臨潁縣人民檢察院

不起訴決定書

漯臨檢一部刑不訴〔2020〕7號(hào)

被不起訴人潘某某（曾用名潘某某），女，1970年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4111021970********，回族，本科文化，漯河市**有限公司法定代表人，住漯河市郾城區(qū)**路**號(hào)院*單元*號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月7日被臨潁縣公安局刑事拘留。因涉嫌騙取貸款罪，2019年7月11日經(jīng)我院批準(zhǔn)，同日被臨潁縣公安局執(zhí)行逮捕。因涉嫌騙取貸款罪，2019年10月24日經(jīng)我院決定，同日被漯河市公安局郾城分局孫莊派出所取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人石某某，河南***事務(wù)所律師。

本案由漯河市臨潁縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人潘某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月10日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月25日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月25日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月9日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月9日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年10月11日、2019年12月26日、2020年3月10日延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年-2017年，林某某（同案被不起訴人）、張某某（同案被不起訴人）伙同被不起訴人潘某某，以李某某（同案被不起訴人）名下漯河市*****有限公司的名義向**銀行漯河分行開發(fā)區(qū)支行提供虛假的貸款申請(qǐng)、購(gòu)銷合同等資料，騙取銀行貸款400萬。貸款每年到期后由張某某等人尋找過橋資金歸還后再以同樣方法續(xù)貸。2017年12月以漯河市*****有限公司的名義申請(qǐng)的400萬貸款在2018年12月到期時(shí)未能歸還。直至2020年4月4日，該筆貸款以資產(chǎn)重組方式將本金400萬歸還**銀行漯河分行。

本院認(rèn)為，潘某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，無前科，案發(fā)后能夠如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，銀行貸款已歸還，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)潘某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向漯河市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向臨潁縣人民法院提起自訴。

2020年4月14日