鞍山市立山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

鞍立檢公訴刑不訴〔2021〕1號

被不起訴人王某某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼2108211967********，漢族，大學(xué)本科，案發(fā)前系營口市**實(shí)業(yè)有限公司法定代表人，戶籍所在地及現(xiàn)住址遼寧省營口市鲅魚圈區(qū)**街**號**，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)鞍山市公安局決定，于2017年10月21日被監(jiān)視居?。煌?1月21日被解除監(jiān)視居住，同日被取保候?qū)彛?018年11月21日被解除取保候?qū)彛?2月10日被監(jiān)視居?。?019年6月20日被解除監(jiān)視居住，同日被取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年6月20日被取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，遼寧省人民檢察院于2020年5月18日指定本院管轄。鞍山市公安局以被不起訴人王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年5月26日向鞍山市人民檢察院移送審查起訴，鞍山市人民檢察院于2020年5月27日交辦本院審查起訴。

本院于2020年6月28日延長審查起訴期限半個月。本院于2020年7月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月12日補(bǔ)查重報；于2020年10月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月20日補(bǔ)查重報。

鞍山市公安局移送審查起訴認(rèn)定:

1.2013年11月27日遼寧省營口**實(shí)業(yè)有限公司向中國工商銀行股份有限公司營口分行提出貸款申請，貸款用途為償還貸款和流動資金貸款。貸款金額為30,000萬元，其中：14,750萬元由于置換交通銀行貸款。12,370萬元用于償還其他負(fù)債性資金。2,880萬元用于流動性資金。在30,000萬元中按貸款規(guī)定14,750萬元已置換到交通銀行，在12,370萬元中有2,120萬元沒有按貸款規(guī)定將資金轉(zhuǎn)入到遼寧省營口**實(shí)業(yè)有限公司，而是將貸款資金轉(zhuǎn)入到營口經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**制造有限公司，改變資金用途。在2,880萬元中沒有按貸款規(guī)定將資金轉(zhuǎn)入到遼寧省營口**實(shí)業(yè)有限公司，而是將貸款資金轉(zhuǎn)入營口**實(shí)業(yè)有限公司，改變資金用途。

2.2014年7月營口**實(shí)業(yè)有限公司向營口沿海銀行股份有限公司提出貸款申請，貸款金額為7,000萬元。貸款用途為固定資產(chǎn)貸款。其中：有4,000萬元改變資金用途。按銀行貸款規(guī)定4,000萬元已轉(zhuǎn)入到營口**實(shí)業(yè)有限公司，該公司又將資金轉(zhuǎn)給營口**建筑工程公司。營口**建筑工程公司再將資金轉(zhuǎn)入到遼寧**鋁業(yè)有限公司300萬元，轉(zhuǎn)給遼寧**集團(tuán)有限公司1,850萬元，轉(zhuǎn)給營口**金屬制品有限公司1,100萬元。轉(zhuǎn)給遼寧**彩鋁有限公司600萬元。提現(xiàn)金150萬元改變資金用途。3,000萬元轉(zhuǎn)入到**工程公司改變資金用途。

3.營口**實(shí)業(yè)有限公司在工商銀行申請貸款時提供的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表與上報稅務(wù)機(jī)關(guān)的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表不符。2010年申報工商銀行營口支行資產(chǎn)總計為21,465萬元，存貨6,220萬元，流動資產(chǎn)總計9,885萬元，利潤總額2,800萬元。上報稅務(wù)機(jī)關(guān)資產(chǎn)總計為5,835萬元。存貨為0萬元，流動資產(chǎn)總計為321萬元。利潤總額-43.7萬元。2011年申報工商銀行營口支行資產(chǎn)總計為35869萬元，存貨3897萬元，流動資產(chǎn)總計為9599萬元，利潤總額4,236萬元。上報稅務(wù)機(jī)關(guān)資產(chǎn)總計為10,428萬元。存貨為0萬元，流動資產(chǎn)總計為239萬元。利潤總額-44.9萬元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為營口**實(shí)業(yè)有限公司在貸款過程中向銀行提供了足額擔(dān)保，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明營口**實(shí)業(yè)有限公司改變貸款資金用途，鞍山市公安局鞍公（法）訴字【2020】11號起訴意見書認(rèn)定營口**實(shí)業(yè)有限公司法定代表人王某某涉嫌騙取貸款罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對王某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向鞍山市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鞍山市立山區(qū)人民法院提起自訴。

????鞍山市立山區(qū)人民檢察院

2021年1月15日