云南省瀘西縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

瀘檢二部刑不訴〔2020〕3號(hào)

被不起訴人劉某某，男，?1965年**月**日生，身份證號(hào)碼5325271965********，漢族，初中文化，云南省瀘西縣人，住瀘西縣**村，因涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月12日被瀘西縣公安局刑事拘留，同年4月10日本院作出不批準(zhǔn)逮捕決定。瀘西縣公安局于2020年4月12日對(duì)其作出取保候?qū)彌Q定。

辯護(hù)人程興春，云南興春律師事務(wù)所律師。

本案由云南省瀘西縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月11日向本院移送審查起訴。

本院于2020年7月11日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2014年10月29日，劉某甲因需資金周轉(zhuǎn)，在其原有借款尚未還清及其他原因不符合借款主體的情況下，以其哥哥劉某某（某某有限公司法人代表，但該公司實(shí)際控制人為劉某甲）個(gè)人名義向?yàn)o西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)貸款期限三年、金額500萬(wàn)元的個(gè)人循環(huán)貸款，用王某某名下的8套非住宅房產(chǎn)（經(jīng)昆明**評(píng)估有限機(jī)構(gòu)對(duì)該抵押物進(jìn)行追溯評(píng)估，基準(zhǔn)日為2014年9月30日，評(píng)估價(jià)值為4429000元）作為擔(dān)保抵押，貸款的資金用途為原煤購(gòu)銷，并提供了相關(guān)虛假原煤購(gòu)銷合同至瀘西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社并通過(guò)審批。但此次貸款中，具體的貸款資料準(zhǔn)備、與銀行對(duì)接等貸款事宜劉某某均沒(méi)有參與，也不知?jiǎng)⒛臣椎馁J款用途及貸款資料為造假，其同意的貸款的用意僅是在劉某甲告知要貸款進(jìn)行企業(yè)生產(chǎn)以及兄弟感情上幫助劉某甲以自己名義貸款。該社分別于2014年10月31日、11月1日將500萬(wàn)元貸款資金分兩次發(fā)放至劉某某個(gè)人賬戶，并受托支付到某某有限公司的對(duì)公賬戶，11月4日，貸款資金從該公司對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入劉某甲個(gè)人賬戶，被劉某甲用于償還工商銀行貸款或其他用途。

該筆貸款還款期限即將屆滿，于2015年10月30日，劉某甲拉借資金進(jìn)行還款，償還后再次申請(qǐng)放貸，并再以同樣的方式取得貸款，貸款被劉某甲用于賠還其拉借還貸資金，劉某某并未參與貸款的使用。

本院認(rèn)為，劉某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有認(rèn)罪認(rèn)罰、自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)劉某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

瀘西縣人民檢察院　　

2020年7月24日