甘肅省蘭州市人民檢察院

不起訴決定書

蘭檢二部刑不訴〔2020〕3號(hào)

被不起訴人白某某，男，漢族，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303261971********，中專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**縣**鎮(zhèn)**號(hào)，住浙江省杭州市**路**苑**號(hào)樓**單元**室。2018年5月26日因涉嫌合同詐騙罪被甘肅省公安廳直屬公安局執(zhí)行刑事拘留，2018年7月3日經(jīng)我院不批準(zhǔn)逮捕，由甘肅省公安廳決定取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省公安廳偵查終結(jié)，以被不起訴人白某某涉嫌騙取貸款罪移送甘肅省人民檢察院，甘肅省人民檢察院于2019年7月1日將案件交由我院審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被不起訴人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

甘肅省公安廳移送審查起訴認(rèn)定：

2012年年底，魏某某與白某某、鄭某某結(jié)成犯罪團(tuán)伙，預(yù)謀騙取資金。后經(jīng)白某某、鄭某某介紹，魏某某與金融掮客叢某某相識(shí)。魏某某讓叢某某為其融資，并承諾融資成功后給叢某某高額好處費(fèi)。2013年4月初，叢某某經(jīng)王某某介紹認(rèn)識(shí)了另一金融掮客李某某。李某某告訴叢某某，其認(rèn)識(shí)**銀行**分行同業(yè)部經(jīng)理助理陳某某，該行可以“三方買入返售”的方式發(fā)放貸款。叢某某向魏某某報(bào)告后，魏某某安排白某某與叢某某一起向李某某詳細(xì)了解“三方買入返售”的方式貸款事宜。李某某在北京向白某某、叢某某詳細(xì)介紹了“三方買入返售”的業(yè)務(wù)操作模式，并提出要由借款方提供一家國(guó)有銀行作為兜底收購(gòu)方，為貸款提供遠(yuǎn)期擔(dān)保，讓魏某某找一家可以為貸款提供遠(yuǎn)期擔(dān)保的國(guó)有銀行作為兜底收購(gòu)方。后李某某給叢某某的郵箱發(fā)送了一份以“三方買入返售”形式辦理貸款需要簽訂的《三方合作協(xié)議》文本。叢某某隨后將《三方合作協(xié)議》的文本發(fā)送到魏某某指定的郵箱。魏某某與劉某甲、劉某乙、白某某、鄭某某共同商議尋找為“三方買入返售”方式貸款提供遠(yuǎn)期擔(dān)保的國(guó)有銀行。劉某甲為了盡早收回其前期借給魏某某的高利貸，介紹時(shí)任**分行副行長(zhǎng)馬某某與魏某某相識(shí)。2013年4月下旬的一天，魏某某、劉某甲到馬某某的辦公室，把魏某某要以“三方買入返售”形式向**銀行**分行貸款10億元的事情告訴了馬某某，并向馬某某提供了一份《三方合作協(xié)議》的文本，讓馬某某冒用**分行的名義在《三方合作協(xié)議》上簽字，并提供擔(dān)保，并承諾該筆貸款到賬后，可以把10億元資金存入**分行賬戶。馬某某答應(yīng)冒用**分行的名義在《三方合作協(xié)議》上簽字，但提出《三方合作協(xié)議》上加蓋**分行的公章需要經(jīng)過行長(zhǎng)海某某的同意。后魏某某偽造了一枚“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司**分行”的公章并由自己保管。

2013年5月30日，在蘭州皇冠假日酒店，李某某、叢某某、陳某某與魏某某、馬某某、白某某、鄭某某、劉某甲等人協(xié)商以“三方買入返售”形式從**銀行**分行給魏某某辦理10億元貸款的具體事項(xiàng)。陳某向馬某某、魏某某、白某某等人詳細(xì)介紹了“三方買入返售”的業(yè)務(wù)操作模式及簽訂《三方合作協(xié)議》的流程。馬某某表示已看過《三方合作協(xié)議》文本，理解“三方買入返售”的業(yè)務(wù)操作模式。在此期間，白某某代表魏某某與李某某商議，李某某幫助魏某某騙取**銀行10億元貸款后，向李某某支付好處費(fèi)2000萬元，并接受李某某提供的《居間協(xié)議》轉(zhuǎn)交魏某某。在魏某某簽字蓋章后，又由白某某將《居間協(xié)議》轉(zhuǎn)交李某某。

為了順利實(shí)施犯罪，魏某某偽造了**分行行長(zhǎng)海某某給馬某某的《授權(quán)委托書》；指使甘肅**礦業(yè)有限公司會(huì)計(jì)丁某某和劉某乙偽造了該公司的財(cái)務(wù)資料；指使劉某乙等人偽造了《信托貸款調(diào)查報(bào)告》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行**分行貸款批復(fù)書》(農(nóng)銀*貸復(fù)[2013]016號(hào))等資料，由魏某某在上述偽造的資料上加蓋了偽造的“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司**分行”的公章。

2013年6月18日，魏某某、劉某乙與**銀行**分行的陳某某、王某某到**銀行**分行原副行長(zhǎng)馬某某辦公司“面簽”《三方合作協(xié)議》，并由劉某乙冒充**銀行**分行的工作人員，劉某甲使用由魏某某偽造經(jīng)劉某乙轉(zhuǎn)交給其的**銀行**分行公章在相關(guān)資料上蓋章，馬某某利用偽造的授權(quán)委托書冒用**銀行**分行的名義在《三方合作協(xié)議》等資料上簽字，并提供所需貸款資料。在貸款審批中，魏某某按照陳某某的要求，安排劉某乙等人偽造了《貸款批復(fù)書》、《基本額度授信合同》、《保證合同》、《權(quán)利質(zhì)押合同》、《權(quán)利質(zhì)押清單》等虛假資料，并由馬某某簽字，魏某某加蓋偽造的**銀行**分行公章。2013年8月初，**銀行**分行及總行審批了該筆貸款貸款金額為10億元，貸款期限為1年，年利率是6.75%。同年8月8日，由**銀行**分行實(shí)際出資10億元，以**信托有限公司、**國(guó)際信托有限公司為通道，向甘肅**礦業(yè)公司發(fā)放了該筆貸款。

2013年8月9日，魏某某將7億元資金轉(zhuǎn)至其實(shí)際控制的青海**礦業(yè)開發(fā)有限公司、海南**礦業(yè)有限責(zé)任公司等公司在交通銀行**分行賬戶，按照魏某某的指使，金某某將其余資金分散轉(zhuǎn)移至魏某某、季某某、金某某、洪某某、池某某、丁某某等個(gè)人銀行卡上。魏某某讓白某某聯(lián)系李某某、叢某某等人，索要銀行賬號(hào)，向李某某等人分贓。魏某某向白某某支付好處費(fèi)3000萬元，白某某在獲取好處費(fèi)后，用于償還其個(gè)人借款及揮霍使用。

白某某伙同魏某某、鄭某某組成犯罪團(tuán)伙，偽造貸款資料及**銀行**分行公章，為騙取金融機(jī)構(gòu)巨額資金提供重要幫助并分得巨額贓款，造成金融機(jī)構(gòu)特別巨大的損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，涉嫌騙取貸款罪。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查后，本院仍然認(rèn)為甘肅省公安廳認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)白某某不起訴。

蘭州市人民檢察院

2020年5月21日