湖南省沅陵縣人民檢察院

不起訴決定書

沅檢刑刑不訴〔2020〕62號(hào)

被不起訴人瞿某某，女，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4330221974********，苗族，高中文化，沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行**支行副行長(zhǎng)，湖南省沅陵縣人，住沅陵縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)**棟**號(hào)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月19日被沅陵縣公安局刑事拘留；2020年1月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，即日由沅陵縣公安局執(zhí)行逮捕。同年1月11日，由沅陵縣公安局決定變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由沅陵縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人瞿某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月6日向本院移送審查起訴。其間，本院分別于2020年4月7日、6月21日、9月6日三次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；于2020年4月21日、7月5日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年5月20日、8月5日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2012年至2017年期間，向某甲、郭某某（另案處理）偽造自己及他人的工作證明、工資發(fā)放明細(xì)等貸款資料，先后借用杜某某、張某甲、楊某甲、孫某某、張某乙、舒某某、楊某乙、李某某的名義在沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行**支行瞿某某處貸款共計(jì)105萬(wàn)元。而瞿某某作為包收責(zé)任人未認(rèn)真履職，在未對(duì)該貸款資料進(jìn)行核實(shí)的情況下就予以呈報(bào)審批，從而導(dǎo)致該筆貸款順利發(fā)放。之后，又因向某甲、郭某某未及時(shí)歸還貸款本金及利息，導(dǎo)致以上貸款形成不良。

直至2017年3月，沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行實(shí)施“壓不良”政策，沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行**支行新上任行長(zhǎng)唐某某在得知向某甲、郭某某二人以自己的名義和借用他人的名義在行內(nèi)共有385萬(wàn)元不良貸款后，遂與包收人瞿某某和返聘人員李某某商量后一致決定將該二人借名貸款整合后再以向某甲的名義發(fā)放一筆400萬(wàn)元的貸款用于歸還該二人的不良貸款及利息。后該400萬(wàn)元的貸款又產(chǎn)生利息無(wú)法歸還，唐某某遂與向某甲聯(lián)系欲在其所借名的向某乙、向某丙原貸款上再增加一筆貸款，得到向某甲的同意后，再由向某甲說(shuō)服向某乙、向某丙配合，同時(shí)又安排該兩筆貸款的原包收人李某某以及瞿某某負(fù)責(zé)辦理該貸款。之后，**支行以向某乙、向某丙的名義再次共發(fā)放75萬(wàn)元貸款，除歸還原向某乙、向某丙名下的38萬(wàn)元貸款本金外，剩余的37萬(wàn)元全部用于歸還400萬(wàn)元貸款所產(chǎn)生的利息。

2019年12月19日，瞿某某在沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行總行被公安民警抓獲到案。2020年1月11日，瞿某某主動(dòng)退賠60萬(wàn)元用于挽回銀行的損失。

本院認(rèn)為，瞿某某雖然實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款規(guī)定的行為，但其到案后如實(shí)供述自己的罪行，并自愿接受處罰，有坦白和和認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法可以從輕從寬處罰。同時(shí)，瞿某某悔罪態(tài)度較好，案發(fā)后主動(dòng)退賠60萬(wàn)元用于挽回銀行的損失。其犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)瞿某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

沅陵縣人民檢察院　　

2020年9月18日

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