海南省昌江黎族自治縣人民檢察院

不起訴決定書

昌江檢一刑不訴〔2020〕Z20號(hào)

被不起訴人王某甲，曾用名王某乙，男，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4600311969********，漢族，初中文化，群眾，原昌江****副食店經(jīng)營者，海南省昌江黎族自治縣（以下簡(jiǎn)稱昌江縣）人，住海南省昌江縣**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村**街**一路西**巷**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月9日被昌江縣公安局刑事拘留，于2019年10月14日被昌江縣公安局取保候?qū)?/span>；經(jīng)本院決定，于2020年6月25日由昌江縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由昌江縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月5日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年期間，被不起訴人王某甲在**銀行**支行辦理一張**銀行**金信用卡（卡號(hào)62590646********，原信用額度30000元人民幣，2017年1月王某甲增加臨時(shí)額度7500元人民幣）、在中國**銀行**支行辦理一張牡丹******金卡（卡號(hào)46323100********，信用額度50000元人民幣），之后王某甲將兩張信用卡激活使用。2017年初，被不起訴人王某甲開始逾期不還款，**銀行**支行、中國**銀行**支行多次按規(guī)定以短信、電話、上門或登報(bào)方式向王某甲催收，被不起訴人王某甲以不接電話、不回短息、關(guān)閉轉(zhuǎn)讓其經(jīng)營的**副食店以及變更新的居住地址后不及時(shí)通知銀行的方式來逃避銀行催收且超過3個(gè)月未還款。

經(jīng)查，截至案發(fā)前，被不起訴人王某甲透支該張**銀行信用卡本金37500元人民幣（以下幣種同），利息、還款違約金、滯納金等19591.03元，合計(jì)?57091.03元；被不起訴人王某甲透支該張**銀行信用卡本金49088.74?元，利息、滯納金等21871.16元，合計(jì)70959.90元。

2019年10月14日，被不起訴人王某甲向**銀行**支行、中國**銀行**支行歸還錢款合計(jì)128050.93元（其中，本金86588.74元，利息、滯納金等費(fèi)用41462.19元）。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)案書、受案登記表、常住人口查詢、法人授權(quán)委托證明書、接受證據(jù)材料清單、信用卡基本信息、信用卡賬單、催收材料、違法犯罪記錄查詢、到案經(jīng)過、情況說明；

2.證人靳某某、王某丙的證言；

3.被不起訴人王某甲的供述與辯解；

4.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，王某甲惡意透支兩張信用卡，數(shù)額較大，實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)之規(guī)定的行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪，在偵查階段歸還全部錢款，具有坦白的法定情節(jié)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向海南省人民檢察院第二分院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向昌江縣人民法院提起自訴。

??????????????????????????檢??察??官：文海虹

????????????????????????????書??記??員：何冰翹

2020年7月2日