貴州省息烽縣人民檢察院

不起訴決定書

息檢公訴刑不訴〔2020〕18號

被不起訴人羅某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5201221990********，漢族，大學本科，案發(fā)前系息烽縣**銀行信貸員，戶籍所在地貴州省貴陽市息烽縣**鎮(zhèn)**宿舍，現(xiàn)住貴州省貴陽市息烽縣**區(qū)**苑**棟**單元**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月24日被息烽縣公安局取保候?qū)?，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月29日經(jīng)本院決定，同日被息烽縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由息烽縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人羅某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實不清退回公安機關(guān)補充偵查兩次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情復雜，延長審查起訴期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

1、2015年10月，息烽**銀行與貴州**融資擔保有限責任公司簽訂合作協(xié)議后，貴州**融資擔保有限責任公司推薦了貴州**商貿(mào)有限公司、貴陽**信息科技有限公司等7家公司到息烽**銀行貸款，由貴州**融資擔保有限公司為7家公司貸款提供擔保。劉某某安排何某某將該筆貸款業(yè)務(wù)交由**支行辦理，時任**支行負責人欒某某安排信貸員梁某某、羅某某具體負責辦理貸款。被不起訴人羅某某在對貴州**商務(wù)會展有限公司等部分冒名借款主體開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)借款人的經(jīng)營情況、貸款用途、還款來源不真實，并將實際情況向欒某某及何某某匯報。羅某某在辦理貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**商務(wù)會展有限公司、貴陽**商貿(mào)有限公司貸款時未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認真履職，明知借款主體不符合貸款的條件下仍然擬制虛假貸款報告報審貸委審批，副行長、審貸委主任劉某某和分管領(lǐng)導、審貸委成員何某某在知道實際情況后仍然審批發(fā)放貸款。后息烽縣**銀行于2015年10月15向貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**商務(wù)會展有限公司、貴陽**商貿(mào)有限公司各發(fā)放貸款200萬元，共計600萬元，貸款期限一年，該貸款到期之后未按時還本付息。

2、2016年12月至2017年1月期間，息烽**銀行副行長劉某某、信貸部總經(jīng)理何某某為了處理貴州**融資擔保有限公司的不良貸款，在辦理貴州**商貿(mào)有限公司、貴州**石化有限公司、潘某某提供擔保的李某甲、李某乙、李某丙等37人貸款手續(xù)過程中，劉某某、何某某示意信貸員羅某某等人只審查貸款資料形式是否齊全，被不起訴人羅某某在辦理夏某某貸款的過程中未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認真履職，在未進行實際調(diào)查的情況下編寫虛假的貸款調(diào)查報告，明知借款人系冒名貸款、不符合貸款的條件下仍然擬制發(fā)放貸款報告報審貸委審批。之后副行長劉某某主持召開審貸會，在明知貸款用途不真實、貸款發(fā)放不符合規(guī)定的情況下簽批同意放款。后息烽**銀行于2016年12月21日向夏某某違法發(fā)放貸款200萬元，貸款期限三年，貸款發(fā)放后，借款人未按時還本付息。

被不起訴人羅某某于2019年5月23日被息烽縣公安局傳喚到案。

本院認為， 被不起訴人羅某某實施了《中華人民共和國刑法》一百八十六條規(guī)定的行為，但羅某某系從犯，到案后坦白供述自己的罪行，自愿認罪認罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對羅某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

息烽縣人民檢察院

2020年3月30日