不起訴決定書
被不起訴人荔某某，女性，1968年10月2日出生，居民身份證號碼622801********0084，漢族，高中文化程度，系慶陽**商貿(mào)有限公司法定代表人，戶籍所在地甘肅省慶陽市寧縣，家住甘肅省慶陽市西峰區(qū)**巷**號。因涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月15日被甘肅省慶陽市公安局西峰分局取保候?qū)彙?/span>
辯護(hù)人袁某某，甘肅**律師事務(wù)所律師。
本案由甘肅省慶陽市公安局西峰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人荔某某涉嫌騙取貸款罪、高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年11月26日向本院移送審查起訴。本院于2020年1月10日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月19日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月27日延長審查起訴期限。
經(jīng)本院依法審查查明：
2013年3月份，被不起訴人荔某某及其丈夫夏某某（不起訴）準(zhǔn)備以經(jīng)營山西汾酒、擴(kuò)大荔某某經(jīng)營的“**”茶樓為由向甘肅寧縣**銀行貸款300萬元，因夏某某同事曾某某經(jīng)營的慶陽市**擔(dān)保有限公司與寧縣**銀行有業(yè)務(wù)往來，雙方商議由慶陽市**擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保，夏某某、荔某某將所貸款項(xiàng)給曾某某以每月1萬元的利息借款100萬元，并替曾某某給銀行交納保證金100萬元，荔某某、夏某某同意后將貸款金額提升至500萬元。2013年6月21日，經(jīng)甘肅寧縣**作銀行審批，同意給荔某某申請的“互助通”貸款500萬元，借款用途為擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，期限為二年，貸款年利率為11.9035%，還款方式為按月清息，到期還本，保證人為慶陽市**擔(dān)保投資有限公司。
甘肅寧縣**銀行于2013年6月28日向荔某某通知貸款發(fā)放，因該筆借款采用貸款人受托支付，夏某某便找到經(jīng)營慶陽**商貿(mào)有限公司的許某某，謊稱因進(jìn)購山西汾酒要求許某某在其提供的三份供貨合同上加蓋慶陽**商貿(mào)有限公司的印章，并向其出具空白的收款收據(jù)，后許某某按照夏某某的要求在銷售合同及收款收據(jù)上加蓋了慶陽**商貿(mào)有限公司印章。后夏某某找到其姐姐夏某甲，讓夏某甲作為慶陽**商貿(mào)有限公司法定代表人在銷售合同及收款收據(jù)上簽字，夏某某、荔某某將偽造的銷售合同及收款收據(jù)、提款申請書提交給甘肅寧縣**銀行辦理貸款受托支付。提款申請書提供的支付對象賬戶為黃某某（621061*********9727）、夏某甲（621061*********2611）。同日，該筆貸款發(fā)放至荔某某甘肅寧縣**銀行賬戶。寧縣**銀行于2013年6月29日向黃某某的賬戶轉(zhuǎn)款100萬元，7月5日向夏某甲的賬戶轉(zhuǎn)款252萬元，7月10日向夏某甲的賬戶轉(zhuǎn)款148萬元。其中，轉(zhuǎn)入黃某某賬戶100萬元被夏某某、荔某某用于償還給慶陽市**擔(dān)保有限公司交納的100萬元保證金。荔某某將夏某甲賬戶內(nèi)的400萬元，于2013年7月6日、7月10日給其慶陽**銀行賬戶轉(zhuǎn)入318萬元，給曾某某妻子張某某尾號0166賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入80萬元，取現(xiàn)2萬元。2014年4月6日，曾某某通過其妻子張某某的賬戶向夏某某歸還80萬元借款，荔某某、夏某某從曾某某處獲取9個月利息共計(jì)90000元，期間給銀行支付利息71424元，夏某某、荔某某違法所得共計(jì)18576元。
2014年4月份，張某甲因資金周轉(zhuǎn)向夏某某借款400萬元，雙方約定月利率為2.5％。夏某某將從曾某某處收回的80萬元及其籌措的320萬元共計(jì)400萬元借給張某甲，扣除頭月利息給張某甲轉(zhuǎn)賬388.75萬元。2014年4月至2015年3月8日，張某甲給夏某某、荔某某共支付80萬元本金的利息為20萬元，后因張某甲資金困難，不能按期清息還本。2015年10月8日，經(jīng)夏某某與張某甲協(xié)議，張某甲將其妻子李某某名下位于西安市的房屋一套和地下車位作價186萬元抵頂夏某某的借款本金142.2萬元及2015年4月至9月利息（其中80萬元本金6個月的利息為61440元），期間給銀行支付利息126976元，夏某某、荔某某違法所得共計(jì)134464元。
2013年7月份，范某某向荔某某借款，并約定月息為三分，同年7月17日，荔某某將500萬元貸款中的300萬元轉(zhuǎn)入了其嫂子楊某某的昆侖銀行賬戶，次日，楊某某經(jīng)荔某某授意將300萬元轉(zhuǎn)入范某某賬戶，同日范某某向荔某某出具一張300元借據(jù)，約定借款月利息為3分，后因范某某資金鏈斷裂，未清息還本。
綜上，夏某某、荔某某高利轉(zhuǎn)貸違法所得共計(jì)153040元。
本院認(rèn)為，荔某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對荔某某不起訴。
被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。
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