義烏市人民檢察院

不起訴決定書

義檢刑不訴〔2020〕692號

被不起訴人吳某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼3307211984********，漢族，大學(xué)本科，原義烏**銀行**支行信貸員，戶籍所在地浙江省金華市**區(qū)，家住浙江省金華市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**村**號。曾因偽造證件于2019年1月21日被義烏市公安局行政拘留五日。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年9月17日被義烏市公安局刑事拘留，同年9月30日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人張昊，浙江紅太陽律師事務(wù)所律師。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人吳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。其間，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（2019年11月25日至2019年12月25日、2020年2月8日至2020年3月6日），延長審查起訴期限二次（2019年11月11日至2019年11月25日、2020年1月26日至2月9日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年9月，義烏市**汽車配件有限公司法定代表人金某某（被不起訴）將原來從義烏市**銀行申請的200萬元到期貸款歸還，后再次向義烏市**銀行申請貸款，時任義烏市**銀行**分理處的信貸員即被不起訴人吳某某負(fù)責(zé)對該筆貸款進(jìn)行調(diào)查審核與遞交審批。被不起訴人吳某某在明知原擔(dān)保人周某某、楊某某不愿再對貸款進(jìn)行擔(dān)保的情況下，默許金某某在借款合同與保證函上冒簽原擔(dān)保人周某某、楊某某的名字，并違反擔(dān)保人需在場簽字、需調(diào)查審核擔(dān)保人真實(shí)擔(dān)保意愿與擔(dān)保能力等貸款發(fā)放規(guī)定下，將相關(guān)貸款材料遞交審批。同月，金某某順利從義烏市**銀行獲取兩筆貸款共計(jì)人民幣200萬元。2018年3月，上述貸款到期后，被不起訴人金某某不能歸還本金。

被不起訴人吳某某于2019年9月17日經(jīng)義烏市公安局經(jīng)偵分局民警傳喚到經(jīng)偵分局接受調(diào)查，并于2019年9月27日將100.5萬元交由義烏市公安局扣押用于賠償銀行貸款本金損失，后吳某某賠償銀行貸款利息損失124553.73元至義烏市**銀行帳戶；剩余99.5萬元本金及124227.08元利息由金某某退出。義烏市**銀行出具諒解書對被不起訴人吳某某與金某某表示諒解。

本院認(rèn)為，吳某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，積極賠償銀行損失并取得銀行諒解，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對吳某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向金華市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向義烏市人民法院提起自訴。

2020年3月19日