湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

湛開(kāi)檢公刑不訴〔2020〕Z155號(hào)

被不起訴人王某某，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4408231989********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地廣東省湛江市遂溪縣，住廣東省遂溪縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被雷州市公安局刑事拘留，經(jīng)雷州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月21日被逮捕。

本案由雷州市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某某涉嫌詐騙罪移送雷州市人民檢察院審查起訴，該院于2020年3月15日?qǐng)?bào)請(qǐng)湛江市人民檢察院指定管轄，湛江市人民檢察院于2020年3月26日指定本案由本院審查辦理。本院于2020年4月2日收到本案。其間，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

雷州市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017年10月份開(kāi)始，楊某甲為了賺取非法利潤(rùn)，以湛江市**汽車貿(mào)易有限公司（2014年成立，楊某甲與妻子陳某甲合股，以妻子陳某甲為法定代表人，下稱“**公司”）和**信誠(chéng)租賃有限公司（下稱“**公司”）簽訂合作協(xié)議，為**信公司在湛江地區(qū)代理“售后回租”（客戶將自己的車出賣給公司，再向公司租回使用）業(yè)務(wù)并作為該業(yè)務(wù)的保證人。**公司與**公司約定，**公司按**公司為其代理業(yè)務(wù)的融資總額的10%返點(diǎn)給**公司作為合作報(bào)酬，如果客戶不依照合同履約，**公司須向**公司為客戶代還債務(wù)，同時(shí)該債權(quán)轉(zhuǎn)給**公司處理。

**公司楊某甲與**公司簽訂合作協(xié)議后，遂邀請(qǐng)陳某乙、陳某丙（均在逃）合作該業(yè)務(wù)，為了區(qū)分開(kāi)**公司的財(cái)務(wù)，三人注冊(cè)成立廣東**商業(yè)投資有限公司（下稱“**公司”）經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)。公司的股東楊某甲、陳某乙、陳某丙商量后，安排周某某為公司經(jīng)理具體運(yùn)營(yíng)該業(yè)務(wù)，由于經(jīng)營(yíng)不善，至2018年10月份，**公司不再積極推廣該業(yè)務(wù)。至2019年3月底左右，湛江開(kāi)發(fā)區(qū)**信息咨詢有限公司（以下稱“**公司”）為了獲取非法利益，經(jīng)與**公司協(xié)商后，兩個(gè)公司以股份制合作該業(yè)務(wù)，其中**公司占75%（周某某占該業(yè)務(wù)20%，陳某丙占該業(yè)務(wù)的30%，楊某甲占該業(yè)務(wù)的50%），**公司占25%（竇某某占該業(yè)務(wù)的40%，李某甲占60%）。兩個(gè)公司合作后，共同對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)。

楊某甲、陳某乙、陳某丙等人在經(jīng)營(yíng)**公司期間，為了獲取**公司的返點(diǎn)（客戶簽訂融資合同中融資總額的10%）以及其他非法高額利益，巧設(shè)各種收費(fèi)項(xiàng)目，在沒(méi)有告知或者沒(méi)有詳盡告知貸款客戶的情況下，隨意收取服務(wù)費(fèi)（客戶簽訂融資合同中融資總額的1/11左右）、GPS設(shè)備費(fèi)（隨意收取，一般2000至2500元）、提前還款違約金（借款總額的5%）、提前結(jié)清手續(xù)費(fèi)（500元）、違反合同違約金（借款總額的30%）、中介費(fèi)、催收費(fèi)、交通費(fèi)等及其他各種名目費(fèi)用，虛增貸款總額。在**公司與**公司合作期間，雇請(qǐng)周某某為**公司的經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的日常管理工作，雇請(qǐng)文員李某乙（在逃）與周某某一起負(fù)責(zé)貸款資料網(wǎng)上上傳、下載、打印，提供合同等資料給借款人簽訂等工作；雇請(qǐng)李某丙、林某甲（均在逃）為公司的財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)記賬、發(fā)放工資、接收**公司資金、轉(zhuǎn)賬給借款人等工作，期間鄧某某也曾負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)工作；雇請(qǐng)后勤人員陳某丁等人負(fù)責(zé)家訪、催還、違約后扣車等工作；雇請(qǐng)業(yè)務(wù)員陳某戊、黃某甲、楊某乙、吳某乙等人開(kāi)展業(yè)務(wù)拓展工作；同時(shí)公司其他人員也可以拉業(yè)務(wù)。該公司為了獲取更大的非法利潤(rùn)，引誘更多的客戶到其公司貸款，員工工資全部采取底薪加提成制度。

楊某甲、陳某丙、周某某、竇某某、李某甲等人為了賺取**公司約定的返點(diǎn)（客戶簽訂融資合同中融資總額的10%）以及其他非法高額利潤(rùn)，巧設(shè)各種收費(fèi)項(xiàng)目，在沒(méi)有告知或者沒(méi)有詳盡告知貸款客戶的情況下，隨意收取服務(wù)費(fèi)（與客戶約定貸款額的10%，也就是客戶簽訂融資合同中融資總額的1/11，）、GPS流量費(fèi)（每月99元、160元、210元，或者一次性隨意收?。?、GPS設(shè)備費(fèi)（隨意收取，一般2000至3600元）、尾期月供（也稱一個(gè)月月供、首期月供）、中介費(fèi)、提前還款違約金（借款總額的5%）、提前結(jié)清手續(xù)費(fèi)（500元）、收車費(fèi)用（6000元或融資總額10%）及其他各種名目的費(fèi)用，虛增貸款總額。在**公司與**公司合作期間，安排李某甲為**公司的總經(jīng)理，管理全面事務(wù)，周某某為**公司的行政經(jīng)理，與李某甲一起管理全面事務(wù)。雇請(qǐng)賴某甲、陳某己為后勤部的文員，負(fù)責(zé)貸款資料網(wǎng)上上傳、下載、打印、操作代扣系統(tǒng)、提供合同等資料給借款人簽訂等工作；安排原**公司的財(cái)務(wù)人員鄧某某擔(dān)任公司財(cái)物工作，負(fù)責(zé)記賬、發(fā)放工資、接收**公司資金、轉(zhuǎn)賬給借款人等工作；雇請(qǐng)賴某乙、吳某甲、李某丁、唐某甲、梁某甲、陳某庚等人為后勤部人員，負(fù)責(zé)車估、家訪、催還、違約后扣車等工作；雇請(qǐng)陳某戊等人為業(yè)務(wù)員，將業(yè)務(wù)員進(jìn)行分組，陳某戊為鴻星組組長(zhǎng)，組員唐某乙、麥某某、陳某辛、林某乙等人；宋某某為飛躍組組長(zhǎng)、組員謝某某、梁某乙等人；蘇某某為戰(zhàn)狼組組長(zhǎng)、組員吳某丙、薛某某；劉某某為給力組組長(zhǎng)，組員吳某乙、黃某乙、鄭某某等人；李某戊為影子組組長(zhǎng)，組員黃某丙、林某丙等人；飛鷹組組長(zhǎng)陳某壬，組員王某某、朱某某等人。由業(yè)務(wù)組長(zhǎng)帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)拓展工作，同時(shí)公司其他人員也可以拉業(yè)務(wù)。該公司為了獲取更大的非法利潤(rùn)，引誘更多的客戶到其公司貸款，員工工資全部采取底薪加提成制度。

楊某甲、陳某乙、陳某丙、周某某、李某甲、竇某某等人經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)期間，具體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式如下：?1、宣傳、推廣業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：**公司、**公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)的是**公司的“售后回租”業(yè)務(wù)，即客戶系將車出賣給**公司，然后再向**公司承租該車輛，但卻以二公司自身名義對(duì)外宣傳為車輛抵押貸款，通過(guò)以“低息、放款快、無(wú)前置利息、無(wú)流量費(fèi)、只押證不押車”為誘餌，使客戶認(rèn)為是只押證不押車、無(wú)費(fèi)用的低息抵押貸款。2、簽訂合同環(huán)節(jié)：貸款時(shí)，公司將收取的服務(wù)費(fèi)等多種費(fèi)用包括在貸款總額中，提供《**信誠(chéng)租賃有限公司汽車融資租賃合同（主要條款）》（下稱《融資租賃合同》）等10多份資料給客戶簽訂。并且，公司規(guī)定不提供合同給客戶保存，如有客戶強(qiáng)烈要求，文員只給極少數(shù)客戶提供一份《還款計(jì)劃書(shū)》或者《融資租賃合同》。其中，自2017年10月至2018年10月，在**公司經(jīng)營(yíng)以上業(yè)務(wù)期間，除了按上述方式誘使客戶簽訂**公司的《融資租賃合同》等資料外，還讓客戶簽訂了一份向**公司法定代表人借款的《借貸合同》（借款金額與融資總額一致）。2019年4月之后，**公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)時(shí)，還讓客戶簽訂《車輛居間服務(wù)合同》等相關(guān)資料。借款人簽訂合同等資料后，**公司按照《融資租賃合同》融資總額對(duì)借款人按照等額本息的方式計(jì)本息。3、放款、扣費(fèi)環(huán)節(jié)：李某甲、周某某安排財(cái)務(wù)人員鄧某某等人按照借款總額（也就是融資合同中的融資總額）將資金分兩次甚至多次轉(zhuǎn)入被害人賬戶，再通過(guò)以下四種方式將各種費(fèi)用收回。第一種：在第一次轉(zhuǎn)賬部分借款金額給借款人之后，先通過(guò)第三方代扣公司將所有非法費(fèi)用扣回到陳某丙賬戶，再給借款人轉(zhuǎn)賬剩余貸款金額。第二種方式：在第一次轉(zhuǎn)賬部分貸款金額給借款人之后，先通過(guò)第三方代扣公司將大部分費(fèi)用扣回到陳某丙賬戶，再由業(yè)務(wù)員等公司人員強(qiáng)制要求借款人將其他非法費(fèi)用通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、微信支付、支付寶支付、現(xiàn)金支付等方式支付給公司的相關(guān)人員，再給借款人轉(zhuǎn)賬剩余貸款金額。第三種方式：第一次轉(zhuǎn)賬部分貸款金額給借款人之后，由業(yè)務(wù)員等公司人員強(qiáng)制要求借款人將所有的非法費(fèi)用通過(guò)賬戶轉(zhuǎn)賬、微信支付、支付寶支付、現(xiàn)金支付等方式支付給公司的相關(guān)人員后，然后才給借款人轉(zhuǎn)賬剩余貸款金額。第四種方式：公司收到**公司下放給借款人的貸款金額后，先直接扣除部分費(fèi)用，再分二次或多次轉(zhuǎn)給借款人，其中第一次轉(zhuǎn)賬部分貸款金額給借款人之后，由業(yè)務(wù)員等公司人員強(qiáng)制要求借款人將其他的非法費(fèi)用通過(guò)賬戶轉(zhuǎn)賬、微信支付、支付寶支付、現(xiàn)金支付等方式支付給**公司的相關(guān)人員后，才給借款人轉(zhuǎn)賬剩余貸款金額。如果借款人簽訂合同后因發(fā)現(xiàn)被肆意扣款、被要求繳納各種費(fèi)用而提出質(zhì)疑時(shí)，公司人員即以公司規(guī)定、行規(guī)等理由搪塞借款人。如果借款人不同意繳納費(fèi)用，業(yè)務(wù)員就告知不會(huì)發(fā)放剩余的款項(xiàng)，要挾借款人繳納高額費(fèi)用。若借款人認(rèn)為利息并非公司所宣傳的低息，感覺(jué)被騙后，提出退貸或者提前還款，即會(huì)被認(rèn)定為違約，并會(huì)被強(qiáng)制收取違約金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。4、扣車環(huán)節(jié)：借款人未能按時(shí)還款，李某甲或周某某即安排后勤人員賴某乙、吳某丁、李某丁、唐某甲、陳某庚、梁某甲等人根據(jù)GPS定位將借款人的車輛扣回，然后強(qiáng)制借款人還清本金、利息，并強(qiáng)制要求借款人繳交手續(xù)費(fèi)、違約金、上門催收費(fèi)、收車勞務(wù)費(fèi)、停車費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)等費(fèi)用。如果借款人不按照要求繳交所有款項(xiàng)，**公司、**公司就會(huì)安排人員即自行出賣或強(qiáng)制要求被害人出賣車輛還款。在**公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)期間，楊某甲、周某某、陳某甲還曾采取訴訟的方式索要債務(wù)。

楊某甲、周某某、竇某某、李某甲糾集陳某甲、賴某乙、梁某甲、吳某甲、唐某甲、李某丁、陳某庚、鄧某某、賴某甲、陳某己、陳某戊、蘇某某、宋某某、吳某乙、王某某、麥某某、唐某乙、吳某丙等人，以非法占有為目的，采取“套路貸”的模式，詐騙陳某癸、馮某某、陳某子等81名被害人人民幣約385.6萬(wàn)元，敲詐勒索黃某丁、蔡某某、吳某戊等6名被害人人民幣約19.8萬(wàn)元，為非作歹、殘害百姓，是惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為雷州市公安局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不能證明王某某以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某某不起訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向湛江市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可不經(jīng)申訴，直接向湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起自訴。

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?2020年8月20日