安徽省旌德縣人民檢察院

不起訴決定書

旌檢一部刑不訴〔2020〕10號(hào)

被不起訴人龔某某，男，1971年**月**日出生于安徽省旌德縣，公民身份號(hào)碼3425301971********，漢族，中專文化，民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，住安徽省旌德縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)，被不起訴人龔某某因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年8月21日被旌德縣公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人王玉友，安徽劉三毛律師事務(wù)所律師。

本案由旌德縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人龔某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年5月19日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年5月至2018年4月，被不起訴人龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由，向安徽旌德農(nóng)村商行銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“旌德農(nóng)商行”）申請(qǐng)辦理了多筆貸款。龔某某收到貸款資金后，將其中部分資金轉(zhuǎn)借給吳某甲、吳某乙、陳某甲、段某某、陳某乙，從中賺取高額利息，違法所得數(shù)額共計(jì)272948.25元。具體情況分述如下：

1.2014年5月20日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款70萬(wàn)元，期限二年，年利率7.2%。該筆貸款于2014年5月20日轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)3742旌德農(nóng)商行賬戶，同日，該筆信貸資金通過(guò)銀行受托支付轉(zhuǎn)入王某某旌德農(nóng)商行賬戶，入賬前王某某賬戶余額為1263.34元。同年5月22日，龔某某又從其尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶轉(zhuǎn)賬36萬(wàn)元至王某某賬戶，入賬前王某某賬戶余額為701263.34。同日，龔某某將王某某賬戶106萬(wàn)元資金出借給吳某甲。2014年6月3日，吳某甲通過(guò)其女婿時(shí)某某賬戶向龔某某尾號(hào)為3742的農(nóng)商行賬戶共計(jì)轉(zhuǎn)入106萬(wàn)，用于歸還借款。吳某甲按照月利率3%并以現(xiàn)金的方式向龔某某支付借款利息，龔某某通過(guò)上述70萬(wàn)元信貸資金轉(zhuǎn)貸獲取收益8120元。

2.2014年7月25日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款200萬(wàn)元，期限一年，年利率7.8%。該筆貸款于2014年7月25日轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶。同日該筆貸款資金通過(guò)銀行受托支付轉(zhuǎn)入王某某農(nóng)商行賬戶，入賬前該賬戶余額為280.23元，同日，龔某某將王某某賬戶200萬(wàn)元出借給吳某甲。2014年8月5日，吳某甲通過(guò)唐某某賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金150萬(wàn)元至龔某某3742農(nóng)商行賬戶用于歸還借款，2014年8月6日，吳某甲向龔某某0622旌德農(nóng)商行賬戶轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元用于歸還借款。吳某甲按照月利率3%并以現(xiàn)金的方式向龔某某支付借款利息，龔某某通過(guò)將該筆信貸資金轉(zhuǎn)貸獲取收益17233.33元。

3.2015年5月15日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款70萬(wàn)元，期限一年，年利率7.089%。該筆貸款于2015年5月15日轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶。同日該筆貸款資金通過(guò)銀行受托支付轉(zhuǎn)入程某甲個(gè)人賬戶。同日，程某甲將70萬(wàn)元轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)0622賬戶旌德農(nóng)商行賬戶，入賬前該賬戶余額為293.28元。同日，龔某某將其中60萬(wàn)元出借給吳某乙。2015年6月17日，吳某乙將630600元轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶用于歸還借款本息。上述借款吳某某按2%月利率支付龔某某借款利息，龔某某通過(guò)信貸資金60萬(wàn)元轉(zhuǎn)貸獲取收益9301.05元。

4.?2015年7月16日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款150萬(wàn)，期限二年，年利率9.87%。該筆貸款資金于2015年7月23日發(fā)放至龔某某3742銀行卡，入賬前該賬戶余額為207980.83元，同日該款通過(guò)銀行受托支付轉(zhuǎn)入葉某某賬戶，同日葉某某將該150萬(wàn)元轉(zhuǎn)回龔某某3742農(nóng)商行賬戶。2015年7月23日，龔某某將其中的40萬(wàn)元出借給陳某甲。陳某甲通過(guò)其個(gè)人賬號(hào)及公司員工方某某、程某乙個(gè)人賬號(hào)，于2015年7月23日至2017年6月16日間一直支付利息，其中2016年11月18日之前月利率為4.5%，2016年11月18日之后月利率為5%，2017年6月16日，陳某甲歸還借款本金30萬(wàn)元。龔某某將信貸資金192019.17元轉(zhuǎn)貸給他人，獲取收益170076.82元。

5.2017年8月16日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款50萬(wàn)元，期限一年，年利率9.135%。該筆貸款于當(dāng)日轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)5348旌德農(nóng)商行賬戶。同日，龔某某將該筆信貸資金轉(zhuǎn)入其尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶，同日，龔某某向段某某銀行卡轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元，2017年9月14日，龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶收到段某某轉(zhuǎn)入借款本息53萬(wàn)元；2017年9月15日，龔某某將3742農(nóng)商行賬戶資金中80萬(wàn)元出借給段某某，2017年10月14日，龔某某尾號(hào)為3742農(nóng)商行賬戶收到段某某轉(zhuǎn)入借款本息84.8萬(wàn)元；2017年10月16日龔某某將尾號(hào)為3742農(nóng)商行賬戶資金中80萬(wàn)元出借給段殿杰，2017年11月14日，龔某某尾號(hào)為3742農(nóng)商行賬戶收到段某某轉(zhuǎn)入借款本息82萬(wàn)元。龔某某將信貸資金50萬(wàn)元轉(zhuǎn)貸他人獲取收益累計(jì)61081.25元。

6.2018年4月26日，龔某某以購(gòu)苗木及苗木撫育為由向旌德農(nóng)商行貸款240萬(wàn)元，期限二年，年利率9.7375%。該筆貸款資金于當(dāng)日轉(zhuǎn)入龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行銀行賬戶，入賬前該賬戶余額164758.39元，當(dāng)日該賬戶發(fā)生多筆資金流動(dòng)，其中胡某某轉(zhuǎn)入311250元。2018年4月27日，龔某某將其中80萬(wàn)元出借給陳某乙，2018年5月4日、5月8日，龔某某尾號(hào)3742農(nóng)商行賬戶收到陳某乙轉(zhuǎn)入借款本息35萬(wàn)元、47萬(wàn)元。龔某某將信貸資金323991.61元轉(zhuǎn)貸他人獲取收益7135.8元。

上述信貸資金均已按期或逾期歸還。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)電話通知龔某某到案接受調(diào)查，偵查機(jī)關(guān)暫扣龔某某涉案款項(xiàng)577435.19元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??借款合同、銀行交易流水等書證；

2.??證人陳某甲、吳某甲、陳某乙等人的證言；

3.??被不起訴人龔某某的供述與辯解；

4.??同盛會(huì)審字[2020]9號(hào)審核報(bào)告。

本院認(rèn)為，被不起訴人龔某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款規(guī)定的行為，但其已將在金融機(jī)構(gòu)套取的貸款全部歸還，未給銀行造成實(shí)際損失，故犯罪情節(jié)輕微，龔某某具有自首、主動(dòng)退贓、認(rèn)罪認(rèn)罪情節(jié)，且其系多家企業(yè)法定代表人、主要經(jīng)營(yíng)管理人，對(duì)其采取慎訴原則，能夠降低對(duì)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)的影響。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)龔某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

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安徽省旌德縣人民檢察院

2020年6月18日