不起訴決定書
被不起訴人羅某某，男，1973年**月**日出生，公民身份證號碼4325011973********，漢族，高中文化，經(jīng)商，戶籍所在地：湖南省湘鄉(xiāng)市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住婁底市婁某某**棟**單元**房。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年6月1日被婁底市公安局婁星分局指定居所監(jiān)視居住，同年7月30日經(jīng)該局決定取保候?qū)彶?zhí)行。2019年7月31日經(jīng)本院決定繼續(xù)取保候?qū)?，同日由婁底市公安局婁星分局?zhí)行。
本案由婁底市公安局婁星分局偵查終結(jié)，以被不起訴人羅某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月30日移送本院審查起訴。其間，因事實不清，證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2019年8月16日至9月12日、2019年10月25日至2019年11月22日）。因案件重大、復(fù)雜，經(jīng)本院決定延長審查起訴期限十五日（自2019年10月13日至2019年10月27日）。
婁底市公安局婁星分局移送審查起訴認定： 2013年5月，羅某某因流動資金周轉(zhuǎn)需要貸款，于是要其妻子易某某到**銀行婁底分行為其提出貸款申請。因**銀行需要提供貸款人所在貿(mào)易公司的相關(guān)資料和業(yè)務(wù)合同，而易某某和羅某某都沒有經(jīng)營貿(mào)易公司。于是羅某某以朋友鄧某某經(jīng)營的婁底市**經(jīng)貿(mào)有限公司名義向**銀行提供資料申請貸款。羅某某把易某某虛構(gòu)為婁底市**經(jīng)貿(mào)有限公司的副總經(jīng)理，把自己虛構(gòu)為該公司總經(jīng)理、股東，并通過朋友梁某某為其偽造了一系列和婁底市**經(jīng)貿(mào)易有限公司有關(guān)的假資料和假業(yè)務(wù)合同。羅某某在第一次貸款和續(xù)貸時提供了這些假資料和假合同。
易某某于2013年5月下旬到**銀行婁底分行提出貸款申請。2013年5月29日。羅某某將其名下4處評估總價值為835.13萬元的房產(chǎn)低押給**銀行婁底分行。2013年6月25日，**銀行發(fā)放400萬元貸款至羅某某控制的劉某某**銀行帳戶，借期一年。隨后羅某某將這400萬元轉(zhuǎn)至自己尾數(shù)9666的**銀行帳戶，接著這400萬元又轉(zhuǎn)至羅某某尾數(shù)2475的**銀行帳戶，算上這400萬元的貸款資金，羅某某尾數(shù)2475的**銀行帳戶在2013年6月25日已經(jīng)歸集了700余萬元資金。2013年6月26日，羅某某貸款700萬給謝某某，約定借期一個月，月息3%，當天羅某某通過其尾數(shù)2475的招商銀行賬戶給謝某某的**銀行帳戶轉(zhuǎn)賬700萬元。2013年7月27日，謝某某轉(zhuǎn)帳還款500萬元到羅某某賬戶，2013年7月29日，謝某某又分別轉(zhuǎn)帳還款100萬、121萬到羅某某賬戶，多轉(zhuǎn)的21萬元為700萬元借款1個月的利息。其中羅某某從**銀行獲得的400萬元貸款借給謝某某獲得利息12萬元。
2014年6月，羅某某歸還了**銀行婁底分行的400萬元貸款。2014年6月26日，羅某某又通過易某某向**銀行婁底分行續(xù)貸了480萬元，之后因為羅某某經(jīng)營不善，未能及時償還這筆480萬元的貸款，截止目前羅某某還欠**銀行本金434.2萬元?，F(xiàn)在羅某某手頭沒有現(xiàn)金歸還**銀行所欠本息，正配合**銀行處置其質(zhì)押的三處房產(chǎn)。
經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院認為犯罪嫌疑人羅某某的供述與證人謝某某的陳述相矛盾、其高利轉(zhuǎn)貸的主觀故意和客觀行為事實難以確定，且經(jīng)兩次退回補充偵查仍無法查證,婁底市公安局婁星分局認定羅某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪的事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對羅某某不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。
婁底市婁某某人民檢察院
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