湛江市麻某某人民檢察院

不起訴決定書

麻檢公訴刑不訴〔2020〕Z46號

被不起訴人王某甲，綽號高佬、黑疤，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4408821991********，漢族，小學，戶籍所在地廣東省湛江市雷州市，住廣東省湛江市遂溪縣**鎮(zhèn)**村的一出租房，因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，經(jīng)湛江市公安局麻章分局決定，于2019年11月20日被刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年12月20日被逮捕。

本案由廣東省湛江市公安局麻章分局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2020年2月20日向本院移送審查起訴。本院于2020年3月20日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月20日補查重報；本院于2020年5月20日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年6月19日補查重報。

湛江市公安局麻章分局移送審查起訴認定：

1.2019年4月23日，被害人陳某某通過勞某某介紹認識專門負責貸款業(yè)務(wù)人員被不起訴人王某甲，咨詢貸款有關(guān)事項。王某甲核實陳某某身份、工作及生活地址、收入支出等信息，以“**財務(wù)”為陳某某辦理無抵押貸款8000元，并與陳某某簽訂借款合約，分期30天償還，但扣除押金、傭金、服務(wù)費等費用，陳某某只拿到貸款金額5200元，由王某甲微信轉(zhuǎn)賬5200元到陳某某的微信，往后陳某某每日12時前需要通過微信或者支付寶的方式向“**財務(wù)”償還本金及利息共347元，而王某乙每天用“**財務(wù)”的微信編輯信息向陳某某催債。2019年5月16日，陳某某無力償還“**財務(wù)”貸款時，王某甲介紹“**投資”公司貸款8000元給陳某某，扣除押金、傭金、服務(wù)費等費用，陳某某只能拿到5200元，后由王某甲微信轉(zhuǎn)賬5200元到陳某某的微信，即日起陳某某要通過微信或者支付寶轉(zhuǎn)賬方式還331元的本金和利息給“**投資”。每次當陳某某無力償還債務(wù)時，王某甲就向陳某某介紹“**財務(wù)”或者“**投資”之間循環(huán)借款、償還債務(wù)。

2019年7月3日，陳某某無力償還債務(wù)的情況下想繼續(xù)采用之前的方式償還債務(wù)，但王某甲不再同意貸款給陳某某，提出以車抵押的方式才可以繼續(xù)貸款。為了能夠償還貸款，陳某某與王某甲一同去到赤坎區(qū)**車城**汽車車行以陳某某名義辦理銀行貸款購得粵G6****白色本田凌派小汽車（首付20000元，銀行貸款95000元，分36期，月供銀行3155.12元）。后王某甲與陳某某簽訂汽車抵押合約，以粵G6****汽車作為抵押物擔保陳某某欠王某甲50000元欠據(jù)，陳某某每月需要向王某甲支付本金加月息1250元外加500元停車費等費用，若陳某某無力償還債務(wù)，車輛所有權(quán)歸王某甲，陳某某還需要每個月向銀行償還3155.12元車款。2019年7月7日，“**投資”貸款3900元給陳某某，借款合約為6000元扣除傭金和抵押金等費用，期限是30天，每天償還本金加利息248元。就這樣，陳某某先后約9次在“**財務(wù)”和“**投資”之間循環(huán)還貸的過程。

至7月20日，陳某某停止償還所有的賬務(wù)借貸。王某甲等人為了及時追繳陳某某的債務(wù)，王某甲、勞某某等人多次通過電話、發(fā)送信息、上門等方式到陳某某工作、生活的地方進行騷擾、恐嚇、威脅。2019年9月13日王某甲帶領(lǐng)林某甲到陳某某**村的老家噴油漆威脅的方式進行追債。經(jīng)統(tǒng)計，陳某某共向王某甲等人借款45574元，償還金額為39134元，以及將一輛價值11.5萬的小汽車抵押給王某甲，故王某甲借款給陳某某共獲利88060元。

2.?2009年5月29日，被害人劉某某經(jīng)勞某某介紹，向王某甲的**財務(wù)無抵押借貸錢款5000元。王某甲通過轉(zhuǎn)賬5000元借款至劉某某的微信，通過設(shè)立“下戶費”、“手續(xù)費”、“抵押金”、“傭金”等名目收取費用，虛增貸款金額為8000元，由勞某某與劉某某簽訂“借貸”協(xié)議書。規(guī)定劉某某按照30天的還款期，每天償還本金和利息290元至**財務(wù)公司員工王某甲的微信，劉某某實際償還本息共8700元。

3.?被害人林某乙因為資金緊缺，經(jīng)勞某某介紹，林某乙于2019年5月9日向王某甲的“**財務(wù)”無抵押借款8000元，與勞某某商談好借款4800元，但是借款合同虛增貸款金額為8000元，并要求30天的還款期，每天要準時償還利息和本金的，林某乙償還了幾天后感到壓力巨大，為了不逾期償還債務(wù)只能繼續(xù)向王某甲貸款來償還**財務(wù)的債務(wù)，后來導致林某乙不斷地循環(huán)著貸款、還款、還利息，就這樣開始長達半年多還債生活。后林某乙無力償還債務(wù)，勞某某、王某甲等人通過電話、微信追債騷擾，威脅林某乙，還到林某乙居住地方鬧事，為了躲避王某甲、勞某某等人的追債，林某乙不敢待在家里，這對林某乙的生活、工作、心理造成重大影響。后勞某某、王某甲等多人到林某乙父親林某丙家。林某乙怕家人會遭到這些人的報復，有家不能歸，不能正常照顧家中小孩，與親人關(guān)系僵硬，每天都睡不好覺，精神恍惚。經(jīng)統(tǒng)計，林某乙共向王某甲借款30300元，償還金額為46352元，獲利為16052元。

4.被害人林某丁經(jīng)林某乙了解勞某某的貸款過程無需抵押等手續(xù)。并與勞某某商談的事項，若貸款3900元，貸款合同的貸款金額為6000元，還款期為30天，每日要準時償還利息和本金約210元。2019年5月20日，林某丁經(jīng)勞某某的介紹，向王某甲的“**財務(wù)”無抵押借款6000元，雙方約定分期30天還，每日償還本金利息210元，扣除抵押金和手續(xù)費等費用，王某甲通過微信轉(zhuǎn)賬給林某丁3900元。到了6月2日林某丁償還清第一筆6000元借款的本金和利息，繼續(xù)向“**財務(wù)”借第二筆款6000元，王某甲通過微信號向林某丁轉(zhuǎn)賬3900元。林某丁償還了幾天后感到壓力巨大，為了不逾期償還，6月11日林某丁繼續(xù)向“**財務(wù)”借第三筆款6000元，扣除各種費用和填補上一筆的余欠款，林某丁收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3050元。后林某丁每天會準時收到信貸公司的催款信息，為了填補缺口及延長還款期限，6月26日林某丁向“**財務(wù)”借第四筆款8000元，扣除各種費用和填補上一筆的余欠款，王某甲通過微信轉(zhuǎn)賬3340元給林某丁。

林某丁于7月4日向“**財務(wù)”借第五筆款10000元，扣除各種費用和填補上四筆的欠款，收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3845元；林某丁繼續(xù)向“**財務(wù)”借第六筆款10000元償還賬務(wù)，扣除各種費用和填補第五筆的欠款，收到王某甲微信轉(zhuǎn)賬3031元。最后林某丁無力償還王某甲等人債務(wù)，在家人以及朋友的東拼西湊下一次性償還約50000元才還清。

為了逼林某丁償還賬務(wù)，?王某甲、曹某某不斷打電話辱罵、威脅林某丁不按時還錢就到其工作單位及居住地方鬧事，而林某丁為了躲避王某甲等人的討債，假裝生病請假不上班，也不敢待在住處。于是2019年8月15日，王某甲、勞某某和曹某某一同到林某丁原單位追債，領(lǐng)導與同事議論紛紛，次日導致林某丁被單位辭退。還有到林某丁以前湛江市赤坎區(qū)居住的地方到處向鄰居宣傳欠債不還錢，將借條復印放大張貼在樓下門衛(wèi)值班室處及我住處大門周圍，王某甲還將這些事情拍照發(fā)送微信給林某丁制造心里壓力，后導致林某丁被前夫的小姨掃地出門，無家可歸，也沒有錢出外租房住，身邊的親戚朋友遠離，只能寄居在姐姐家中。經(jīng)統(tǒng)計林某丁向王某甲貸款21066元，償還金額為38385元，故王某甲借款給林某丁共獲利17319元。

5.2019年8月5日13時許，被害人張某某因資金緊缺，與勞某某貸款，勞某某跟張某某講明白借款的利息、擔保金、其他費用、最后得到的金額等。按照約定，由王某甲借款8000元給張某某，扣除各種費用后張某某只得到5340元，王某甲讓張某某先將當天的本金和利息共281元轉(zhuǎn)到“**財務(wù)”的微信號，接著王某甲微信轉(zhuǎn)賬5340元到張某某的微信，往后每天中午12時前張某某通過支付寶賬號還款。9月5日，張某某提前還清上次借款繼續(xù)向王某甲借款8000元，扣除各種費用后，張某某收到微信轉(zhuǎn)賬的5200元。

為了能按時償還貸款，張某某只能借新款還舊賬，借款金額越借越高。2019年9月10日后，由于張某某無力償還巨額的欠款，“**財務(wù)”和“**”就開始不斷在微信催款，并且每天接到勞某某、王某甲和曹某某的催款電話和微信語音，甚至辱罵威脅張某某，揚言再不及時還款就會上門等，還在言語暗示要對張某某及其親人制造威脅和傷害，導致張某某不敢接聽陌生電話。為了能夠讓張某某償還債務(wù)，勞某某、曹某某等人經(jīng)常到張某某**市場的檔口及住處追債，將上門討債的視頻發(fā)送微信至張某某。張某某害怕受到傷害就躲藏在家中不出，任由陌生人敲門，還交代小孩凡是有陌生人敲門都不能開，也不要出聲，小孩在家中常常擔驚受怕，丈夫多次因為此事與張某某吵架，張某某不敢下到市場開檔做生意，夜里難以入睡，心里受到極大的創(chuàng)傷。經(jīng)統(tǒng)計張某某共向王某甲借款10540元，償還金額為10673元，還需向王某甲償還5400元。

6.2019年7月12日，由于黃某某資金緊缺，與勞某某商談辦理貸款合同的細節(jié)。勞某某介紹黃某某向王某甲的**財務(wù)借貸，勞某某與黃某某簽訂一份10000元借款合同，按照約定黃某某向“**財務(wù)”微信號償還當天的貸款本金與利息（即轉(zhuǎn)賬424元），黃某某得到7000元，往后黃某某需要償還的債務(wù)是按照借款合同上的10000元金額的，期限為30天；到2019年7月29日借款6000元，期限為30天，黃某某先把當天的本金和利息261元轉(zhuǎn)到“**財務(wù)”微信號后才將借款數(shù)4200元從微信轉(zhuǎn)給黃某某。2019年8月6日黃某某再次向**財務(wù)借第三筆貸款，借貸10000元，期限為30天，每天需要支付本金和利息424元。王某甲將扣除各項費用余下的7000元貸款從微信轉(zhuǎn)給黃某某，并要求黃某某把第一筆的債務(wù)數(shù)清完；因每天償還的本金和利息虛高，黃某某償還了幾天后感到壓力巨大，為了不逾期償還，?2019年8月15日，黃某某再次與**財務(wù)借款7000元，借款合同虛高到10000元，期限為30天，每天償還債務(wù)本金和利息為424元，然后王某甲要求黃某某將現(xiàn)得款償還上筆欠款后再繼續(xù)貸款。

在黃某某無力償還債務(wù)時，王某甲、勞某某經(jīng)常誘惑黃某某繼續(xù)貸款償還債務(wù)，并且通過微信或者電話恐嚇威脅黃某某，說不按時還錢的話就會上門等話，還說會拿著欠條向鄰居及其工作的地方到處宣講黃某某欠債不還錢的事。最后黃某某在朋友和家人的幫助下將所有的欠款還清。經(jīng)統(tǒng)計黃某某向王某甲借款25200元，償還金額為40022元，獲利14822元。

7.?9月2日，在王某甲、勞某某等人的威脅恐嚇下，李某某被逼繼續(xù)向他們貸款，在向王某甲、勞某某支付300元的上門服務(wù)費后，與王某甲、勞某某借款8000元，扣除各種費用后李某某能得到4700元，期限20天，王某甲還向李某某推薦了一個微信“**財務(wù)”，叫李某某先把當天本金和利息共601元轉(zhuǎn)到“**財務(wù)”這個微信號，李某某收到4700元。李某某每天省吃儉用、努力賺錢都償還不了王某甲、勞某某高額的債務(wù)，整天被王某甲、勞某某等人喊打喊殺的，睡覺都睡不好。大約到了9月10日，李某某在勞某某、王某甲等人的威逼下，繼續(xù)貸款8000元用來償還債務(wù)，期限分20天還清，扣除各項費用，李某某得到的只有4800元。到了9月26日，李某某又向王某甲貸款8000元，期限20天，實際得到手的只有4700元。

為了逼李某某能按時償還債務(wù)，勞某某、王某甲等人每日每夜打電話騷擾、上門來過李某某的商鋪、住宅的地方，李某某為了躲避不敢回家休息，也不敢打開商鋪做生意，導致客源流失，經(jīng)濟受到損害，甚至不敢接聽陌生電話，王某甲、勞某某還經(jīng)常向李某某說了有些人不還錢會遭到他們公司噴油漆、會在上班的地方和生活的地方張貼欠條等方法。而為了能償還每日的本金和利息，李某某多次向朋友、親屬借錢，導致李某某在朋友面前失信，有時候為了幾百元甚至與朋友鬧翻，親屬遠離。王某甲、勞某某等人通過軟暴力進行討債，使受害者經(jīng)濟損失嚴重，精神奔潰。經(jīng)統(tǒng)計，李某某向王某甲借款14200元，償還金額為33648元，獲利19448元。

經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為湛江市公安局麻章分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人在偵查階段被扣押的物品由公安機關(guān)依法處理。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向湛江市麻某某人民法院提起自訴。

湛江市麻某某人民檢察院

2020年6月30日