沃爾沃轎車，由靳某某駕駛李某名下的晉H****5帕薩特轎車，于2011年3月13日在太原市南沙河路中段，故意制造了一起兩車追尾的交通事故。靳某某明知李某與其故意制造交通事故目的是騙取理賠款，仍然配合李某虛假制造車輛交通事故；葛某某明知李某制造虛假事故騙取保險金，但在李某騙取保險賠款過程中，仍給其提供該銀行賬戶用于騙保索賠使用，該起偽造的虛假車輛交通事故騙取**保險公司保險金8.2萬元。李某騙取保險金后，其中2萬元轉入宮某某女友鐘某某銀行賬戶，用于李某給予宮某某故意抬高理賠價格的好處費用；

2012年5月14日，李某指使靳某某，策劃在該修理廠附近制造一起虛假車輛交通事故，在李某授意下，首先由靳某某將晉A****9面包車從**汽修廠開出停在主道上，然后由李某駕駛一輛晉A****6寶馬轎車故意與靳某某事先約定專門停在主道上的晉A****9面包車發(fā)生刮蹭。該起偽造的車輛事故通過李某索賠，騙取**保險公司保險金2.03萬元。

2012年10月中旬，太原市公安局交警支隊迎澤二大隊民警王某向李某提供了一輛單方事故理賠車輛，在李某被告知該車輛系當事人陳某某酒后駕車撞壞路政護欄并在收取了王某給的1萬元費用后，隱瞞事實真相，冒充其哥李某某名義向**保險公司報案。于2012年10月15日，以被保險人陳三和晉A****2在太原市迎某某濱河東路單方肇事撞損市政護欄及標的車損為由，騙取**保險公司保險金14.51萬元；

2012年11月29日，交警迎澤二大隊事故民警王某給李某介紹一起事故車輛維修業(yè)務，在李某編造了被保險人張某某的晉B****5捷達轎車事故駕駛員李某某，并在王某現(xiàn)場出具的交通事故認定書上冒充李偉簽字后，將事故認定書上認定的晉B****5捷達轎車與李某某駕駛的京J****3寶馬車事故車輛拖至萬柏林區(qū)**汽修廠修理。在李某向**保險公司對事故車輛索賠時，偽造太原順寶行汽車銷售有限公司修車發(fā)票和明細單，騙取**保險公司車輛事故保險金15.2萬元；

2013年1月，太原市公安局交警支隊迎澤二大隊民警王某向李某提供了一輛任某某津J****9寶馬轎車碰撞護欄單方肇事事故理賠車輛。李某明知該車輛已發(fā)生嚴重損壞，**分公司**部**劉某某（劉某某等**保險公司工作人員涉嫌共同犯罪問題，正在調查取證），以被保險人任志方名義對該事故車輛進行投保，然后李某以黃某某的名義向**財險公司報案，虛構被保險人任某某津J****9寶馬牌轎車在太原市濱河東路漪汾橋下發(fā)生碰撞護欄單方肇事事故時間，偽造太原市政長***宏達綜合工程處《工程預結算書》及道路交通事故責任認定書提供給**保險公司，騙取保險金39.3萬元。該保險金詐騙到賬后，李某伙同宮某某、劉某某在我市九豐路原二手車市場購買奔馳轎車輛一部，供宮某某使用；

2011年10月12日，李某虛構被保險人馮某某晉F****8邁騰轎車（實際車主李某）與京N****6車碰撞事故，編造事故當事人為況開強、吳彤，偽造交警萬柏林一大隊道路事故認定書，騙取**保險公司車輛事故保險金14.1萬元，該保險金被李某騙取后用于饋贈該前女友程某某等人；

2011年1月12日，李某以其朋友李某某駕駛的晉F****8邁騰轎車（該車被保險人為馮某某，李某朋友，實際車主為李某）與西山晉興**駛的晉A****8奧迪A8轎車在西山礦務局路面發(fā)生碰撞為由，偽造山西神迪汽車銷售有限公司修理發(fā)票及虛假的結算單，騙取**保險公司車輛事故保險金9.6萬元，其中3萬元給其前女友程相嬌，其余理賠款被李某使用；

2010年左右，李某經人介紹，從朱某某手中購買晉A****6現(xiàn)代事故車一部，然后以其姐夫李偉名義，將該車在**保險山西分公司投保。2011年3月13日，李某以閻某某駕駛晉A****6車與程某某駕駛的晉A****7寶馬車發(fā)生碰撞為由，偽造交警迎澤二大隊事故認定書及太***行汽車銷售公司修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金2.8萬元被其揮霍一空；

2011年6月29日，李某伙同白某，利用在其萬柏林區(qū)**汽修廠修理的晉H****8奧迪轎車、晉A****3豐田汽車，虛構與李某某名下的晉A****6現(xiàn)代轎車發(fā)生三車追尾事故現(xiàn)場，編造王某某（李某朋友王某某的兒子）、申某某、白某作為事故當事人，由王某為其出具了事故認定書，偽造**汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金9.5萬元。據(jù)李某交待，該保險金被李某、宮某某平分后分別在澳門賭博輸?shù)簟?/span>

2011年8月1日，李某編造其朋友梁建在**財險山西分公司投保的晉A****9瑞豐商務車在該公司**靳某某駕駛時，與張玲（李某朋友）駕駛的晉A****2沃爾沃轎車、薄鵬毅（李某朋友）駕駛的晉L****9豐田車發(fā)生三車追尾事故，向交警迎澤二大隊事故中隊要求出具道路交通事故認定書，該事故中隊于曉東（該涉嫌共同作案問題，正在調查取證）在未進行調查的情況下，便出具了道路交通事故認定書，通過李某虛假索賠，騙取**保險公司車輛事故保險金8萬元；

2010年9月17日，李某前女友李某某的晉A****2（李某代理投保的車輛）奔馳轎車在其住處停放時玻璃被砸，李某在向**保險公司理賠時，私自在銀行開立被保險人李某某賬戶，編造車輛出險地址，偽造太原之星汽車銷售服務有限公司修理發(fā)票，騙取**保險公司車輛損失保險金1.2萬元；

2010年10月2日，李某以其女友李某某的晉A****2奔馳轎車與程某某駕駛的晉A****3車發(fā)生碰撞為由，私自在銀行開立被保險人李某某賬戶，偽造太**車銷售服務有限公司修理發(fā)票，騙取**保險公司車輛損失保險金6.5萬元后，全部用于償還胡敦潮的個人債務；

2010年11月2日，李某以其女友李某某的晉A****2奔馳轎車在小店區(qū)王村北街車輛被砸為由，*乙公司**滿濤在銀行開立被保險人李某某賬戶，出具與向稅務機關報稅數(shù)額不符的太原**修理廠修理發(fā)票，騙取**保險公司車輛損失保險金2.9萬元；

2012年4月25日，李某為彌補在澳門賭博輸?shù)舻腻X財，假裝借用其朋友張某某的晉A****1大眾寶來汽車使用，然后與靳某某合謀，由靳某某駕駛晉A****1大眾寶來轎車，李某駕駛在其修理廠修理的晉A****0汽車，故意在迎澤大街桃園路口擺放兩車碰撞事故現(xiàn)場，編造張某某、李某某為事故雙方當事人，騙取交警迎澤二大隊現(xiàn)場民警出具事故認定書，且私自在銀行開立被保險人張某某銀行賬戶，騙取**保險公司車輛事故保險金5.35萬元；

2010年5月20日，李某以其朋友李某某（李某某之兄）駕駛被保險人葛某某的晉A****0沃爾沃轎車與郭某某駕駛的晉A****0車在西山杜二坪礦山路發(fā)生碰撞為由，偽造**汽修廠修車發(fā)票，私自在銀行開立被保險人葛某某賬戶，騙取**保險公司車輛事故保險金15.5萬元；

2012年6月30日，李某駕駛被保險人趙國慶（李某前女友程某某姐夫）的晉A****7寶馬車在尖草坪區(qū)西關村路段，與晉A****4卡車發(fā)生追尾事故，李某在對該起事故向**保險公司理賠時，利用曾為該輛晉A****7寶馬車投保時留存的趙某某身份證復印件，私自在銀行開立被保險人趙某某的銀行賬戶，在太原市小店區(qū)殷家堡一制作假發(fā)票窩點偽造了太原順寶行汽車銷售服務有限公司的修車發(fā)票及修理明細清單，騙取**保險公司車輛事故保險金6萬元；

2012年1月5日，李某以為被保險人趙某某晉A****9豐田商務車玻璃被砸車損理賠為由，偽造太原大昌豐田汽車服務有限公司修車發(fā)票，騙取**保險公司車損保險金1.39萬元；

2012年6月2日，李某某駕駛李某名下晉B****0奧迪轎車與杜某某駕駛的晉A****1甲殼蟲汽車及三者晉A****2佳美汽車在濱河東路發(fā)生三車追尾事故。該事故車輛在萬柏林區(qū)**汽修廠修理期間，為騙取保險金，李某對通過制作假發(fā)票人偽造山西大昌汽車銷售服務有限公司和山西**車貿易有限公司修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金15.49萬元；

2010年3月16日，被保險人杜某某駕駛該晉A****1甲殼蟲汽車在濱河東路發(fā)生單方撞石頭車損事故，李某在為其修理車輛期間，向**保險公司提供偽造的萬柏林區(qū)**汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車損保險金5.8萬元；

2010年12月7日，李某以被保險人杜某某駕駛該晉A****1甲殼蟲汽車在漪汾街發(fā)生撞護欄車損為名，向**保險公司提供偽造的萬柏林區(qū)**汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車損保險金0.99萬元；

2011年1月4日，李某以被保險人杜某某駕駛該晉A****1甲殼蟲汽車在萬柏林區(qū)西礦街發(fā)生兩車碰撞為由，向**保險公司提供偽造的萬柏林區(qū)**汽修廠修車發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金0.59萬元；

2011年3月5日，李某以被保險人杜某某駕駛該晉A****1甲殼蟲汽車在迎某某南沙河北沿岸撞地樁車損理賠為由，向**保險公司提供偽造的萬柏林區(qū)**汽修廠修車發(fā)票，與白某合伙，虛構事故當事人，騙取**保險公司車損保險金3.9萬元；

2013年4月6日，李某某駕駛被保險人張某某（李某母親）的晉K****2奔馳轎車（該車輛為李某在任某某車輛撞護欄事故中騙取39.3萬元保險金購買，供葛某某使用）在洗車時發(fā)生單方碰撞事故，李某在使用該自己電話以喬某某名義向**保險公司報案，在理賠過程中，李某偽造太原之星汽車銷售有限公司修理發(fā)票和明細單，騙取**保險公司保險金3.2萬元。

另查明，李某在代被保險人梁某某的晉A****9瑞豐商務車、晉A****3捷達轎車、王某某的晉A****3比亞迪轎車、張某某的晉A****6福田汽車、太原**貿易公司晉AL8*2豐田轎車理賠期間，向**保險公司提供偽造的太原市**汽修廠、山西匯通司法鑒定中心、太原利星汽車銷售服務有限公司、太原順寶行汽車銷售服務有限公司修理發(fā)票，騙取**保險公司車輛事故保險金65.71萬元。

經本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為太原市公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足,不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十一條第四款的規(guī)定，決定對葛某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向太原市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向太原市迎某某人民法院提起自訴。

太原市迎某某人民檢察院

2016年12月8日