黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

哈外檢訴刑不訴〔2020〕2號(hào)

被不起訴人莫某某，女，1956年**月**日出生，身份證號(hào)碼230104********3321，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，住廣東省廣州市白云區(qū)**鎮(zhèn)（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)**街**號(hào)****室）。2019年12月30日因涉嫌信用卡詐騙被哈爾濱市公安局道外分局刑事拘留，2020年1月6日經(jīng)本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局道外分局執(zhí)行，2020年5月22日因涉嫌信用卡詐騙罪變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

被不起訴人莫某某涉嫌信用卡詐騙罪一案，由哈爾濱市公安局道外分局偵查終結(jié)，于2020年3月5日移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知犯罪嫌疑人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被不起訴人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。?本院審查后，于2020年4月20日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年5月18日偵查完畢重新移送審查起訴，期間，本院于2020年4月5日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年4月，被不起訴人莫某某申請(qǐng)辦理了哈爾濱銀行信用卡一張，至2013年10月10日期間，莫某某多次用該卡在哈爾濱市道里區(qū)、道外區(qū)、香坊區(qū)等地進(jìn)行消費(fèi)，共計(jì)透支人民幣219,927.52元，哈爾濱銀行信用卡中心于2014年10月至2015年2月通過(guò)電話、實(shí)地走訪等方式多次催收后仍拒不歸還。案發(fā)后，莫某某家屬代其返還本金，并取得銀行諒解。??

本院認(rèn)為，莫某某的上述行為，符合《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十條惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還的情形，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十六條第一款第（六）項(xiàng)、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)莫某某不起訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向哈爾濱市道外區(qū)人民法院提起自訴。

哈爾濱市道外區(qū)人民檢察院

2020年6月12日????????

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不起訴決定書(shū)依據(jù)的法律條文：

???《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十七條???犯罪嫌疑人沒(méi)有犯罪事實(shí)，或者有本法第十六條規(guī)定的情形之一的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)做出不起訴決定。

對(duì)于犯罪情節(jié)輕微，依照刑法規(guī)定不需要判處刑罰或者免除刑罰的，人民檢察院可以作出不起訴決定。

人民檢察院決定不起訴的案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)偵查中查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)物解除查封、扣押、凍結(jié)。對(duì)被不起訴人需要給予行政處罰、處分或者需要沒(méi)收違法所得的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)提出檢察意見(jiàn)，移送有關(guān)主管機(jī)關(guān)處理。有關(guān)主管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時(shí)通知人民檢察院。

《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

第十條??惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴；在一審判決前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以免予刑事處罰。但是，曾因信用卡詐騙受過(guò)兩次以上處罰的除外。