福建省龍巖市新羅區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

龍新檢公刑不訴〔2019〕56號(hào)

被不起訴人林某某，女，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3526011973********，漢族，中專文化，原龍巖市大**投資發(fā)展有限公司財(cái)務(wù)，戶籍所在地及住址龍巖市新羅區(qū)**路**號(hào)**村**座**室。因本案于2019年1月8日被龍巖市公安局新羅分局取保候?qū)彙?/span>

本案由龍巖市公安局新羅分局偵查終結(jié)，以被不起訴人林某某涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月30日已告知有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被不起訴人，審查了全部案件材料。2019年5月30日，經(jīng)本院決定退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年6月28日龍巖市公安局新羅分局重新移送審查起訴。2019年8月12日退回龍巖市公安局新羅分局補(bǔ)充偵查，同年9月11日龍巖市公安局新羅分局重新移送審查起訴。因案情重大、復(fù)雜，先后兩次延長(zhǎng)審查起訴期限（2019年7月29日至8月12日和2019年10月12日至10月26日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2004年，龍巖市新羅區(qū)**街道**村（簡(jiǎn)稱**村，下同）的“**綜合樓”經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)建設(shè)，并以出讓方式取得村自用地指標(biāo)，開(kāi)始建設(shè)該項(xiàng)目。**村委托該村經(jīng)濟(jì)合作社（法定代表人為林某甲）全權(quán)負(fù)責(zé)該項(xiàng)目。

2010年3月，蘇某某（另案處理）接受林某乙（另案處理）的委托將該項(xiàng)目以投標(biāo)的方式競(jìng)得。2010年4月16日，**村委與蘇某某簽訂《合作投資**村商住樓合同書(shū)》，合同中確定，雙方以合作建房形式進(jìn)行開(kāi)發(fā)建設(shè)，由**村提供土地使用權(quán)，蘇某某提供建設(shè)資金，在項(xiàng)目建成后，**村按其股份比例分得“**村商住樓”地上建筑面積的55.89%即16700平方米（其中商業(yè)面積8370平方米），位置為第一、二、三、四層，不足部份由五層及以上補(bǔ)足，以及30個(gè)地下車位（每個(gè)車位40平方米）的所有權(quán)。

2010年9月12日，時(shí)任**村書(shū)記林某甲私自與蘇某某簽訂《**村商住樓項(xiàng)目公司合同》，雙方在合同中約定，在項(xiàng)目土地使用權(quán)過(guò)戶至項(xiàng)目公司名下后，**村協(xié)助蘇某某將**村經(jīng)合社持有項(xiàng)目公司的95%股權(quán)變更至蘇某某指定的第三人名下。2010年10月22日，***公司成立，股東為**村經(jīng)合社和蘇某某（代持股），該公司實(shí)際股東為林某乙和林某丙。2011年8月3日，林某甲私自與蘇某某和林某丙簽訂《龍巖市***房地產(chǎn)有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，協(xié)議中確定，**村同意將持有的***公司82%的股權(quán)以及13%的股權(quán)分別轉(zhuǎn)讓給蘇某某和林某丙。至此，**村經(jīng)合社不再是***公司股東。

2014年左右，該項(xiàng)目工程即**公館竣工。2014年7月，***公司依合同約定，向**村交付了**公館1幢店面21間（101號(hào)-121號(hào)）、2幢店面13間（101號(hào)-113號(hào)）、2幢2層至14層、車位30個(gè)（地下負(fù)2層）等。但***公司未將上述不動(dòng)產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)登記至**村名下。

2014年10月，***公司向龍巖市不動(dòng)產(chǎn)登記中心提交申請(qǐng)，對(duì)已交付給**村的店面、套房、地下車位等辦理初始登記、“待售證”，所有權(quán)人為***公司。

2014年12月開(kāi)始，林某乙和張某某（另案處理）分別與****新羅支行、****龍巖分行、****銀行龍巖分行、**銀行龍津支行等銀行方面進(jìn)行洽談、對(duì)接。至2015年7月，林某乙、蘇某某以上述本屬于**村但產(chǎn)權(quán)登記在***公司名下的不動(dòng)產(chǎn)作抵押擔(dān)保，先后向上述四家銀行貸款以及向魏迪借款。

1.2014年12月，林某乙、蘇某某以林某戊所有的龍巖市***機(jī)械設(shè)備有限公司作為借款人，要求林某某偽造了龍巖市***機(jī)械設(shè)備公司與龍巖市***五金制品有限公司、龍巖市***商貿(mào)有限公司的兩份《購(gòu)銷合同》，在未告知**村將**公館2幢6-14層208套單身公寓作為抵押物的情況下，向****銀行龍巖分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)元。林某某、林某?。戆柑幚恚┑热素?fù)責(zé)具體貸款事宜并與銀行對(duì)接、準(zhǔn)備申請(qǐng)材料等事項(xiàng)。2015年7月，該銀行向龍巖市***機(jī)械設(shè)備公司發(fā)放貸款2000萬(wàn)元，次日林某乙將該資金用于歸還其個(gè)人欠款。

2.2015年1月，林某乙、蘇某某以林某庚所有的龍巖市**貿(mào)易有限公司作為借款人，在未告知**村將**公館2幢5層501商場(chǎng)作為抵押物的情況下，向**銀行龍津支行申請(qǐng)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款750萬(wàn)元。林某丁等人負(fù)責(zé)具體的貸款事宜并準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料等事項(xiàng)。2015年2月，**銀行龍津支行向龍巖市**貿(mào)易有限公司發(fā)放貸款750萬(wàn)元。

3.2015年4月，林某乙、蘇某某以林某戊所有的龍巖市***機(jī)械設(shè)備有限公司作為借款人，在未告知**村將**公館2幢1層9間店面作為抵押物的情況下，向**銀行龍巖分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款700萬(wàn)元。林某某等人負(fù)責(zé)具體的貸款事宜并準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料等事項(xiàng)。2015年6月，**銀行龍巖分行向龍巖市***機(jī)械設(shè)備有限公司發(fā)放貸款700萬(wàn)元。

4.2015年4月、2015年7月，林某乙、蘇某某先后兩次以**公館1幢21間店面作為抵押物，向魏某某借款1050萬(wàn)元。

5.2015年5月，林某乙、蘇某某以林國(guó)戊所有的龍巖市***機(jī)械設(shè)備有限公司作為借款人，在未告知**村將**公館2幢6-14層208套單身公寓、2幢2-4層商場(chǎng)、2幢1層4個(gè)店面等作為抵押物的情況下，向**銀行新羅支行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款2500萬(wàn)元。林某丁、林某某等人負(fù)責(zé)具體貸款事宜并準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料等事項(xiàng)。2015年5月，該銀行向龍巖市***機(jī)械設(shè)備有限公司發(fā)放貸款2500萬(wàn)元。

林某乙在取得上述貸款、借款后，除部分用于歸還之前***公司的項(xiàng)目貸款外，將其它資金連同***公司售樓資金用于投資****水電有限公司、歸還其個(gè)人向鄭某某的借款等。

后因林某乙、蘇某某以及***公司未能歸還上述貸款、借款，上述本屬于**村但產(chǎn)權(quán)登記在***公司名下的不動(dòng)產(chǎn)被法院查封。

經(jīng)龍巖市價(jià)格認(rèn)證中心鑒定，上述不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值共計(jì)151598105元。

該案經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查并經(jīng)本院檢委會(huì)研究后認(rèn)為，作為龍巖市大**投資發(fā)展有限公司的財(cái)務(wù)，林某某在***公司以**村的房產(chǎn)作抵押在向**銀行新羅支行、**銀行龍巖分行、****銀行龍巖分行等銀行申請(qǐng)貸款期間，有以財(cái)務(wù)人員的身份準(zhǔn)備貸款方的申請(qǐng)材料等行為。由于證明林某某具有以非法占有為目的的主觀故意證據(jù)不足，其又未實(shí)施使用、支配所獲取的貸款資金，且屬于公司職務(wù)行為，因而指控林某某合同詐騙罪證據(jù)不足。但是，林某某在以***公司將屬于**村的房產(chǎn)作抵押向****銀行龍巖分行等銀行貸款時(shí)提供虛假《購(gòu)銷合同》等材料，且主觀明知抵押給該銀行的**公館未銷售房產(chǎn)屬于**村的房產(chǎn)，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。鑒于林某某到案認(rèn)罪態(tài)度較好，是從犯，有自首情節(jié)，且屬于公司職務(wù)行為，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)林某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向龍巖市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向龍巖市新羅區(qū)人民法院提起自訴。

龍巖市新羅區(qū)人民檢察院　　

2019年10月23日