湛江經濟技術開發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

湛開檢公刑不訴〔2020〕75號

被不起訴人甘某某，男性，1966年**月**日出生，居民身份證號碼4408031966********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省湛江市霞山區(qū)，住廣東省湛江市霞山區(qū)**路**號**房，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月20日被湛江市公安局坡頭分局取保候審；于2019年12月6日被湛江市坡頭區(qū)人民檢察院監(jiān)視居??；于2020年1月22日被本院監(jiān)視居住。

本案由湛江市公安局坡頭分局偵查終結，以被不起訴人甘某某涉嫌信用卡詐騙罪移送湛江市坡頭區(qū)人民檢察院審查起訴。湛江市坡頭區(qū)人民檢察院以管轄權為由，于2019年12月30日移送本院審查起訴。本院于2020年1月23日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月21日補查重報；本院于2020年3月20日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月20日補查重報。

湛江市公安局坡頭分局移送審查起訴認定：

2015年10月份開始，犯罪嫌疑人甘某某和譚某某合作投資經營醫(yī)院陪護椅生意。由于資金不足,?2015年10月29日甘某某向中國建設銀行股份有限公司申請辦理了一張卡號為62596518********的授信額度17萬元、專用額度15萬元、永久額度2萬元的龍卡信用卡。2015年11月27日，該信用卡辦理下來后,甘某某將該信用卡交于其生意合作伙伴譚某某使用，并口頭約定由譚某某償還透支金額。之后該信用卡被陸續(xù)透支本金人民幣93908.21元。自2018年1月份開始，中國建設銀行工作人員打電話給甘某某告知其持有的龍卡信用卡未按還款最低額度進行還款并對其進行催收，敦促其按每月最低還款額要求還款。甘某某于2018年8月30日還款了5000元后又一直拖欠。期間中國建設銀行工作人員多次催收,甘某某仍然對此放任不理,一直未按照每月最低還款要求還款。截止2018年12月11日，甘某某持有的卡號為62596518********的龍卡信用卡透支本金人民幣93908.21元，透支利息人民幣11329.71元，其他相關費用人民幣19047.22元，合計總額人民幣124285.14元。

2019年1月10日，甘某某變賣其房產后還款本金、利息、違約金共人民幣115916.34元，剩余部分違約金由中國建設銀行申請減免。

經本院審查并兩次退回補充偵查，本院仍然認為湛江市公安局坡頭分局認定的犯罪事實不清、證據不足。本案現有的證據難以認定甘某某具有非法占有的主觀故意，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對甘某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

2020年5月20日