廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

佛南檢公訴刑不訴〔2020〕Z417號

被不起訴人蘇某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼4406821989********，漢族，本科文化，戶籍所在地廣東省佛山市南海區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月31日被佛山市公安局南海分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月6日由佛山市公安局南海分局執(zhí)行逮捕。

本案由廣東省佛山市公安局南海分局偵查終結(jié)，以被告人蘇某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年5月6日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月5日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年7月3日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月31日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年8月27日向佛山市南海區(qū)人民法院提起公訴，于2020年12月29日向佛山市南海區(qū)人民法院撤回起訴。

廣東省佛山市公安局南海分局移送審查起訴認(rèn)定：

被不起訴人蘇某某以前是*甲銀行信貸部員工，以此博得被害人信任。蘇某某以非法斂財(cái)為目的，以通過幫助被害人辦理貸款的方式進(jìn)行詐騙。

一、?2019年2月，被不起訴人蘇某某得知某某甲想辦理貸款購買車位，但某某甲所辦的貸款只能用于消費(fèi)，不能直接用于房產(chǎn)及投資，于是蘇某某稱可以作為消費(fèi)方幫助某某甲，讓某某甲將所貸的人民幣110000元轉(zhuǎn)入其農(nóng)業(yè)銀行賬戶（62284814667********),其通過現(xiàn)金再轉(zhuǎn)回給某某甲，蘇某某收款后一直沒有把錢轉(zhuǎn)回某某甲，其拒不歸還該款項(xiàng)，后蘇某某于2019年3月離職，某某甲多次試圖聯(lián)系蘇某某也沒法聯(lián)系，于是發(fā)覺被騙。

二、?2019年3月8日，被不起訴人蘇某某得知前客戶霍某某準(zhǔn)備到建設(shè)銀行辦理貸款，蘇某某就聯(lián)系霍某某稱霍某某對貸款的流程不熟悉，可以陪同霍某某一起到銀行辦理貸款，以此騙取霍某某信任，在霍某某成功辦理了人民幣?1000000元額度的貸款后，蘇某某又稱該筆貸款金額必須通過操作6筆流水才能激活使用，以可以幫助霍某某操作為由，騙取霍某某，蘇某某在霍某某公司1樓辦公室的電腦上操作，在霍某某不知情的情況下將霍某某建設(shè)銀行賬戶(62170031100********)上的人民幣400000元轉(zhuǎn)進(jìn)了自己建設(shè)銀行賬戶（62170031100********)上。次日，蘇某某聯(lián)系霍某某稱昨天其將霍某某賬戶上的人民幣400000元轉(zhuǎn)走并用于投資，現(xiàn)需讓霍某某出錢再投資人民幣150000元，否則前面投資的人民幣400000元將無法收回，騙取霍某某將人民幣150000元轉(zhuǎn)到其建設(shè)銀行賬戶（62170031100********)上，霍某某在錢己經(jīng)被蘇某某騙去的情況下，出于無奈只能讓其簽下借條。后霍某某多次試圖聯(lián)系蘇某某也沒法聯(lián)系，才發(fā)覺被騙。

三、?2019年4月30日，被不起訴人蘇某某聯(lián)系前客戶張某某，稱可以幫助張某某辦理額度為人民幣600000元的貸款，但要先收取張某某人民幣30000元的手續(xù)費(fèi)，因張某某之前曾在*甲銀行辦理貸款，且當(dāng)時(shí)是由蘇某某經(jīng)手辦理的，于是張某某就相信了蘇某某，于2019年5月2日將人民幣30000元手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)到蘇某某的農(nóng)業(yè)銀行賬戶（62284814667********)上，后蘇某某找到*乙銀行的工作人員劉某某，讓劉某某替張某某辦理貸款，劉某某于2019年6月13日上門替張某某辦理貸款，但由于貸款系統(tǒng)審核不通過，未能成功辦理貸款，于是張某某聯(lián)系蘇某某，蘇某某稱可以歸還收取的手續(xù)費(fèi)，但現(xiàn)在手頭上沒錢，過段時(shí)間會歸還，事后張某某一直沒有收到蘇某某退還的手續(xù)費(fèi)，且一直沒法聯(lián)系蘇某某，才發(fā)覺被騙了。

四、?2019年5月1日，被不起訴人蘇某某聯(lián)系前客戶關(guān)某某，稱可以幫助關(guān)某某辦理額度為人民幣500000元的貸款，但要先收取關(guān)某某人民幣25000元的手續(xù)費(fèi)，因關(guān)某某之前曾在*甲銀行辦理貸款，且當(dāng)時(shí)是由蘇某某經(jīng)手辦理的，于是關(guān)某某就相信了蘇某某。次日，關(guān)某某支付給蘇某某手續(xù)費(fèi)人民幣25000元，但蘇某某一直沒有幫關(guān)某某辦理貸款，后來關(guān)某某多次聯(lián)系蘇某某退還手續(xù)費(fèi)，均無法聯(lián)系到蘇某某，才發(fā)覺被騙。

五、?2019年5月，被不起訴人蘇某某聯(lián)系馬某某，稱可以幫馬某某辦理額度為人民幣300000元的貸款，后蘇某某安排*乙銀行的工作人員劉某某為馬某某成功辦理了該筆貸款。其后，蘇某某再次聯(lián)系馬某某，稱還可以幫馬某某辦理額度為人民幣3500000元的貸款，且要求馬某某先支付人民幣100000元的手續(xù)費(fèi)。2019年6月8日，蘇某某找到馬某某，并讓馬某某通過刷卡機(jī)分兩筆共刷了人民幣?100000元手續(xù)費(fèi)，支付手續(xù)費(fèi)后蘇某某一直沒有幫馬某某辦理貸款，且失去聯(lián)系。

六、2019年5月6日，被不起訴人蘇某某聯(lián)系陳某某，稱可以幫陳某某辦理最高額度為人民幣1000000元的貸款，陳某某稱只需要辦理額度為人民幣600000元的貸款，蘇某某稱要先收取人民幣30000元手續(xù)費(fèi)，陳某某通過微信使用綁定的農(nóng)業(yè)銀行賬戶(62284514600********)于2019年5月7日、5月13日分別給蘇某某轉(zhuǎn)賬了?15000元，共30000元，蘇某某在收到30000元手續(xù)費(fèi)后，聯(lián)系了*乙銀行的工作人員劉某某上門替陳某某辦理貸款，但由于貸款系統(tǒng)審核不通過，無法替陳某某辦理貸款，于是陳某某多次聯(lián)系蘇某某退還收取的手續(xù)費(fèi)，但蘇某某失去聯(lián)系，均沒有回復(fù)，于是陳某某才發(fā)覺被騙。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為廣東省佛山市公安局南海分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對蘇某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向佛山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向佛山市南海區(qū)人民法院提起自訴。

佛山市南海區(qū)人民檢察院

2020年12月30日

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