奈曼旗人民檢察院

不起訴決定書

奈檢公訴刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人王某甲，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼1523011961********，漢族，高中文化，開魯縣**職工，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市**區(qū)，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、騙取貸款罪，經(jīng)奈曼旗公安局決定，于2019年7月25日監(jiān)視居住。

辯護人包某某，北京市道成（通遼）律師事務所律師。

本案由奈曼旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、騙取貸款罪，于2019年11月20日向本院移送審查起訴。本院于2020年1月3日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月3日補查重報。本院于2019年12月19日、2020年3月3日延長審查起訴期限。

奈曼旗公安局移送審查起訴認定：

1、犯罪嫌疑人王某甲通過其朋友杜某某與通遼市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司副總經(jīng)理趙某某相識。經(jīng)趙某某的引薦，與通遼市**房地產(chǎn)公司總經(jīng)理及老板張某某結(jié)識。犯罪嫌疑人王某甲在得知張某某在通遼市河西創(chuàng)業(yè)大道中段開發(fā)**小區(qū)需要建設資金的需求后，犯罪嫌疑人王某甲于2013年4月19日、2013年7月30日、2013年8月15日、2013年9月15日、2014年1月27日，分別通過王某乙（銀行賬號：62220806090********)、劉巖華（銀行賬號：622208060**********)、杜某某（銀行賬號：43406104********)、王某甲（銀行賬號：62220806 090********)、通遼市科爾沁區(qū)中心大街**廠（銀行賬號：xxxx83)、王某甲（銀行賬號：62233602115984942)、張某某（銀行賬號：xxxx7) 等人的銀行賬戶向通遼市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（銀行賬號 :06090515********)、趙某某（銀行賬號：15240455876)、姜威（銀行賬號：62284821406********）的銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入500萬元、450萬元、100萬元、350萬元、100萬元，共借貸給張某某合計人民幣1500萬元，王某甲以月利息百分之五至百分之七不等的額度向張某某收取利息。其中，王某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，虛構(gòu)**廠流動資金和購買門窗為用途，向農(nóng)村信用社和包商銀行借貸并改變借貸實際用途，將其中的2507000元銀行貸款轉(zhuǎn)貸給張某某收入高額利息，從中謀取不法利益。

2、2014年7月2日、2014年11月5日、2014年9月15日，通遼市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司分別向王某甲支付了150萬元、50萬元和40萬元，共計240萬元，2015年10月26日、2016年5月19日，張某某與王某甲協(xié)商后將**雅居小區(qū)62套房產(chǎn)過戶給王某甲用于折抵欠款，其中住宅和商鋪共計41套，面積為5083.89平方米，單價為每平方米3000元錢，合計金額為15651830元；地下倉房21套，面積為994.93平方米，單價為每平方米1000 元錢，合計金額為994930元，62套房產(chǎn)共價值16246330元，王某甲共獲得錢款共計18646330元，扣除王某甲15000000本金，王某甲共獲利3646330元，其中高利轉(zhuǎn)貸獲利金額約609423元，扣除王某甲應支付給銀行利息約402595元，最終王某甲通過高利轉(zhuǎn)貸的方式共獲取不法利益約206828元。

犯罪嫌疑人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金2507000元，改變貸款實際用途，高利轉(zhuǎn)貸給張某某，騙取貸款金額超過100萬元，違法所得數(shù)額超過10萬元，其行為已經(jīng)觸犯《中國人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、騙取貸款罪。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為奈曼旗公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。王某甲騙取貸款的行為與高利轉(zhuǎn)貸的行為是牽連行為，應擇一重罪處罰，其高利轉(zhuǎn)貸行為未能牟利，不構(gòu)成犯罪。犯罪嫌疑人王某甲虛構(gòu)用途向銀行貸款后出借他人收取利息，但涉案貸款均已向銀行提供了符合要求的擔保，且按期償還了本金和利息，未給銀行造成實際損失，現(xiàn)有證據(jù)不能證明犯罪嫌疑人王某甲騙取貸款的行為給銀行造成20萬元以上的經(jīng)濟損失，或者致使100萬元以上的貸款處于危險之中危及貸款安全的事實，綜合全案證據(jù)分析不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向奈曼旗人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向奈曼旗人民法院提起自訴。

2020年3月12日