炎陵縣人民檢察院

不起訴決定書

炎檢刑刑不訴〔2020〕10號

被不起訴人王某某，女，1986年**月**日出生，公民身份號碼4302251986********，漢族，大專文化，中共黨員，原**投資管理有限公司出納，戶籍所在地湖南省株洲市炎陵縣**鎮(zhèn)**村**組**號，住址炎陵縣**鎮(zhèn)**市場**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月6日被炎陵縣公安局決定取保候?qū)彛挥?019年11月27日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由炎陵縣公安局偵查終結，以被不起訴人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月27日向本院移送起訴。

本院于2020年1月11日第一次退回偵查機關補充偵查；偵查機關于2020年2月10日補查重報；本院于2020年3月25日第二次退回偵查機關補充偵查；偵查機關于2020年4月24日補查重報；本院分別于2019年12月27日、2020年3月10日、2020年5月24日各延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年1月，黃金華、譚江華，葉某某（均被起訴）到長沙**公司考察后，了解到民間融資有利可圖，決定共同出資200萬元注冊成立**投資管理有限公司（以下簡稱**公司），三人各占股份三分之一。**公司的經(jīng)營范圍為法律行政法規(guī)允許的項目投資及實業(yè)投資、資本運營及投資管理；商業(yè)運營管理與商務咨詢；資產(chǎn)經(jīng)營管理及托管服務；企業(yè)管理及市場營銷策劃；房地產(chǎn)咨詢服務；為中小企業(yè)和個人提供擔保服務（不含融資性擔保服務）。由黃金華擔任法定代表人、執(zhí)行董事；潭江華擔任總經(jīng)理；葉某某擔任監(jiān)事。先后招聘羅某某、王某某、譚某甲、黃某某分別擔任會計、出納和業(yè)務員等職務。

2013年3月至2018年8月，黃金華、譚江華、葉某某在未經(jīng)國家銀行監(jiān)管機構批準、未取得金融許可證的情況下，以**公司的名義，利用各自在炎陵縣經(jīng)商多年的影響力，通過戶外廣告牌、電子顯示屏、宣傳單、口口相傳等方式向社會公開宣傳投資、借款等信息，以月息1.5%至2%為誘餌，采取簽訂咨詢服務協(xié)議、合作放貸協(xié)議、借款合同、企業(yè)擔保承諾書的形式，向社會不特定人員306人非法吸收公眾存款2.7億余元。黃金華等人要求集資參與人將存款轉(zhuǎn)入黃金華和王某某等個人賬戶內(nèi)，再以月息3%至4%的高利率借給楊某某、譚某乙、顏某某等單位和個人，從中賺取利息差，并以咨詢服務費的名義分別向集資參與人和借款人收取0.1%至1%的手續(xù)費。按照黃金華的安排，王某某擔任出納，管理并提供私人賬號接收吸收的公眾存款，轉(zhuǎn)至相應的借款人賬戶，接收借款人的還本付息，再轉(zhuǎn)付集資參與人或作其他開支，有時還以出借代表人的名義與借款人簽訂合同。王某某在**公司工作五年，獲得工資、福利、績效獎、介紹費共計230,489.60元。

經(jīng)湖南建業(yè)會計師事務所鑒定，黃金華**公司的名義共向306人非法吸收公眾存款275,506,420.00元（減去葉某某、羅某某、王某某、譚某甲、黃某某投入的41,840,000.00元，非法吸收公眾存款233,666,420.00元），累計歸還本息270,398,804.50元，尚有19,396,168.00元未能歸還。

2019年11月5日，王某某主動向公安機關投案，并如實供述了自己的犯罪事實。2020年6月5日，王某某退繳違法所得40,000.00元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.紙杯、名片、宣傳單等物證；2.戶籍證明、黨員身份證明、株洲銀保監(jiān)分局出具的證明、**投資管理有限公司登記資料、抵押協(xié)議、股東決議、股東會議記錄、借款合同、借據(jù)、出借咨詢與服務協(xié)議書、付息申請表、領據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證、工資發(fā)放表、福利表、扣押物品清單、到案經(jīng)過、歷次處理情況查證表、湖南省非稅收入一般繳款書等書證；3.證人張某甲、陳某某、張某乙、曾某某等人的證言；4.被不起訴人王某某和同案人黃金華、譚江華、葉某某、羅某某、譚某甲、黃某某的供述與辯解；5.電子憑證、銀行流水等電子證據(jù)；6.湖南建業(yè)會計師事務所司法鑒定意見書。

本院認為，王某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款規(guī)定的行為，但其在共同犯罪中沒有參與決策，沒有主動向社會宣傳、拉業(yè)務的行為，獲利較少，屬于起次要作用的從犯，犯罪情節(jié)輕微，具有自首、認罪認罰、退繳違法所得的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條、第三十七條、第六十七條第一款的規(guī)定，可以免予刑事處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某某不起訴。

炎陵縣公安局查封的王某某位于株洲市天元區(qū)**號房產(chǎn)，無證據(jù)證實與本案有關聯(lián)，由炎陵縣公安局依法處理，查封的王某某位于炎陵縣**鎮(zhèn)西苑小區(qū)**棟**號房產(chǎn)交由炎陵縣人民法院在黃金華、譚江華、葉某某非法吸收公眾存款案中依法處理。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

炎陵縣人民檢察院　　

2020年6月8日