崇信縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

崇檢刑公訴刑不訴〔2020〕6號(hào)

被不起訴人馬某某，男性，1989年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼62272519890925********，漢族，專(zhuān)科畢業(yè)，戶(hù)籍所在地甘肅省平?jīng)鍪腥A亭縣，住建華廠家屬院，因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)崇信縣公安局決定，于2020年4月3日取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省崇信縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人馬**涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月27日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月11日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月11日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年11月7日、2020年1月29日、2020年4月2日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年4月，被告人楊**因其在甘肅銀行崇信縣支行的前筆貸款到期，在向他人借款還清已到期貸款后，為償還他人借款，遂虛構(gòu)其購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)經(jīng)營(yíng)二手車(chē)生意、購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)養(yǎng)護(hù)所用機(jī)油、潤(rùn)滑油為由向甘肅銀行崇信支行申請(qǐng)貸款150萬(wàn)元。按照申請(qǐng)貸款需提交的資料要求，楊**向甘肅銀行崇信縣支行提交了其偽造的崇信縣亞歐汽貿(mào)有限公司2016年12月至2017年4月期間資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表等資料，該筆貸款由平?jīng)鍪兄行∑髽I(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保，楊**以其公司資產(chǎn)和個(gè)人所有房屋為抵押物提供了反擔(dān)保。后甘肅銀行崇信支行經(jīng)過(guò)層級(jí)審核向楊**發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款人民幣120萬(wàn)元。按照銀行規(guī)定，個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款額度30萬(wàn)元以上的，為了保證貸款資金不挪作他用，貸款必須要做受托支付，楊**為了順利取得貸款，與其妻子吳**（不起訴、下同）主動(dòng)前往平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司，和該公司銷(xiāo)售經(jīng)理馬**（不起訴，下同）聯(lián)系，以崇信縣亞歐汽貿(mào)有限公司的名義同平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司法人耿**（不起訴，下同）簽訂了龍?bào)礉?rùn)滑油終端訂購(gòu)合同，該公司法人耿樹(shù)振、經(jīng)理馬**在明知沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，仍同意為楊**提供幫助，簽訂了潤(rùn)滑油訂購(gòu)合同；之后楊**又聯(lián)系了劉*（不起訴、下同）和于**，讓兩人幫忙借車(chē)輛登記證書(shū)、個(gè)人身份證、甘肅銀行賬戶(hù)等資料。劉*便將其借來(lái)的信**名下車(chē)輛登記證書(shū)、個(gè)人身份證、甘肅銀行賬戶(hù)等資料和劉*妻子尹**名下車(chē)輛登記證書(shū)、個(gè)人身份證、甘肅銀行賬戶(hù)等資料交給楊**使用，于**將自己名下車(chē)輛登記證書(shū)、個(gè)人身份證、甘肅銀行賬戶(hù)等資料交給楊**使用，楊**按照三輛車(chē)輛登記信息分別偽造了自己同尹**、信**、于**三人的舊機(jī)動(dòng)車(chē)交易協(xié)議書(shū)，并將此偽造協(xié)議書(shū)提供給甘肅銀行崇信支行辦理受托支付業(yè)務(wù)。根據(jù)受托支付協(xié)議，甘肅銀行崇信支行將120萬(wàn)元貸款分別受托支付給平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司賬戶(hù)金額726600元、尹**賬戶(hù)金額152000元、信**賬戶(hù)金額45000元、于**賬戶(hù)金額273000元。后楊**按照同平?jīng)龈呖乒べQ(mào)有限責(zé)任公司法人耿**、劉*和于**之前的約定，將120萬(wàn)元貸款全部轉(zhuǎn)入楊**個(gè)人賬戶(hù)，用于歸還其之前借款和個(gè)人花費(fèi)。截止本案案發(fā)，本筆貸款已逾期本金1099959.93元，利息147949.83元，本息合計(jì)1247909.76元。劉*已積極退賠其取得的197000元資金。

本院認(rèn)為，馬**實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，構(gòu)成騙取貸款罪。但犯罪情節(jié)輕微，具有從犯情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)馬**不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向平?jīng)鍪腥嗣駲z察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向崇信縣人民法院提起自訴。

2020年4月23日