甘肅省靖遠縣人民檢察院?

不起訴決定書

靖檢一部刑不訴〔2021〕19號?

被不起訴人王某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號碼6204211974********，漢族，高中文化，黨員，白銀市**有限公司負責人，戶籍所在地甘肅省白銀市靖遠縣，住靖遠縣**路**小區(qū)**號樓**單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)靖遠縣人民檢察院批準，于2020年11月19日被靖遠縣公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護人張杜鵑，白銀大公律師師事務所律師。

本案由靖遠縣監(jiān)察委偵查終結(jié)，以被不起訴人王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月17日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年10月，被不起訴人王某某伙同張某甲及原**銀行**分行行長劉某某（另案處理），三人籌劃在白銀區(qū)**園投資建設**農(nóng)貿(mào)大市場，并以每畝12萬元、總價1896萬元的價格從甘肅**有限公司購買158畝土地。由于購買土地資金短缺，三人商議由張某甲注冊成立的白銀**有限公司名義申請貸款，由劉某某安排發(fā)放貸款。2013年11月8日，劉某某、張某甲、王某某每人出資33.33萬元，共計100萬元通過白銀**有限公司向甘肅**有限公司法定代表人陳某某繳納了購買該宗土地的保證金。隨后，劉某某以顧某某名義同張某甲、王某某3人約定共同出資組建甘肅**農(nóng)貿(mào)有限公司（以下簡稱**），由王某某擔任公司法定代表人，合作開發(fā)白銀**農(nóng)貿(mào)市場。三人各持有該公司三分之一的股份，其中顧某某作為隱名股東入股持有33.33%的股份分別由王某某、張某甲代持部分。2013年11月27日，王某某和張某甲共同入股注冊甘肅**農(nóng)貿(mào)有限公司，王某某為該公司法定代表人。由于甘肅**有限公司要求**于2014年1月16日向其繳納1000萬元的土地招拍掛保證金。2014年1月10日，張某甲以白銀**有限公司名義向農(nóng)行**區(qū)支行提交貸款申請，并提交了張某甲和王某某編造的白銀**有限公司購進**公司化肥及向其他公司銷售的虛假購銷合同等相關(guān)資料，劉某某明知該**公司沒有任何經(jīng)營業(yè)務，購銷合同和貸款用途都為虛構(gòu)編造的情況下，仍然向中國農(nóng)業(yè)銀行**分行個貸中心主任羅某某打招呼讓快速辦理。????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

?????2014年1月15日，經(jīng)劉某某審批同意發(fā)放貸款。2014年1月16日由于貸款尚未發(fā)放到位，劉某某、張某甲商議先從他人處借款1000萬元繳納土地招拍掛保證金，貸款下來之后在歸還借款。當日張某甲通過田某某介紹從劉某某處借款1000萬元，張某甲將其中的408萬元轉(zhuǎn)給王某某用于給**注資，其分兩筆將剩余的592萬元轉(zhuǎn)入**注資，當日又通過**公司的賬戶將1000萬元轉(zhuǎn)入**公司賬戶。2014年1月21日**區(qū)支行通過受托支付的方式向白銀**有限公司發(fā)放920萬元貸款到白銀**公司的賬戶。王某某將該920萬元轉(zhuǎn)入其妻子胡某某賬戶，后通過胡某某賬戶將920萬元轉(zhuǎn)入田某某賬戶。貸款到期后，白銀**公司于2015年1月20日歸還貸款400萬元；2015年1月22日歸還貸款本金及利息等合計5267456.29元。

本院認為，被不起訴人王某某實施了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。但犯罪情節(jié)輕微，因王某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處罰；王某某在白銀市監(jiān)委調(diào)查他人的案件中能主動交代自己所參與的犯罪事實，系自首，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；又因王某某共同犯罪中起次要作用，是從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，依法應當從輕、減輕處罰，或者免除處罰。貸款到期后已全部歸還貸款本息，未對銀行造成損失，對其可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條之規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定后七日內(nèi)向本院申訴。

?????甘肅省靖遠縣人民檢察院?

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2021年2月9日