云南省永平縣人民檢察院

不起訴決定書

永檢二部刑不訴〔2021〕4號

被不起訴人吳某某，男，漢族，1986年**月**日出生，公民身份證號碼5330221986********，高中文化程度，農(nóng)民，戶籍地云南省保山市施甸縣**鎮(zhèn)**組**號，現(xiàn)住大理州永平縣**鎮(zhèn)**棟**單元**室。2017年3月2日因賭博被永平縣公安局罰款五百元。2020年6月10日，因涉嫌妨害信用卡管理罪和詐騙罪，被永平縣公安局刑事拘留，2020年6月19日被永平縣公安局監(jiān)視居住，2020年12月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由永平縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人吳某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年12月10日移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人等訴訟權(quán)利及義務(wù)，已依法訊問了吳某某，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限15日（2021年12月11日至12月25日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年3月18日，被不起訴人吳某某的妻子為投資人成立了永平某某婚紗攝影店，實際為夫妻二人共同經(jīng)營，經(jīng)營范圍為攝影服務(wù)。2017年至2018年間，吳某某利用該店幫忙他人有償代還信用卡透支額度的“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)，即信用卡持卡人在信用卡額度透支消費后無錢還款時，將本人信用卡交由吳某某代還透支額度。吳某某接到持卡人信用卡代還透支額度后，通過網(wǎng)銀將自己銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)帳至持卡人信用卡內(nèi)，將持卡人信用卡內(nèi)需要代還的額度暫時還清，還款日過后再使用店內(nèi)的兩臺P0S機，通過虛構(gòu)交易等方式將信用卡內(nèi)墊支并代還資金套取出來，循環(huán)往復(fù)，以達到延長信用卡還款期限的目的，吳某某收取持卡人一定的手續(xù)費。吳某某代還款和信用卡套現(xiàn)涉及張某某、陳某某等人十多張信用卡，共計代還款累計金額人民幣三十多萬元，套現(xiàn)金額人民幣三十多萬元，非法獲利人民幣一萬元左右。為便于代還他人信用卡透支額度，吳某某非法持有他人信用卡10張，其中，張某某、劉某某、王某甲和王某乙四人的信用卡各1張，陳某某的信用卡4張，方某某的信用卡2張，持有期限二個月至十二個月不等，案發(fā)前已經(jīng)全部退還持有人。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證照片：信用卡包、信用卡、POS機等；2.書證：戶口證明、受立案文書、抓獲經(jīng)過等；3.證人證言：張某某、陳某某、方某某等24人的證言；4.辨認、檢查等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄及照片，扣押清單及照片等，5.視頻資料光碟五張；6.被不起訴人吳某某供述與辯解。

本院認為，被不起訴人吳某某非法持有他人信用卡10張，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，且歸案后如實供述自己罪行、案發(fā)前主動退還非法持有他人信用卡、自愿認罪認罰等從輕、減輕處罰情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對吳某某不起訴。

本案扣押的涉案物品由偵查機關(guān)依法處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

永平縣人民檢察院　　

2021年1月25日

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