山東省濟(jì)南市歷城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

濟(jì)歷城檢二部刑不訴〔2020〕20號

被不起訴人王某甲，男，1964年**月**日出生，公民身份號碼3701211964********，漢族，大學(xué)文化程度,無業(yè)（原山東**機(jī)械有限公司實際負(fù)責(zé)人），戶籍所在地山東省濟(jì)南市歷城區(qū)**路**號，現(xiàn)暫住山東省青島市萊西市**村。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月19日被濟(jì)南市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由濟(jì)南市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌信用卡詐騙罪向濟(jì)南市人民檢察院移送審查起訴，濟(jì)南市人民檢察院將此案交由本院辦理。本院于2020年3月30日受理并于當(dāng)日告知了被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2011年10月被不起訴人王某甲向**銀行濟(jì)南分公司申請辦理信用卡，并向銀行提供了位于歷城區(qū)花園路**號**號樓**室的房產(chǎn)信息及工作證明，為了順利辦卡，被不起訴人王某甲編造了年收入50萬元的虛假工作證明。2011年10月17日**銀行濟(jì)南分公司向被不起訴人王某甲核發(fā)了卡號為62260201********的民生銀行信用卡，信用額度為20萬元，被不起訴人王某甲利用該信用卡透支消費(fèi)、套現(xiàn)，大部分套現(xiàn)款用于其投資的山東**機(jī)械有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營，后因該公司經(jīng)營困難，其個人的資產(chǎn)都用于公司銀行貸款抵押，無能力歸還透支款，截止到2013年6月7日，該信用卡內(nèi)尚欠透支本金166292.9元。經(jīng)**銀行工作人員電話、上門等方式多次催收，被不起訴人王某甲仍未還款，后期被不起訴人王某甲變更聯(lián)系方式及住址后逃匿。

2013年6月7日，**銀行濟(jì)南信用卡中心向濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊報案，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊于2013年7月31日立案偵查。2019年6月18日被不起訴人王某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，2019年6月19日被不起訴人王某甲被取保候?qū)彙?020年4月22日，在我院審查起訴期間，被不起訴人王某甲主動將通過向他人借款籌措到的166500元交到我院，用以退賠銀行信用卡透支的全部本金及部分費(fèi)用。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

戶籍證明，證實被不起訴人的王某甲身份情況。

違法犯罪記錄查詢證明，證實被不起訴人王某甲無前科。

發(fā)破案經(jīng)過，證實被不起訴人王某甲系被抓獲歸案。

4.報案材料，證實2013年6月7日**銀行信用卡中心向濟(jì)南市公安局報案。

5.被不起訴人王某甲申請信用卡的資料，證實2011年被不起訴人王某甲向**銀行提供了財力證明文件。

6.銀行交易明細(xì)，證實自2011年10月26日至2013年4月22日卡號為62260201********的**銀行信用卡內(nèi)資金往來情況。

7.銀行催收工作證明，證實銀行對被不起訴人的催收情況。

8.民事判決書、民事調(diào)解書，證實被不起訴人王某甲涉及的民事糾紛判決情況。

9.證人殷某某的證言，證實銀行通過電話、信函、上門等多種方式向被不起訴人催收的情況。

10.證人王某乙的證言，證實山東**機(jī)械有限公司的經(jīng)營狀況。

11.證人曹某某的證言，證實被不起訴人王某甲**銀行信用卡的辦理、使用情況，及銀行通過電話、上門等多種方式向被不起訴人王某甲催收的情況。

12.被不起訴人王某甲的供述和辯解，證實被不起訴人王某甲對信用卡詐騙的事實供認(rèn)不諱。

本院認(rèn)為，被不起訴人王某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成信用卡詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微，在審查起訴期間已退還全部透支本金，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并具有坦白等從輕情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十條的規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對王某甲不起訴。

扣押的涉案款166500元發(fā)還受害單位。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害單位如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向濟(jì)南市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向歷城區(qū)人民法院提起自訴。

歷城區(qū)人民檢察院　　

2020年4月26日

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