離石區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

離檢刑二刑不訴〔2020〕9號

被不起訴人閆某甲，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼1423021967********，漢族，初中文化，戶籍所在地山西省呂梁市離石區(qū)，住離石區(qū)******。2018年12月24日因涉嫌騙取貸款罪被呂梁市公安局刑事拘留上網(wǎng)追逃，2019年9月24日在呂梁市離石區(qū)信義鎮(zhèn)被民警抓獲，因血壓較高無法羈押于當日被呂梁市公安局取保候審。?

本案由呂梁市公安局偵查終結，以被不起訴人閆某甲涉嫌騙取貸款罪，呂梁市人民檢察院于2020年1月17日將案件移交我院審查辦理。本院受理后已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，且遺漏同案犯，本院分別于2020年2月14日、4月13日兩次退回偵查機關補充偵查，偵查機關第二次補偵完畢后以被起訴人王某甲涉嫌騙取貸款罪于同年5月12日一并補查重報。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年9月被不起訴人閆某甲（呂梁市********公司法定代表人）為了獲取**銀行200萬元的貸款，向****銀行股份有限公司呂梁分行提供了其公司與其他公司的購銷合同以證明其生產(chǎn)能力的貸款需要，其中與離石區(qū)***的購銷合同、與呂梁市********公司（法定代表人王某甲）簽訂的購銷合同均為虛假合同。后**銀行呂梁分行據(jù)被不起訴人閆某甲與王某甲簽訂的購銷合同于同年9月29日采取受托支付的方式將200萬元貸款打入了閆某甲指定的呂梁市********公司在工商銀行呂梁石州支行開設的賬戶內(nèi)。同年9月30日，閆某甲要求王某甲將該200萬元貸款轉到他指定的劉某甲（閆某甲的小舅子）的賬戶。閆某甲讓劉某甲將該200萬元于當日在劉某甲的賬戶上辦理了200萬元一年的定期存單，并用存單作為質押，以劉某甲的名義在該銀行貸款190萬元，后劉某甲將該190萬元貸款于當日轉至閆某甲的賬戶內(nèi)。2014年9月29日貸款到期后，**銀行工作人員多次催收，被不起訴人閆某甲在立案前后共計歸還欠款492550.96元，其中保證金扣劃還款380000元，本金112550.96元。移送審查起訴期間即2020年5月11日又歸還銀行欠款1498176.36元，截止目前貸款已全部還清，**銀行總行對該筆貸款的罰息予以了減免，**銀行出具了刑事諒解書，建議對閆某甲及王某甲依法從輕、減輕、免于刑事處罰。

上述事實，有偵查機關搜集并經(jīng)本院依法核實及本院自行取得的證據(jù)材料加以證實，通過對在案證據(jù)分析論證，得出以下結論：

一.被不起訴人閆某甲的行為符合騙取貸款罪的犯罪構成要件。

被不起訴人閆某甲為獲取貸款，向**銀行呂梁分行貸款時提供了與****、**局、**局以及******公司等的購銷合同以證明生產(chǎn)能力的貸款需要，其中與**局、******公司的購銷合同均為虛假合同，其破壞了金融管理秩序和金融機構的財產(chǎn)權，造成銀行149萬余元的貸款不能按期收回。符合騙取貸款罪的犯罪構成要件。

二、犯罪情節(jié)輕微

被不起訴人閆某甲已將貸款全部還清，銀行的直接經(jīng)濟損失已經(jīng)挽回，銀行出具了諒解書；其沒有犯罪記錄且自愿認罪認罰；系民營企業(yè)家，如2018年3月被評為脫貧攻堅先進集體；2018年被評為呂梁市優(yōu)秀企業(yè)獎等。

本院認為，被不起訴人閆某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但考慮其犯罪情節(jié)輕微；能夠積極賠償被害人的損失，并取得諒解；系初犯、偶犯；系民營企業(yè)家，其社會危險性不大。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對閆某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向呂梁市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向離石區(qū)人民法院提起自訴。

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離石區(qū)人民檢察院

2020年6月12日

（院印）