甘肅省隴西縣人民檢察院

不起訴決定書

隴檢二部刑不訴〔2020〕2號

被不起訴人王某甲，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼6201021971********，漢族，大學(xué)本科文化程度，甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)人，系**銀行風(fēng)險經(jīng)理，住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)甘南路**號。無前科。2020年6月16日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被隴西縣公安局取保候?qū)彙?020年9月28日本院對其重新辦理取保候?qū)彙?/span>

辯護人萬秀紅，甘肅法音律師事務(wù)所律師。

本案由隴西縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲及張波（已起訴）涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，聽取了被不起訴人及辯護律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2018年6月份，時任**銀行風(fēng)險經(jīng)理的被不起訴人王某甲及**銀行原客戶經(jīng)理張某某（已起訴），在王某乙（已起訴）騙取貸款的過程中，被不起訴人王某甲違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等國家規(guī)定,對貸款對象真實性未進行嚴(yán)格審查，對貸款對象家庭資產(chǎn)未進行實地調(diào)查,對保證人是否具有保證資格、購銷合同真實性未進行審查，違法發(fā)放貸款100萬元，給**銀行造成損失100萬元。

2020年10月14日，被不起訴人王某甲向**銀行退賠損失50萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有被不起訴人王某甲及同案犯張某某的供述與辯解、證人王某乙等人的證言、受案登記表、銀行貸款資料、戶籍證明等。

????本院認(rèn)為，王某甲的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條一款、第二十五條一款之規(guī)定，涉嫌違法發(fā)放貸款罪。系共同犯罪。鑒于其犯罪后退賠50萬元損失，且認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條二款之規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向定西市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向隴西縣人民法院提起自訴。

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