甘肅省靖遠(yuǎn)縣人民檢察院?

不起訴決定書(shū)

靖檢一部刑不訴〔2021〕19號(hào)?

被不起訴人王某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6204211974********，漢族，高中文化，黨員，白銀市**有限公司負(fù)責(zé)人，戶(hù)籍所在地甘肅省白銀市靖遠(yuǎn)縣，住靖遠(yuǎn)縣**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)靖遠(yuǎn)縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年11月19日被靖遠(yuǎn)縣公安局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人張杜鵑，白銀大公律師師事務(wù)所律師。

本案由靖遠(yuǎn)縣監(jiān)察委偵查終結(jié)，以被不起訴人王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年11月17日向本院移送審查起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2013年10月，被不起訴人王某某伙同張某甲及原**銀行**分行行長(zhǎng)劉某某（另案處理），三人籌劃在白銀區(qū)**園投資建設(shè)**農(nóng)貿(mào)大市場(chǎng)，并以每畝12萬(wàn)元、總價(jià)1896萬(wàn)元的價(jià)格從甘肅**有限公司購(gòu)買(mǎi)158畝土地。由于購(gòu)買(mǎi)土地資金短缺，三人商議由張某甲注冊(cè)成立的白銀**有限公司名義申請(qǐng)貸款，由劉某某安排發(fā)放貸款。2013年11月8日，劉某某、張某甲、王某某每人出資33.33萬(wàn)元，共計(jì)100萬(wàn)元通過(guò)白銀**有限公司向甘肅**有限公司法定代表人陳某某繳納了購(gòu)買(mǎi)該宗土地的保證金。隨后，劉某某以顧某某名義同張某甲、王某某3人約定共同出資組建甘肅**農(nóng)貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**），由王某某擔(dān)任公司法定代表人，合作開(kāi)發(fā)白銀**農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)。三人各持有該公司三分之一的股份，其中顧某某作為隱名股東入股持有33.33%的股份分別由王某某、張某甲代持部分。2013年11月27日，王某某和張某甲共同入股注冊(cè)甘肅**農(nóng)貿(mào)有限公司，王某某為該公司法定代表人。由于甘肅**有限公司要求**于2014年1月16日向其繳納1000萬(wàn)元的土地招拍掛保證金。2014年1月10日，張某甲以白銀**有限公司名義向農(nóng)行**區(qū)支行提交貸款申請(qǐng)，并提交了張某甲和王某某編造的白銀**有限公司購(gòu)進(jìn)**公司化肥及向其他公司銷(xiāo)售的虛假購(gòu)銷(xiāo)合同等相關(guān)資料，劉某某明知該**公司沒(méi)有任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，購(gòu)銷(xiāo)合同和貸款用途都為虛構(gòu)編造的情況下，仍然向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行**分行個(gè)貸中心主任羅某某打招呼讓快速辦理。????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

?????2014年1月15日，經(jīng)劉某某審批同意發(fā)放貸款。2014年1月16日由于貸款尚未發(fā)放到位，劉某某、張某甲商議先從他人處借款1000萬(wàn)元繳納土地招拍掛保證金，貸款下來(lái)之后在歸還借款。當(dāng)日張某甲通過(guò)田某某介紹從劉某某處借款1000萬(wàn)元，張某甲將其中的408萬(wàn)元轉(zhuǎn)給王某某用于給**注資，其分兩筆將剩余的592萬(wàn)元轉(zhuǎn)入**注資，當(dāng)日又通過(guò)**公司的賬戶(hù)將1000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入**公司賬戶(hù)。2014年1月21日**區(qū)支行通過(guò)受托支付的方式向白銀**有限公司發(fā)放920萬(wàn)元貸款到白銀**公司的賬戶(hù)。王某某將該920萬(wàn)元轉(zhuǎn)入其妻子胡某某賬戶(hù)，后通過(guò)胡某某賬戶(hù)將920萬(wàn)元轉(zhuǎn)入田某某賬戶(hù)。貸款到期后，白銀**公司于2015年1月20日歸還貸款400萬(wàn)元；2015年1月22日歸還貸款本金及利息等合計(jì)5267456.29元。

本院認(rèn)為，被不起訴人王某某實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。但犯罪情節(jié)輕微，因王某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處罰；王某某在白銀市監(jiān)委調(diào)查他人的案件中能主動(dòng)交代自己所參與的犯罪事實(shí)，系自首，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；又因王某某共同犯罪中起次要作用，是從犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰，或者免除處罰。貸款到期后已全部歸還貸款本息，未對(duì)銀行造成損失，對(duì)其可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三十七條之規(guī)定，可以免除刑罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對(duì)王某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定后七日內(nèi)向本院申訴。

?????甘肅省靖遠(yuǎn)縣人民檢察院?

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2021年2月9日