崇信縣人民檢察院

不起訴決定書

崇檢刑公訴刑不訴〔2020〕8號

被不起訴人吳某某，女性，1988年*月*日出生，居民身份證號碼6227241988********，漢族，高中，戶籍所在地甘肅省平涼市崇信縣，住崇信縣御園小區(qū)，因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經崇信縣公安局決定，于2020年4月3日取保候審。

本案由甘肅省崇信縣公安局偵查終結，以被不起訴人吳**涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月27日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年12月28日補查重報；本院于2020年2月11日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年3月11日補查重報。本院于2019年11月7日、2020年1月29日、2020年4月2日延長審查起訴期限。

經本院依法審查查明：

2017年4月，被告人楊**因其在甘肅銀行崇信縣支行的前筆貸款到期，在向他人借款還清已到期貸款后，為償還他人借款，遂虛構其購買二手車經營二手車生意、購買汽車養(yǎng)護所用機油、潤滑油為由向甘肅銀行崇信支行申請貸款150萬元。按照申請貸款需提交的資料要求，楊**向甘肅銀行崇信縣支行提交了其偽造的崇信縣亞歐汽貿有限公司2016年12月至2017年4月期間資產負債表、現(xiàn)金流量表、利潤及利潤分配表等資料，該筆貸款由平涼市中小企業(yè)擔保公司提供擔保，楊**以其公司資產和個人所有房屋為抵押物提供了反擔保。后甘肅銀行崇信支行經過層級審核向楊**發(fā)放個人經營性貸款人民幣120萬元。按照銀行規(guī)定，個人經營性貸款額度30萬元以上的，為了保證貸款資金不挪作他用，貸款必須要做受托支付，楊**為了順利取得貸款，與其妻子吳**（不起訴、下同）主動前往平涼高科工貿有限責任公司，和該公司銷售經理馬**（不起訴，下同）聯(lián)系，以崇信縣亞歐汽貿有限公司的名義同平涼高科工貿有限責任公司法人耿**（不起訴，下同）簽訂了龍蟠潤滑油終端訂購合同，該公司法人耿樹振、經理馬**在明知沒有真實交易的情況下，仍同意為楊**提供幫助，簽訂了潤滑油訂購合同；之后楊**又聯(lián)系了劉*（不起訴、下同）和于**，讓兩人幫忙借車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料。劉*便將其借來的信**名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料和劉*妻子尹**名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料交給楊**使用，于**將自己名下車輛登記證書、個人身份證、甘肅銀行賬戶等資料交給楊**使用，楊**按照三輛車輛登記信息分別偽造了自己同尹**、信**、于**三人的舊機動車交易協(xié)議書，并將此偽造協(xié)議書提供給甘肅銀行崇信支行辦理受托支付業(yè)務。根據(jù)受托支付協(xié)議，甘肅銀行崇信支行將120萬元貸款分別受托支付給平涼高科工貿有限責任公司賬戶金額726600元、尹**賬戶金額152000元、信**賬戶金額45000元、于**賬戶金額273000元。后楊**按照同平涼高科工貿有限責任公司法人耿**、劉*和于**之前的約定，將120萬元貸款全部轉入楊**個人賬戶，用于歸還其之前借款和個人花費。截止本案案發(fā)，本筆貸款已逾期本金1099959.93元，利息147949.83元，本息合計1247909.76元。劉*已積極退賠其取得的197000元資金。

本院認為，吳**實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，構成騙取貸款罪。但犯罪情節(jié)輕微，具有從犯情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對吳**不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向平涼市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向崇信縣人民法院提起自訴。

2020年4月23日