甘肅省民勤縣人民檢察院

不起訴決定書

民檢一部刑不訴〔2020〕14號

被不起訴人王某某，男，生于1972年**月**日，居民身份證號碼：6223221972********，漢族，初中文化程度，戶籍地甘肅省民勤縣，住甘肅省民勤縣**鄉(xiāng)**村**社**號，民勤縣**專業(yè)合作社法定代表人。2020年3月13日因涉嫌信用卡詐騙罪被武威市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由武威市公安局偵查終結(jié)，于2020年3月19日以武公（經(jīng)）刑訴字（2020）9號起訴意見書向武威市人民檢察院移送審查起訴，武威市人民檢察院于2020年3月23日移交本院審查辦理。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被不起訴人，審查了全部案件材料，聽取了值班律師的意見，在值班律師的見證下被不起訴人王某某簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并進行了證據(jù)開示。本院于2020年4月23日延長審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年11月9日，被不起訴人王某某向中國工商銀行武威分行申請辦理了卡號為62223702********信用卡,信用額度300000元。王某某自2015年12月6日開始透支,透支款主要用于交納高速公路過路費、加油費等個人消費，2016年1月11日起，王某某進行了大額透支，至2016年4月被不起訴人王某某在該信用卡透支額達21萬余元用于經(jīng)營民勤縣**農(nóng)牧業(yè)專業(yè)合作社溫室大棚，后因無力償還，王某某將該卡交給民勤縣**鎮(zhèn)**村村民馬某某為其代還信用卡，馬某某幫其歸還透支款后反復(fù)透支并將刷出款項轉(zhuǎn)王某某，2017年5月2日該信用卡因大額套現(xiàn)被銀行凍結(jié)時透支289850元，馬某某將該信用卡歸還王某某，王某某歸還部分透支款后再未還款，該信用卡逾期,至2018年5月25日武威市公安局立案時，該信用卡形成透支本金155119.99元,本息合計175014.89元。該卡透支逾期后,自2017年5月4日起至2018年4月18日，工商銀行武威分行工作人員先后通過短信、電話、信函、上門等方式催收共計130余次，被不起訴人王某某仍未還款。在本院審查起訴階段，王某某還款159000元。

本院認(rèn)為，被不起訴人王某某以非法占有為目的，超過規(guī)定的期限透支，并且經(jīng)過發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大,其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第四款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，其行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。被不起訴人王某某在審查起訴階段已全部歸還透支款本金，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十條之規(guī)定，惡意透支數(shù)額較大，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條，決定對王某某不起訴。

本院扣押的王某某涉案款39000元發(fā)還中國工商銀行股份有限公司武威分行。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向武威市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向武威市人民法院提起自訴。

民勤縣人民檢察院

2020年5月8日