海南省昌江黎族自治縣人民檢察院

不起訴決定書

昌江檢一刑不訴〔2020〕Z20號

被不起訴人王某甲，曾用名王某乙，男，1969年**月**日出生，居民身份證號碼4600311969********，漢族，初中文化，群眾，原昌江****副食店經(jīng)營者，海南省昌江黎族自治縣（以下簡稱昌江縣）人，住海南省昌江縣**鎮(zhèn)**村委會**村**街**一路西**巷**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月9日被昌江縣公安局刑事拘留，于2019年10月14日被昌江縣公安局取保候?qū)?/span>；經(jīng)本院決定，于2020年6月25日由昌江縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由昌江縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月5日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年期間，被不起訴人王某甲在**銀行**支行辦理一張**銀行**金信用卡（卡號62590646********，原信用額度30000元人民幣，2017年1月王某甲增加臨時額度7500元人民幣）、在中國**銀行**支行辦理一張牡丹******金卡（卡號46323100********，信用額度50000元人民幣），之后王某甲將兩張信用卡激活使用。2017年初，被不起訴人王某甲開始逾期不還款，**銀行**支行、中國**銀行**支行多次按規(guī)定以短信、電話、上門或登報方式向王某甲催收，被不起訴人王某甲以不接電話、不回短息、關(guān)閉轉(zhuǎn)讓其經(jīng)營的**副食店以及變更新的居住地址后不及時通知銀行的方式來逃避銀行催收且超過3個月未還款。

經(jīng)查，截至案發(fā)前，被不起訴人王某甲透支該張**銀行信用卡本金37500元人民幣（以下幣種同），利息、還款違約金、滯納金等19591.03元，合計?57091.03元；被不起訴人王某甲透支該張**銀行信用卡本金49088.74?元，利息、滯納金等21871.16元，合計70959.90元。

2019年10月14日，被不起訴人王某甲向**銀行**支行、中國**銀行**支行歸還錢款合計128050.93元（其中，本金86588.74元，利息、滯納金等費用41462.19元）。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案書、受案登記表、常住人口查詢、法人授權(quán)委托證明書、接受證據(jù)材料清單、信用卡基本信息、信用卡賬單、催收材料、違法犯罪記錄查詢、到案經(jīng)過、情況說明；

2.證人靳某某、王某丙的證言；

3.被不起訴人王某甲的供述與辯解；

4.現(xiàn)場勘驗、辨認筆錄。

本院認為，王某甲惡意透支兩張信用卡，數(shù)額較大，實施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項之規(guī)定的行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪，在偵查階段歸還全部錢款，具有坦白的法定情節(jié)，自愿認罪認罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向海南省人民檢察院第二分院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向昌江縣人民法院提起自訴。

??????????????????????????檢??察??官：文海虹

????????????????????????????書??記??員：何冰翹

2020年7月2日