浙江省麗水市蓮都區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

麗蓮檢二部刑不訴〔2020〕88號

被不起訴人王某甲，男，1985年系中信銀行麗水月**日出生，居民身份證號碼3325221985********，漢族，大學本科，中共黨員，**分行行長助理，住浙江省麗水市蓮都區(qū)**街**苑**幢**單元**室。因本案，于2020年9月8日被麗水市公安局蓮都區(qū)分局取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年11月30日被依法取保候?qū)彙?/span>

辯護人王健，浙江博翔律師事務所律師。

本案由麗水市公安局蓮都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月23日向本院移送審查起訴。經(jīng)本院檢察委員會討論決定，本案現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)本院依法審查查明：

2011年，被不起訴人王某甲時任中國工商銀行麗水分行營業(yè)部企業(yè)發(fā)展部副主任、信貸員，在辦理浙江大業(yè)建設有限公司（以下簡稱“大業(yè)公司”）保理融資貸款業(yè)務時，未對大業(yè)公司相關(guān)建設項目應收賬款的完整性和真實性進行盡職調(diào)查、審核的情況下，予以通過貸款調(diào)查，違法發(fā)放貸款人民幣920萬元。

2011年12月，被不起訴人王某甲在得知大業(yè)公司經(jīng)營狀況存在風險的情況下，要求大業(yè)公司為上述兩筆保理融資貸款追加擔保。魏某某遂提供了王某乙等人名下的四套房產(chǎn)作為抵押，分別與中國工商銀行麗水分行簽訂《最高額抵押合同》，在合同約定的最高額抵押范圍內(nèi)承擔借款抵押擔保。

2012年保理融資到期后，大業(yè)公司不能按時足額歸還保理融資貸款，中國工商銀行麗水分行向蓮都區(qū)人民法院提起民事訴訟。截至目前，已執(zhí)行魏某某所有的燈塔小區(qū)71幢102室房產(chǎn)，其余抵押物尚未執(zhí)行到位，中國工商銀行麗水分行兩筆保理融資貸款尚有人民幣4433366.54元未予追回。

被不起訴人王某甲于2020年9月8日向麗水市公安局蓮都區(qū)分局主動投案。

被不起訴人王某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰，已簽署認罪認罰具結(jié)書。

上述事實有經(jīng)查證屬實的書證、被不起訴人的供述與辯解、證人證言等證據(jù)證實。

本院認為，被不起訴人王某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。被不起訴人王某甲犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條，是自首，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。綜合全案，被不起訴人王某甲犯罪較輕，有自首情節(jié)，系初犯，并自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以免除處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向麗水市人民檢察院申訴，或者直接向蓮都區(qū)人民法院起訴。

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???2020年12月23日

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