石河子市人民檢察院

不起訴決定書

兵石市檢刑檢刑不訴〔2020〕47號(hào)

被不起訴人王**，男，****年*月**日出生，公民身份號(hào)碼650300********3418，漢族，初中文化程度，系**團(tuán)**連職工，戶籍所在地石河子市公安局*****派出所，現(xiàn)住石河子市******。因犯非法拘禁罪，于2012年3月9日被石河子市人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑六個(gè)月。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月3日被石河子市公安局城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由石河子市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王**涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月8日向本院移送起訴。本院于2020年7月8日、9月8日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月8日、10月8日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年1月16日，被不起訴人王**到農(nóng)行石河子兵團(tuán)分行申辦了20萬元額度的信用卡，提交了4輛機(jī)動(dòng)車行駛證、信息登記表和水土出讓開發(fā)合同，其中3輛機(jī)動(dòng)車信息登記表系王**偽造。2014年1月26日，王**到農(nóng)行領(lǐng)取了卡號(hào)625998********332的信用卡并激活，自2014年2月13日開始透支使用，截止2015年10月，透支本金199907.52?元，本息合計(jì)230691.01元。透支期間，該行工作人員通過催收通知書、郵寄催款函、打電話等方式進(jìn)行欠款催收。其中，2015年7月30日向朱**送達(dá)催收通知書1次，2015年8月，銀行催收人員通過王**前妻楊*聯(lián)系到王**并進(jìn)行電話催收，2015年10月14日，銀行以EMS郵件的形式向王**位于****小區(qū)的家郵寄了催收函。2016年1月13日，農(nóng)行石河子兵團(tuán)分行到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)于2016年3月17日立案?jìng)刹椋?/span>王**于2016年8月1日至2017年3月5日分4次歸還完所欠信用卡本金199907.52元及利息30783.49元。2017年3月5日該信用卡結(jié)清銷戶。2019年2月2日，農(nóng)行出具王**還款情況說明并申請(qǐng)撤回報(bào)案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：銀行開戶資料；被告人供述及辯解；證人證言；銀行交易記錄；銀行催收通知書及其他證據(jù)材料等。

本院認(rèn)為，被不起訴人王**實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，但已全部?jī)斶€了本金及利息，犯罪情節(jié)輕微。被不起訴人王**在未被采取強(qiáng)制措施時(shí)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知自行到公安機(jī)關(guān)接受訊問，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰。被不起訴人王**自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。依據(jù)2018年兩高發(fā)布的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十條規(guī)定，惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)王**不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人農(nóng)行石河子兵團(tuán)分行如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院第八師分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向石河子市人民法院提起自訴。

????石河子市人民檢察院

?????????????????????????????2020年11月6日

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