宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

宿埇檢刑不訴〔2020〕Z297號(hào)

被不起訴人王某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3422011983********，漢族，中專(zhuān)文化程度，安徽省鳳陽(yáng)縣人，戶(hù)籍地安徽省宿州市埇橋區(qū)**辦事處**號(hào)**幢**單元**室，住宿州市埇橋區(qū)**宿舍**樓**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月13日被宿州市公安局埇橋分局取保候?qū)彙?/span>于2020年8月11日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由宿州市公安局埇橋分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月14日向移送本院審查起訴。

本院于2020年8月14日、2020年9月29日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月8日、2020年10月28日補(bǔ)查后重新移送審查起訴。

宿州市公安局埇橋分局移送審查起訴認(rèn)定：2015年9月,吳某某（另案處理)因想辦理貸款而找到張某某,張某某又找到劉某某、被不起訴人王某甲。三人知道吳某某有精神殘疾、智力低下,容易欺騙,遂計(jì)劃以吳某某的名義(因吳某某系**鎮(zhèn)衛(wèi)生院職工,有公積金賬戶(hù))并由王某甲(具備擔(dān)保條件)做擔(dān)保人,以購(gòu)買(mǎi)商品房名義在公積金中心騙取公積金貸款。幾人商議貸款發(fā)放后計(jì)劃由王某甲使用7萬(wàn)元,吳某某使用6萬(wàn)元,張某某使用15萬(wàn)元。之后張某某、劉某某又找到趙某某,由趙某某偽造了吳某某的購(gòu)房合同、購(gòu)房合同登記備案表、無(wú)婚姻登記證明、房屋首付款收據(jù)等貸款手續(xù)。后張某某、劉某某、王某甲帶吳某某在宿州市公積金中心以吳某某名義辦理了28萬(wàn)元購(gòu)房分期貸款。貸款發(fā)放后全部被張某某從吳某某賬戶(hù)轉(zhuǎn)至自己賬戶(hù)。后張某某以好處費(fèi)轉(zhuǎn)給劉某某5萬(wàn)元,以擔(dān)保好處費(fèi)轉(zhuǎn)給王某甲65550元,幫助吳某某還別人欠款4萬(wàn)元,其余被張某某使用。貸款后張某某幫助吳某某還款幾個(gè)月后便不再還款,導(dǎo)致該筆貸款長(zhǎng)期處于逾期狀態(tài)。

本院審查認(rèn)定的事實(shí)：2015年7.8月份的一天,吳某某到張某某所在的宿州市**有限公司找到張某某,告訴張某某想辦貸款，因吳某某系**鎮(zhèn)衛(wèi)生院職工，能辦理公積金貸款，隨后張某某通過(guò)其朋友邱某某找到被不起訴人王某甲做公積金貸款擔(dān)保人，商議以吳某某購(gòu)買(mǎi)商品房名義騙取公積金貸款,貸款發(fā)放后王某甲使用7萬(wàn)元,吳某某使用6萬(wàn)元,張某某使用15萬(wàn)元，同時(shí)，張某某聯(lián)系了劉某某，讓劉某某準(zhǔn)備以吳某某購(gòu)買(mǎi)商品房名義辦理公積金貸款資料，并答應(yīng)給劉某某5萬(wàn)元的好處費(fèi)，劉某某找到其在宿州市人社局工作的親戚李某某，說(shuō)有個(gè)朋友想以購(gòu)房名義辦理公積金貸款，并把吳某某的基本信息給了李某某，之后李某某又找到在宿州市**局**分局工作的其同學(xué)趙某某,說(shuō)有朋友想以購(gòu)房名義辦理公積金貸款，隨后趙某某聯(lián)系了在宿州市經(jīng)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)**售樓部的魏某某，讓魏某某提供君悅學(xué)府的商品房買(mǎi)賣(mài)合同，并讓魏某某在買(mǎi)賣(mài)合同上填寫(xiě)了虛假的購(gòu)房信息，加蓋了宿州市**置業(yè)有限公司及該公司法人印章，趙某某從其辦公室拿了商品房預(yù)售許可證，宿州市商品房購(gòu)銷(xiāo)合同登記備案表，并在登記備案表上填寫(xiě)房主信息及加蓋機(jī)關(guān)簽章和審核人簽章，趙某某將其準(zhǔn)備好的上述貸款手續(xù)等其他貸款資料（無(wú)婚姻登記記錄證明、戶(hù)口本、購(gòu)房首付款收據(jù)、售房公司的賬戶(hù)）通過(guò)李某某交給劉某某。劉某某收到上述貸款資料后即交給張某某，之后張某某安排吳某某、王某甲到埇橋區(qū)公積金管理中心、銀行辦理公積金貸款手續(xù)，2015年8月27日、8月28日、9月23日，吳某某、王某甲分別在宿州市職工個(gè)人住房公積金貸款申請(qǐng)書(shū)、住房公積金個(gè)人住房貸款客戶(hù)談話(huà)記錄、個(gè)人住房公積金貸款擔(dān)保書(shū)、中國(guó)銀行住房公積金委托貸款合同上簽字，貸款金額人民幣280000元，貸款期限30年，2015年9月24日18時(shí)07分，中國(guó)銀行宿州分行將公積金貸款人民幣280000元轉(zhuǎn)到吳某某賬戶(hù)上，當(dāng)天19時(shí)16分，張某某將其中人民幣50000元轉(zhuǎn)給劉某某，當(dāng)天21時(shí)16分至50分，通過(guò)ATM取現(xiàn)三筆計(jì)人民幣20000元，次日分四筆將其中人民幣200000元轉(zhuǎn)到其使用的王某乙賬戶(hù)，之后張某某通過(guò)現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬給王某甲人民幣65550元，給吳某某錢(qián)款情況說(shuō)法不一（張某某供述稱(chēng)給吳某某人民幣45170元，吳某某稱(chēng)給他人民幣26000元）。自2015年10月27日至2016年7月25日，張某某通過(guò)王某乙賬戶(hù)轉(zhuǎn)款到吳某某賬戶(hù)還貸款人民幣13790元，該貸款逾期后，2018年11月27日，宿州市住房公積金管理中心向吳某某發(fā)出逾期貸款通知書(shū)，并從吳某某公積金賬戶(hù)扣劃人民幣32974元，2019年3月21日，從擔(dān)保人王某甲公積金賬號(hào)（100018601223）扣劃人民幣4975.23元；2019年8月2日從吳某某公積金賬號(hào)（600210100021）扣劃人民幣5946.99元。2019年12月25日從吳某某公積金賬號(hào)（600210100021）扣劃人民幣5760元。2020年10月30日從擔(dān)保人王某甲公積金賬號(hào)（100018601223）扣劃人民幣2966.32元。2020年3月5日，吳某某向宿州市公安局埇橋分局沱河派出所報(bào)案，2020年4月22日，張某某向宿州市住房公積金管理中心申請(qǐng)并提前還款人民幣165632.5元，截止到2020年7月1日，該筆貸款余額為人民幣88076.26元，拖欠利息人民幣1277.69元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院認(rèn)為宿州市公安局埇橋分局認(rèn)定被不起訴人王某甲詐騙犯罪，事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以?xún)?nèi)向宿州市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向宿州市埇橋區(qū)人民法院提起自訴。

宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

2020年12月9日