宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

宿埇檢刑不訴〔2020〕Z297號(hào)

被不起訴人王某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3422011983********，漢族，中專文化程度，安徽省鳳陽縣人，戶籍地安徽省宿州市埇橋區(qū)**辦事處**號(hào)**幢**單元**室，住宿州市埇橋區(qū)**宿舍**樓**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月13日被宿州市公安局埇橋分局取保候?qū)彙?/span>于2020年8月11日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由宿州市公安局埇橋分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月14日向移送本院審查起訴。

本院于2020年8月14日、2020年9月29日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月8日、2020年10月28日補(bǔ)查后重新移送審查起訴。

宿州市公安局埇橋分局移送審查起訴認(rèn)定：2015年9月,吳某某（另案處理)因想辦理貸款而找到張某某,張某某又找到劉某某、被不起訴人王某甲。三人知道吳某某有精神殘疾、智力低下,容易欺騙,遂計(jì)劃以吳某某的名義(因吳某某系**鎮(zhèn)衛(wèi)生院職工,有公積金賬戶)并由王某甲(具備擔(dān)保條件)做擔(dān)保人,以購買商品房名義在公積金中心騙取公積金貸款。幾人商議貸款發(fā)放后計(jì)劃由王某甲使用7萬元,吳某某使用6萬元,張某某使用15萬元。之后張某某、劉某某又找到趙某某,由趙某某偽造了吳某某的購房合同、購房合同登記備案表、無婚姻登記證明、房屋首付款收據(jù)等貸款手續(xù)。后張某某、劉某某、王某甲帶吳某某在宿州市公積金中心以吳某某名義辦理了28萬元購房分期貸款。貸款發(fā)放后全部被張某某從吳某某賬戶轉(zhuǎn)至自己賬戶。后張某某以好處費(fèi)轉(zhuǎn)給劉某某5萬元,以擔(dān)保好處費(fèi)轉(zhuǎn)給王某甲65550元,幫助吳某某還別人欠款4萬元,其余被張某某使用。貸款后張某某幫助吳某某還款幾個(gè)月后便不再還款,導(dǎo)致該筆貸款長(zhǎng)期處于逾期狀態(tài)。

本院審查認(rèn)定的事實(shí)：2015年7.8月份的一天,吳某某到張某某所在的宿州市**有限公司找到張某某,告訴張某某想辦貸款，因吳某某系**鎮(zhèn)衛(wèi)生院職工，能辦理公積金貸款，隨后張某某通過其朋友邱某某找到被不起訴人王某甲做公積金貸款擔(dān)保人，商議以吳某某購買商品房名義騙取公積金貸款,貸款發(fā)放后王某甲使用7萬元,吳某某使用6萬元,張某某使用15萬元，同時(shí)，張某某聯(lián)系了劉某某，讓劉某某準(zhǔn)備以吳某某購買商品房名義辦理公積金貸款資料，并答應(yīng)給劉某某5萬元的好處費(fèi)，劉某某找到其在宿州市人社局工作的親戚李某某，說有個(gè)朋友想以購房名義辦理公積金貸款，并把吳某某的基本信息給了李某某，之后李某某又找到在宿州市**局**分局工作的其同學(xué)趙某某,說有朋友想以購房名義辦理公積金貸款，隨后趙某某聯(lián)系了在宿州市經(jīng)技術(shù)開發(fā)區(qū)**售樓部的魏某某，讓魏某某提供君悅學(xué)府的商品房買賣合同，并讓魏某某在買賣合同上填寫了虛假的購房信息，加蓋了宿州市**置業(yè)有限公司及該公司法人印章，趙某某從其辦公室拿了商品房預(yù)售許可證，宿州市商品房購銷合同登記備案表，并在登記備案表上填寫房主信息及加蓋機(jī)關(guān)簽章和審核人簽章，趙某某將其準(zhǔn)備好的上述貸款手續(xù)等其他貸款資料（無婚姻登記記錄證明、戶口本、購房首付款收據(jù)、售房公司的賬戶）通過李某某交給劉某某。劉某某收到上述貸款資料后即交給張某某，之后張某某安排吳某某、王某甲到埇橋區(qū)公積金管理中心、銀行辦理公積金貸款手續(xù)，2015年8月27日、8月28日、9月23日，吳某某、王某甲分別在宿州市職工個(gè)人住房公積金貸款申請(qǐng)書、住房公積金個(gè)人住房貸款客戶談話記錄、個(gè)人住房公積金貸款擔(dān)保書、中國(guó)銀行住房公積金委托貸款合同上簽字，貸款金額人民幣280000元，貸款期限30年，2015年9月24日18時(shí)07分，中國(guó)銀行宿州分行將公積金貸款人民幣280000元轉(zhuǎn)到吳某某賬戶上，當(dāng)天19時(shí)16分，張某某將其中人民幣50000元轉(zhuǎn)給劉某某，當(dāng)天21時(shí)16分至50分，通過ATM取現(xiàn)三筆計(jì)人民幣20000元，次日分四筆將其中人民幣200000元轉(zhuǎn)到其使用的王某乙賬戶，之后張某某通過現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬給王某甲人民幣65550元，給吳某某錢款情況說法不一（張某某供述稱給吳某某人民幣45170元，吳某某稱給他人民幣26000元）。自2015年10月27日至2016年7月25日，張某某通過王某乙賬戶轉(zhuǎn)款到吳某某賬戶還貸款人民幣13790元，該貸款逾期后，2018年11月27日，宿州市住房公積金管理中心向吳某某發(fā)出逾期貸款通知書，并從吳某某公積金賬戶扣劃人民幣32974元，2019年3月21日，從擔(dān)保人王某甲公積金賬號(hào)（100018601223）扣劃人民幣4975.23元；2019年8月2日從吳某某公積金賬號(hào)（600210100021）扣劃人民幣5946.99元。2019年12月25日從吳某某公積金賬號(hào)（600210100021）扣劃人民幣5760元。2020年10月30日從擔(dān)保人王某甲公積金賬號(hào)（100018601223）扣劃人民幣2966.32元。2020年3月5日，吳某某向宿州市公安局埇橋分局沱河派出所報(bào)案，2020年4月22日，張某某向宿州市住房公積金管理中心申請(qǐng)并提前還款人民幣165632.5元，截止到2020年7月1日，該筆貸款余額為人民幣88076.26元，拖欠利息人民幣1277.69元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院認(rèn)為宿州市公安局埇橋分局認(rèn)定被不起訴人王某甲詐騙犯罪，事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向宿州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向宿州市埇橋區(qū)人民法院提起自訴。

宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

2020年12月9日