鞍山市立山區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

鞍立檢公訴刑不訴〔2021〕1號(hào)

被不起訴人王某某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2108211967********，漢族，大學(xué)本科，案發(fā)前系營(yíng)口市**實(shí)業(yè)有限公司法定代表人，戶籍所在地及現(xiàn)住址遼寧省營(yíng)口市鲅魚圈區(qū)**街**號(hào)**，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)鞍山市公安局決定，于2017年10月21日被監(jiān)視居??；同年11月21日被解除監(jiān)視居住，同日被取保候?qū)彛?018年11月21日被解除取保候?qū)?，同?2月10日被監(jiān)視居??；2019年6月20日被解除監(jiān)視居住，同日被取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年6月20日被取保候?qū)彙?/span>

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，遼寧省人民檢察院于2020年5月18日指定本院管轄。鞍山市公安局以被不起訴人王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年5月26日向鞍山市人民檢察院移送審查起訴，鞍山市人民檢察院于2020年5月27日交辦本院審查起訴。

本院于2020年6月28日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。本院于2020年7月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月12日補(bǔ)查重報(bào)；于2020年10月20日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月20日補(bǔ)查重報(bào)。

鞍山市公安局移送審查起訴認(rèn)定:

1.2013年11月27日遼寧省營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司向中國(guó)工商銀行股份有限公司營(yíng)口分行提出貸款申請(qǐng)，貸款用途為償還貸款和流動(dòng)資金貸款。貸款金額為30,000萬(wàn)元，其中：14,750萬(wàn)元由于置換交通銀行貸款。12,370萬(wàn)元用于償還其他負(fù)債性資金。2,880萬(wàn)元用于流動(dòng)性資金。在30,000萬(wàn)元中按貸款規(guī)定14,750萬(wàn)元已置換到交通銀行，在12,370萬(wàn)元中有2,120萬(wàn)元沒有按貸款規(guī)定將資金轉(zhuǎn)入到遼寧省營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司，而是將貸款資金轉(zhuǎn)入到營(yíng)口經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**制造有限公司，改變資金用途。在2,880萬(wàn)元中沒有按貸款規(guī)定將資金轉(zhuǎn)入到遼寧省營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司，而是將貸款資金轉(zhuǎn)入營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司，改變資金用途。

2.2014年7月營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司向營(yíng)口沿海銀行股份有限公司提出貸款申請(qǐng)，貸款金額為7,000萬(wàn)元。貸款用途為固定資產(chǎn)貸款。其中：有4,000萬(wàn)元改變資金用途。按銀行貸款規(guī)定4,000萬(wàn)元已轉(zhuǎn)入到營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司，該公司又將資金轉(zhuǎn)給營(yíng)口**建筑工程公司。營(yíng)口**建筑工程公司再將資金轉(zhuǎn)入到遼寧**鋁業(yè)有限公司300萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給遼寧**集團(tuán)有限公司1,850萬(wàn)元，轉(zhuǎn)給營(yíng)口**金屬制品有限公司1,100萬(wàn)元。轉(zhuǎn)給遼寧**彩鋁有限公司600萬(wàn)元。提現(xiàn)金150萬(wàn)元改變資金用途。3,000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入到**工程公司改變資金用途。

3.營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司在工商銀行申請(qǐng)貸款時(shí)提供的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表與上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)的企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表不符。2010年申報(bào)工商銀行營(yíng)口支行資產(chǎn)總計(jì)為21,465萬(wàn)元，存貨6,220萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)總計(jì)9,885萬(wàn)元，利潤(rùn)總額2,800萬(wàn)元。上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)資產(chǎn)總計(jì)為5,835萬(wàn)元。存貨為0萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)總計(jì)為321萬(wàn)元。利潤(rùn)總額-43.7萬(wàn)元。2011年申報(bào)工商銀行營(yíng)口支行資產(chǎn)總計(jì)為35869萬(wàn)元，存貨3897萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)總計(jì)為9599萬(wàn)元，利潤(rùn)總額4,236萬(wàn)元。上報(bào)稅務(wù)機(jī)關(guān)資產(chǎn)總計(jì)為10,428萬(wàn)元。存貨為0萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)總計(jì)為239萬(wàn)元。利潤(rùn)總額-44.9萬(wàn)元。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司在貸款過(guò)程中向銀行提供了足額擔(dān)保，現(xiàn)有證據(jù)不足以證明營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司改變貸款資金用途，鞍山市公安局鞍公（法）訴字【2020】11號(hào)起訴意見書認(rèn)定營(yíng)口**實(shí)業(yè)有限公司法定代表人王某某涉嫌騙取貸款罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向鞍山市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向鞍山市立山區(qū)人民法院提起自訴。

????鞍山市立山區(qū)人民檢察院

2021年1月15日