重慶市江津區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

渝津檢刑不訴〔2020〕130號

被不起訴人蘇某甲，男，1953年**月**日出生，公民身份號碼5102251953********，漢族，大學(xué)文化，江津區(qū)**局退休干部，住重慶市江津區(qū)**街道**道**號**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年4月30日被重慶市江津區(qū)公安局取保候?qū)?2020年4月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人黃秀蕖，重慶鼎山律師事務(wù)所律師，聯(lián)系電話：1350941****。

辯護人代維，重慶鼎山律師事務(wù)所律師，聯(lián)系電話：1582601****。

本案由重慶市江津區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人蘇某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年4月15日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年1月，被不起訴人蘇某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將重慶市**商業(yè)銀行、中國**銀行江津支行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得共計18.60萬元，違法所得數(shù)額較大。具體犯罪事實如下：

????1.2014年1月13日，重慶市南岸區(qū)楊某甲、鄭某某夫婦因生意需資金周轉(zhuǎn)，經(jīng)人介紹認(rèn)識蘇某甲，蘇某甲以其兒子蘇某乙的名義與楊某甲的妻子鄭某某簽訂出借94萬元借款合同。2014年1月14日，蘇某甲以其妻子周某某的名義在重慶市**行已獲批準(zhǔn)的循環(huán)貸款額度中的90萬元貸款，通過周某某、彭某甲、彭某乙、蘇某乙的銀行輾轉(zhuǎn)，將85.54萬元轉(zhuǎn)賬給鄭某某，該筆貸款蘇某甲分四次于2014年5月還清銀行本息。貸款期間蘇某甲先后向銀行支付1.51萬元利息，從楊某甲處收到利息2.82萬元，蘇某甲因高利轉(zhuǎn)貸行為獲取違法所得1.31萬元。

2.2014年1月17日，蘇某甲與楊某甲、鄭某某簽訂100萬的借款合同。2014年1月24日，蘇某甲以其妻周某某名義在**行已獲批準(zhǔn)的循環(huán)貸款額度中的95萬元，通過彭某甲、蘇某乙銀行賬戶輾轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)賬到楊某甲賬戶69.8萬元，受楊某甲委托轉(zhuǎn)賬到楊某乙賬戶24.2萬元。該筆貸款蘇某甲于2015年1月還清銀行本息。貸款期間蘇某甲向銀行支付8.31萬元利息，從楊某甲處收到利息25.6萬元，蘇某甲因高利轉(zhuǎn)貸行為獲取違法所得17.29萬元。

被不起訴人蘇某甲歸案后如實供述其犯罪事實。

????認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、拘留證、釋放通知書、取保候?qū)彌Q定書、戶籍信息、到案經(jīng)過、借款合同、重慶**銀行提供的某某貸款資料、中國**銀行提供的周某某貸款資料、周某某、彭某甲、蘇某乙等人銀行交易流水，（2016）渝0116民初6884號、6886號民事判決書等書證；

????2.證人蘇某乙、楊某甲、鄭某某等的證言；

????3.被不起訴人蘇某甲的供述與辯解。

????本院認(rèn)為，被不起訴人蘇某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，到案后如實供述罪行且具有認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條、第六十七條第三款的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對蘇某甲不起訴。

????被不起訴人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向本院申訴。

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??重慶市江津區(qū)人民檢察院

???????????????????????????????????2020年5月15日