寧夏回族自治區(qū)銀川市金鳳區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

銀金檢公訴刑不訴〔2019〕7號(hào)

被不起訴人田某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6401021987********，漢族，大學(xué)本科，個(gè)體從業(yè)人員，戶籍所在地寧夏銀川市興慶區(qū)，住銀川市興慶區(qū)**號(hào)**室。2018年10月16日因涉嫌貸款詐騙罪，被自治區(qū)公安廳取保候?qū)彛?018年11月1日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由寧夏自治區(qū)公安廳偵查終結(jié)，以被不起訴人田某某涉嫌貸款詐騙罪，于2018年11月1日向本院移送審查起訴。本院于2018年12月14日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月14日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年3月1日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月28日補(bǔ)查重報(bào)。本院分別于2018年11月30日、2019年2月15日、2019年4月29日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年3月至11月間,被不起訴人田某某與王某某、劉某某、潘某某自籌資金1200萬由梁某某經(jīng)手借給武某某使用，后武某某無力償還。

2015年初,楊某某因購買營業(yè)房擴(kuò)大經(jīng)營聯(lián)系武某某幫助貸款，武某某借此與梁某某、王某某、劉某某、林某某、潘某某、及被不起訴人田某某協(xié)商決定,由武某某聯(lián)系貸款人、擔(dān)保物向銀行貸款用于償還欠款。2015年5月11日武某某、楊某某經(jīng)協(xié)議，由武某某以楊某某及其**醫(yī)藥公司名義向銀行申請貸款。后武某某、楊某某、王某某、梁某某、劉某某、林某某、潘某某及被不起訴人田某某協(xié)商貸款還帳事宜，并決定楊某某自用貸款80萬，余款由武某某及王某某等人使用，各自負(fù)責(zé)自用款項(xiàng)的償還義務(wù)。

楊某某以其寧夏**醫(yī)藥連鎖有限公司作為貸款主體，以生產(chǎn)經(jīng)營為由向郵儲(chǔ)銀行寧夏分行原直屬分行(以下簡稱郵儲(chǔ)銀行)申請貸款400萬。2015年4月27日,郵儲(chǔ)銀行將400萬元貸款受托支付到寧夏**生物醫(yī)藥有限公司,后轉(zhuǎn)至王某某中國銀行賬戶。

2015年3月,在楊某某以其**醫(yī)藥公司向郵儲(chǔ)銀行申請貸款400萬的同時(shí),又以其**醫(yī)藥名義,使用虛假貸款資料,以購進(jìn)藥品為由向?qū)幭你y行申請貸款300萬元。2015年5月27日,寧夏銀行商城支行將300萬元貸款受托支付至寧夏**生物醫(yī)藥有限公司，后轉(zhuǎn)至林某某中國銀行賬戶。

2016年4月23日,楊某某以**醫(yī)藥向郵儲(chǔ)銀行申請的400萬元貸款逾期。2016年12月15日,郵儲(chǔ)銀行向?qū)幭?*集團(tuán)追償,**集團(tuán)為**醫(yī)藥代償貸款本息共計(jì)4351148.25元。目前銀行將該筆借款己收回,所有手續(xù)已完結(jié)。代償后,**集團(tuán)于2017年1月4日對寧夏**醫(yī)藥連鎖有限公司、寧夏**商貿(mào)有限公司,楊某某、唐某某、白某某等人向銀川市金鳳區(qū)人民法院提起訴訟。2017年11月3日向金鳳區(qū)法院提起強(qiáng)制執(zhí)行申請。

2O16年5月26日,**醫(yī)藥向?qū)幭你y行申請的300萬元貸款到期后，由于借款人及擔(dān)保人均無力償還貸款,為防止造成更大損失,寧夏銀行與該筆貸款的擔(dān)保人和反擔(dān)保人積極磋商,反擔(dān)保人刁某某作為借款主體,以其名下商業(yè)用地及地上附著物作為抵押擔(dān)保向銀行借款。至2016年末寧夏銀行與以上三方達(dá)成協(xié)議,由寧夏**醫(yī)藥公司和寧夏**擔(dān)保公司進(jìn)行擔(dān)保,采用借新還舊的方式對寧夏**醫(yī)藥公司的逾期貸款進(jìn)行重組轉(zhuǎn)化,經(jīng)總行批復(fù)同意,銀行2017年2月10日辦理了以刁某某為借款人的借新還舊貸款400萬元，期限二年。

2017年12月20日，寧夏公安廳立案偵查，被不起訴人田某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)傳喚主動(dòng)到案接受調(diào)查，并如實(shí)供述。

本院認(rèn)為，被不起訴人田某某參與了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但其沒有欺騙、制假等騙取貸款的必要行為和關(guān)鍵的聯(lián)系運(yùn)作行為，就騙取銀行貸款而言不具備實(shí)質(zhì)性意義，可以認(rèn)定為其情節(jié)顯著輕微，危害不大，不認(rèn)為是犯罪，且在案發(fā)后主動(dòng)到案并如實(shí)供述，具有自首情節(jié)。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第（一）項(xiàng)和第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對田某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向銀川市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向銀川市金鳳區(qū)人民法院提起自訴。

2019年5月13日