上海市浦東新區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

滬浦檢金融刑不訴〔2019〕74號

被不起訴人肖某某，男，1987年**月**日生，公民身份號碼：5202021987********，漢族，初中文化，系上海**洗滌有限公司員工，戶籍在貴州省六盤水市盤縣**鎮(zhèn)**村**組，暫住上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**路**號，2018年12月20日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日由上海市公安局浦東分局延長刑事拘留期限至三十天，2019年1月10日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被不起訴人肖某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年5月13日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2019年6月10日、7月23日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年8月22日移送本院審查起訴。

上海市公安局浦東分局移送審查起訴認(rèn)定：2013年3月，被不起訴人肖某某向招商銀行申領(lǐng)信用卡一張（卡號62257687********），在明知無還款能力的情況下，于2013年4月8日至2014年10月17日期間多次持卡透支消費(fèi)，共計(jì)透支本金人民幣56,966.83元，至案發(fā)仍未歸還。

2013年12月，被不起訴人肖某某向光大銀行申領(lǐng)信用卡一張（卡號62265800********），在明知無還款能力的情況下，于2013年12月23日至2014年10月1日期間多次持卡透支消費(fèi)，共計(jì)透支本金人民幣13,372.53元，至案發(fā)仍未歸還。

2014年4月，被不起訴人肖某某向華夏銀行申領(lǐng)信用卡一張（卡號62596911********），在明知無還款能力的情況下，于2014年4月8日至2014年8月13日期間多次持卡透支消費(fèi)，共計(jì)透支本金人民幣26,960元，至案發(fā)仍未歸還。

2018年12月20日，被不起訴人肖某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后歸還各銀行欠款共計(jì)人民幣79,774.75元。

上海市公安局浦東分局認(rèn)為，被不起訴人肖某某的行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，涉嫌信用卡詐騙罪。

本院經(jīng)審查及二次退回補(bǔ)充偵查，要求核實(shí)招商銀行為被不起訴人辦理的人民幣60,300元的現(xiàn)金分期業(yè)務(wù)的性質(zhì)，是否屬于“名為透支信用卡實(shí)為貸款”的情況；并補(bǔ)充光大銀行、華夏銀行對被不起訴人進(jìn)行有效催收的相關(guān)證據(jù)，但被害單位均無法提供。本院認(rèn)為，被不起訴人肖某某實(shí)施了利用信用卡透支的行為，但證實(shí)其構(gòu)成信用卡詐騙罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對肖某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向上海市人民檢察院第一分院申訴，請求提起公訴，也可以不經(jīng)申訴，直接向上海市浦東新區(qū)人民法院提起自訴。

2019年9月10日

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十五條第四款??對于二次補(bǔ)充偵查的案件，人民檢察院仍然認(rèn)為證據(jù)不足，不符合起訴條件的，應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定。

第一百八十條??對于有被害人的案件，決定不起訴的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將不起訴決定書送達(dá)被害人。被害人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向上一級人民檢察院申訴，請求提起公訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)將復(fù)查決定告知被害人。對人民檢察院維持不起訴決定的，被害人可以向人民法院起訴。被害人也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。人民法院受理案件后，人民檢察院應(yīng)當(dāng)將有關(guān)案件此案材料移送人民法院。

第一百八十一條　對于人民檢察院依照本法第一百七十七條第二款規(guī)定作出的不起訴決定，被不起訴人如果不服，可以自收到?jīng)Q定書后七日以內(nèi)向人民檢察院申訴。人民檢察院應(yīng)當(dāng)作出復(fù)查決定，通知被不起訴的人，同時(shí)抄送公安機(jī)關(guān)。

《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則（試行）》

第四百零三條??人民檢察院對于二次退回補(bǔ)充偵查的案件,仍然認(rèn)為證據(jù)不足,不符合起訴條件的,經(jīng)檢察長或者檢察委員會(huì)決定,應(yīng)當(dāng)作出不起訴決定。

人民檢察院對于經(jīng)過一次退回補(bǔ)充偵查的案件,認(rèn)為證據(jù)不足,不符合起訴條件,且沒有退回補(bǔ)充偵查必要的,可以作出不起訴決定。