博興縣人民檢察院

不起訴決定書

???????????????????????博檢二部刑不訴〔2020〕7號(hào)

被不起訴單位山東省**有限公司，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼91371625********，2010年1月20日注冊(cè)成立，公司住址博興縣某某工業(yè)園。

被不起訴人王某甲，曾用名王某乙，男，1987年**月**日出生，居民身份號(hào)碼3723281987********，漢族，高中文化，系山東省**有限公司法定代表人，住博興縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月13日被博興縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由博興縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴單位山東省**有限公司、被不起訴人王某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年7月30日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年1月21日，山東省**有限公司法定代表人王某甲，以山東省**有限公司的名義，向某某銀行某某支行提供偽造的購(gòu)銷合同、虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等貸款資料，騙取貸款170萬元，逾期未還。2020年3月29日，被不起訴人王某甲償還部分本息后辦理轉(zhuǎn)貸。

被不起訴人王某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚主動(dòng)到案，歸案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證

⑴戶籍證明，證實(shí)了被不起訴人王某甲的基本情況。

⑵企業(yè)信息，證實(shí)被不起訴單位山東省**有限公司的基本情況。

⑶2014年山東省**有限公司從山東某某銀行辦理貸款的資料，證實(shí)涉案貸款的基本情況。

⑷博興農(nóng)商行銀行交易明細(xì)，證實(shí)貸款的流轉(zhuǎn)情況，同時(shí)證實(shí)2020年貸款借新還舊貸出后，王某甲每月按時(shí)足額還款。

⑸借款展期申請(qǐng)書、借款合同、保證合同、借款展期協(xié)議等貸款資料，證實(shí)涉案貸款到期后，王某甲辦理了多次展期。

⑹山東某某銀行股份有限公司貸款還款通知單、貸轉(zhuǎn)存憑證，證實(shí)涉案貸款通過借新還舊再次貸出，借款期限2020年3月29日，到期日2021年3月27日。

2.證人證言

⑴證人李某某的證言，證實(shí)沒有與王某甲的公司進(jìn)行業(yè)務(wù)往來，銀行貸款資料中的購(gòu)銷合同不是真實(shí)的合同。

⑵證人王某丙的證言，證實(shí)王某甲辦理貸款時(shí)由蒸藝公司提供擔(dān)保，貸款資料中關(guān)于該公司財(cái)務(wù)報(bào)表中的相關(guān)資產(chǎn)、利潤(rùn)、現(xiàn)金流量等相關(guān)數(shù)字虛增了，報(bào)表不是真實(shí)的。

⑶證人王某丁的證言，證實(shí)了博興農(nóng)商行貸款業(yè)務(wù)的辦理流程，涉案貸款符合流程和規(guī)定。

⑷證人程某某的證言，證實(shí)了涉案貸款的調(diào)查、發(fā)放過程及還款情況，現(xiàn)貸款通過借新還舊方式轉(zhuǎn)為正常。

3.被不起訴人王某甲的供述與辯解，證實(shí)其對(duì)案件事實(shí)供認(rèn)不諱，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

4.其他證明材料

⑴受案登記表、立案決定書，證實(shí)本案系公安機(jī)關(guān)在工作中發(fā)現(xiàn)，2018年1月28日立案。

⑵到案經(jīng)過，證實(shí)被不起訴人王某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚主動(dòng)到案。

本院認(rèn)為，山東省**有限公司及其法定代表人王某甲實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，王某甲具有自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰等從輕處罰的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條、第一百七十五條之一的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)山東省**有限公司、王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向?yàn)I州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向博興縣人民法院提起自訴。

博興縣人民檢察院　　

2020年11月2日