多倫縣人民檢察院

不起訴決定書(shū)

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多倫檢公訴刑不訴〔2020〕5號(hào)

??? 被不起訴人王某甲，男，漢族，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：1525311975********，大學(xué)文化程度，中共黨員，原**信用合作聯(lián)社**，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)多倫縣，住多倫縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年4月2日被多倫縣公安局取保候?qū)?span>,于2019年7月22日、2020年2月26日被多倫縣人民法院取保候?qū)彙?/span>

?? ?辯護(hù)人原東峰，北京市盈科律師事務(wù)所律師。

本案由多倫縣公安局偵查終結(jié)，于2019年1月18日以被不起訴人烏某某、王某甲、劉某甲、殷某某、閆某某、王某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪向本院移送審查起訴。本院受理后，依據(jù)法定程序告知其有權(quán)委托辯護(hù)人，依法開(kāi)展訊問(wèn)，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間本院分別于2019 年3月5日、2019年4月30日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，偵查機(jī)關(guān)分別于同年4月3日、5月30日重新報(bào)送，本院于2019年7月15日向多倫縣人民法院提起公訴。在多倫縣人民法院審理期間，本院于2020年5月13日對(duì)王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪撤回起訴，多倫縣人民法院于2020年5月14日裁定準(zhǔn)許撤回。

多倫縣公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2014年至2016年期間，因同案被告人劉某乙、支某某等人在通過(guò)借他人名義辦理八筆“白板貸款”（即申請(qǐng)資料不齊全、不符合貸款條件、無(wú)擔(dān)保的貸款）的方式套取**農(nóng)村合作信用聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“聯(lián)社”）資金、用于填補(bǔ)該聯(lián)社歷史累積不良貸款的過(guò)程中，造成1020萬(wàn)元貸款資金無(wú)法收回。發(fā)現(xiàn)上述問(wèn)題后，該聯(lián)社**烏某某于2016年7月5日召集聯(lián)社其他領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部室負(fù)責(zé)人開(kāi)會(huì)，會(huì)議商定責(zé)成由劉某乙負(fù)責(zé)找到原累積不良貸款中尚未實(shí)際還款的借款人重新申請(qǐng)辦理貸款，并提供擔(dān)保人，將辦出的貸款用于償還前述八筆“白板”貸款的尾欠款。會(huì)后，劉某乙并未尋找原累積不良貸款中尚未實(shí)際還款的借款人，而是讓劉某丙、提某某、任某某、劉某丁四名親友冒充實(shí)際借款人的名義申請(qǐng)了四筆貸款共計(jì)1020萬(wàn)元。以上四筆貸款由信貸員王某乙、梁某某等人經(jīng)辦，由中小企業(yè)信貸部時(shí)任**劉某甲、業(yè)務(wù)發(fā)展部時(shí)任**殷某某、聯(lián)社**支某某、閆某某、聯(lián)社**、審貸委員會(huì)**王某甲逐級(jí)審批發(fā)放，并提交**烏某某備案。因上述人員均知道聯(lián)社會(huì)議已確定該四筆貸款的真實(shí)用途，且形式上該四筆貸款資料齊全和審批程序完整，故上述人員均未對(duì)該四筆貸款申請(qǐng)資料進(jìn)行實(shí)質(zhì)性貸前調(diào)查審核，且在放款環(huán)節(jié)改變申請(qǐng)資料、貸款協(xié)議中的借款用途，直接用于償還八筆違法發(fā)放的貸款的尾欠款。至案發(fā)前，以劉某丙等四人名義辦理的四筆貸款共計(jì)1020萬(wàn)元仍未歸還。

經(jīng)本院審查并兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，及法院公開(kāi)開(kāi)庭審理進(jìn)行法庭調(diào)查后，本院仍然認(rèn)為偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定王某甲的違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足。違法發(fā)放貸款罪雖然要求主觀上對(duì)損害后果持過(guò)失的心態(tài)，但同時(shí)要求對(duì)自己行為的違規(guī)違法性持故意心態(tài)，即明知不符合規(guī)定仍為之。按照相關(guān)規(guī)定，為盤(pán)活不良貸款，銀行允許實(shí)際借款人在滿足一定條件的情況下以自己名義“借新還舊”，但為維護(hù)正常金融秩序，不允許以第三人名義辦理。本案中，王某甲雖然明知該四筆貸款是為了彌補(bǔ)劉某乙等人違規(guī)發(fā)放貸款的損失，但現(xiàn)有證據(jù)無(wú)法證實(shí)其是否明知劉某丙等四人不是原累積不良貸款中尚未實(shí)際還款的借款人，即無(wú)法證實(shí)其明知該四筆貸款是否屬于違規(guī)發(fā)放而仍故意發(fā)放。故偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定的王某甲的違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到?jīng)Q定書(shū)后七日內(nèi)向上一級(jí)人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴。

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多倫縣人民檢察院

2020年6月1日

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