江蘇省高郵市人民檢察院

不起訴決定書(shū)

郵檢訴刑不訴〔2020〕81號(hào)

被不起訴人王某甲，男，1990年**月**日生，身份證號(hào)碼3213241990********，漢族，大專(zhuān)文化，上海市浦東新區(qū)甲（上海）信息科技有限公司技術(shù)部經(jīng)理，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)，戶(hù)籍所在地江蘇省泗洪縣經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)**社區(qū)居委會(huì)。被不起訴人王某甲因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年5月12日被高郵市公安局取保候?qū)彙?020年5月12日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由高郵市公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王某甲涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年5月12日向本院移送審查起訴。本院分別于2020年6月27日、9月11日退回高郵市公安局補(bǔ)充偵查。

高郵市公安局移送審查起訴認(rèn)定：

2017?年7?月以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人利用成立的甲公司（下設(shè)乙公司、丙公司，兩公司均為空殼公司，僅用于簽訂協(xié)議和資金走賬），內(nèi)設(shè)商務(wù)部、渠道（客戶(hù)）部、技術(shù)部、項(xiàng)目部等部門(mén)。在沒(méi)有任何貸款業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，也未取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下利用其公司開(kāi)發(fā)的“借云”平臺(tái)，制作了虛假的貸款產(chǎn)品H5?網(wǎng)頁(yè)，并由渠道部門(mén)將該網(wǎng)頁(yè)的鏈接在互聯(lián)網(wǎng)、貸超等進(jìn)行投放，在虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面中以虛假宣傳、默認(rèn)勾選的方式，騙取信息持有人填寫(xiě)相關(guān)信息。在信息持有人點(diǎn)擊頁(yè)面中“立即申請(qǐng)”按鈕時(shí)，并不是進(jìn)入貸款程序，而是甲公司非法獲取該公民個(gè)人信息到其公司自己數(shù)據(jù)庫(kù)中。后將數(shù)據(jù)面對(duì)不特定對(duì)象進(jìn)行出售，其中：

1.甲公司與貸款公司、保險(xiǎn)公司簽訂了廣告投放協(xié)議，但甲公司并未按照協(xié)議要求為其投放專(zhuān)門(mén)廣告進(jìn)行獲客，沒(méi)有為其進(jìn)行任何廣告宣傳，而是在其非法獲取的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)中進(jìn)行篩選，直接將符合貸款公司、保險(xiǎn)公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口傳輸進(jìn)行牟利。并制作虛假的H5頁(yè)面來(lái)騙取相關(guān)甲方公司的審核。對(duì)同一條公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)符合多家貸款公司要求的，同時(shí)出售給多家貸款公司進(jìn)行牟利。

2.甲公司還將收集到的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)同步推送至其自己公司開(kāi)發(fā)“淘單寶”平臺(tái)，以每條數(shù)據(jù)20?元至35?元不等的價(jià)格，在平臺(tái)內(nèi)進(jìn)行展示、出售。甲公司通過(guò)廣告推廣其“淘單寶”平臺(tái)，利用客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)（車(chē)或房）信息吸引相關(guān)貸款公司業(yè)務(wù)員注冊(cè)，注冊(cè)審核通過(guò)后，業(yè)務(wù)員使用在平臺(tái)內(nèi)充值的“淘單幣”，購(gòu)買(mǎi)數(shù)據(jù)的詳細(xì)信息，就可以看到該條數(shù)據(jù)的真實(shí)手機(jī)號(hào)碼，并撥打客戶(hù)電話進(jìn)行推銷(xiāo)貸款。

3.甲公司為了牟取利益最大化，將非法獲取的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)庫(kù)中的數(shù)據(jù)，通過(guò)API?接口傳輸?shù)姆绞匠鍪劢o常州**網(wǎng)絡(luò)科技、上海**信息科技有限公司等公司，該類(lèi)公司無(wú)任何貸款資質(zhì)和產(chǎn)品，也并非金融部門(mén)備案管理的公司，其購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息的目的是再加價(jià)賣(mài)給**普惠等貸款公司，或者在自己公司非法平臺(tái)進(jìn)行出售。

現(xiàn)查明：

1.2018?年1?月4?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，利用其公司自己制作的虛假H5?獲客頁(yè)面和相關(guān)審核材料，騙取中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司審核通過(guò)，用甲（上海）信息科技有限公司與中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司簽定了《網(wǎng)絡(luò)服務(wù)合作協(xié)議》，為其提供廣告投放服務(wù)。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未按照協(xié)議內(nèi)容為中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司投放廣告、推廣產(chǎn)品，而是在其公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行牟利，并且違反《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》第十一條之規(guī)定，未在醒目位置披露合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息及平臺(tái)備案信息，未提示保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供，用虛假宣傳內(nèi)容騙取保險(xiǎn)公司審核。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司非法出售公民個(gè)人信息160?萬(wàn)余條，違法所得19664682.90?元人民幣，其中公安機(jī)關(guān)從甲（上海）信息科技有限公司數(shù)據(jù)庫(kù)中查獲非法出售給中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司的公民個(gè)人信息150?萬(wàn)余條。

2.2017?年11?月2?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，利用其公司自己制作的虛假H5?獲客頁(yè)面和相關(guān)審核材料，騙取**人壽保險(xiǎn)股份有限公司審核通過(guò)，用甲（上海）信息科技有限公司與**人壽保險(xiǎn)股份有限公司簽定了《合作協(xié)議》，為**人壽保險(xiǎn)股份有限公司了解獲取客戶(hù)的保險(xiǎn)需求，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)調(diào)研問(wèn)卷并向獲取客戶(hù)開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未按照協(xié)議內(nèi)容為**人壽保險(xiǎn)股份有限公司獲取客戶(hù)保險(xiǎn)需求、開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)，而是在其公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合**人壽保險(xiǎn)股份有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至**人壽保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行牟利，并且違反《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》第十一條之規(guī)定，未在醒目位置披露合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息及平臺(tái)備案信息，未提示保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供，用虛假宣傳內(nèi)容騙取保險(xiǎn)公司審核。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向**人壽保險(xiǎn)股份有限公司非法出售公民個(gè)人信息86?萬(wàn)余條，違法所得4735861.78?元人民幣，其中公安機(jī)關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司非法出售的公民個(gè)人信息86?萬(wàn)余條。

3.2017?年6?月以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與**普惠投資咨詢(xún)有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司合作未通過(guò)審核的情況下，又利用下設(shè)的上海乙廣告有限公司和上海丙創(chuàng)意咨詢(xún)有限公司兩家空殼公司與**普惠投資咨詢(xún)有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司簽訂了《**普惠CPA?合作協(xié)議》，利用自有系統(tǒng)及資源平臺(tái)向符合甲方篩選條件的意向客戶(hù)發(fā)送或展示產(chǎn)品介紹信息，意向客戶(hù)回復(fù)或點(diǎn)擊后并符合上載規(guī)則的，將會(huì)上載至甲方撥打系統(tǒng)由甲方坐席跟進(jìn)。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未按照協(xié)議內(nèi)容向符合甲方篩選條件的意向客戶(hù)發(fā)送或展示產(chǎn)品介紹信息，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合**普惠投資咨詢(xún)有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至**普惠投資咨詢(xún)有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司進(jìn)行牟利，并且采用默認(rèn)勾選的方式強(qiáng)制獲得意向客戶(hù)的授權(quán)或同意。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向**普惠投資咨詢(xún)有限公司和**普惠信息服務(wù)有限公司非法出售公民個(gè)人信息117?萬(wàn)余條，違法所得64754076.12?元人民幣，其中公安機(jī)關(guān)查獲上海乙廣告有限公司和上海丙創(chuàng)意咨詢(xún)有限公司非法出售的公民個(gè)人信息共計(jì)117?萬(wàn)余條。

4.2017?年9?月28?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與下設(shè)的上海乙廣告有限公司與**普惠信息咨詢(xún)（北京）有限公司簽訂了《營(yíng)銷(xiāo)合作協(xié)議》，利用自有技術(shù)和平臺(tái)向符合甲方產(chǎn)品描述的“潛在客群”進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，收集并確認(rèn)對(duì)甲方產(chǎn)品有交易意向，且沒(méi)有實(shí)際和甲方達(dá)成交易的意向客戶(hù)。意向客戶(hù)回復(fù)或者點(diǎn)擊進(jìn)一步了解產(chǎn)品的意向，符合上載規(guī)則的，將會(huì)成為“有效線索”并上載至甲方撥打系統(tǒng)由甲方坐席跟進(jìn)了解意向客戶(hù)具體信息并詳細(xì)介紹產(chǎn)品信息。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未按照協(xié)議內(nèi)容利用自有技術(shù)和平臺(tái)向符合甲方產(chǎn)品描述的“潛在客群”進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合**普惠信息咨詢(xún)（北京）有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至**普惠信息咨詢(xún)（北京）有限公司進(jìn)行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向**普惠信息咨詢(xún)（北京）有限公司非法出售公民個(gè)人信息160?萬(wàn)余條，違法所得21274398?元人民幣，其中公安機(jī)關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司和上海乙廣告有限公司非法出售的公民個(gè)人信息共計(jì)160?萬(wàn)余條。

5.2017?年5?月23?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，在利用甲（上海）信息科技有限公司與下設(shè)的上海乙廣告有限公司與北京**信息咨詢(xún)有限公司簽訂了《商務(wù)合同》，利用自有渠道與甲方進(jìn)行推廣，介紹客戶(hù)至甲方進(jìn)行借款業(yè)務(wù)咨詢(xún)等服務(wù)。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未按照和認(rèn)同內(nèi)容利用自有渠道與甲方進(jìn)行推廣，介紹客戶(hù)至甲方進(jìn)行借款業(yè)務(wù)咨詢(xún)等服務(wù)，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合北京**信息咨詢(xún)有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至北京**信息咨詢(xún)有限公司進(jìn)行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向北京**信息咨詢(xún)有限公司非法出售公民個(gè)人信息155?萬(wàn)余條，違法所得3892960.16?元人民幣，其中公安機(jī)關(guān)查獲甲（上海）信息科技有限公司和上海乙廣告有限公司非法出售的公民個(gè)人信息共計(jì)155?萬(wàn)余條。

6.2017?年11?月3?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，利用甲（上海）信息科技有限公司下設(shè)的上海乙廣告有限公司與常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽訂合同，約定為常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供客戶(hù)數(shù)據(jù)服務(wù)，常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司再與中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司簽訂《網(wǎng)絡(luò)服務(wù)合作協(xié)議》，犯罪嫌疑人王某乙等人在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)通過(guò)API?接口直接傳輸至中國(guó)**人壽保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向常州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法出售公民個(gè)人信息36?萬(wàn)余條，違法所得9142199.8?元人民幣。

7.2018?年3?月1?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，利用甲（上海）信息科技有限公司與上海**金融信息服務(wù)有限公司簽訂《線上推廣合作協(xié)議》，約定甲（上海）信息科技有限公司向上海**金融信息服務(wù)有限公司指定網(wǎng)站推薦有效申請(qǐng)客戶(hù)，并促成上海**金融信息服務(wù)有限公司與申請(qǐng)貸款用戶(hù)之間的聯(lián)系。但犯罪嫌疑人王某乙等人并未為上海**金融信息服務(wù)有限公司指定網(wǎng)站推薦有效申請(qǐng)客戶(hù)，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合上海**金融信息服務(wù)有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)，以每條15?元的價(jià)格，通過(guò)API?接口直接傳輸出售給上海**金融信息服務(wù)有限公司進(jìn)行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向上海**金融信息服務(wù)有限公司非法出售公民個(gè)人信息2?萬(wàn)余條，違法所得397515元人民幣。

8.2018?年10?月19?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，利用甲（上海）信息科技有限公司與**信息科技（上海）有限公司簽訂《網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)合同》，約定在甲（上海）信息科技有限公司網(wǎng)絡(luò)推廣媒體投放廣告，但犯罪嫌疑人王某乙等人并未為**信息科技（上海）有限公司提供廣告推廣服務(wù)，而是在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5頁(yè)面非法獲取的數(shù)據(jù)庫(kù)中直接進(jìn)行篩選，將符合**信息科技（上海）有限公司要求的公民個(gè)人信息數(shù)據(jù)，以每條25?元的價(jià)格，通過(guò)API?接口直接傳輸出售給**信息科技（上海）有限公司進(jìn)行牟利。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人共向**信息科技（上海）有限公司非法出售公民個(gè)人信息8700?余條，違法所得219418?元人民幣。

9.2018?年11?月26?日以來(lái)，犯罪嫌疑人王某乙等人，在甲（上海）信息科技有限公司用虛假的貸款產(chǎn)品H5?頁(yè)面非法獲取的客戶(hù)數(shù)據(jù)同步推送至其自己公司開(kāi)發(fā)的“淘單寶”平臺(tái)，以每條數(shù)據(jù)20?元至35?元不等的價(jià)格，在該平臺(tái)進(jìn)行展示、出售。甲（上海）信息科技有限公司通過(guò)廣告推廣其“淘單寶”平臺(tái)，利用客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)（車(chē)、房、保單等）信息吸引相關(guān)貸款公司業(yè)務(wù)員注冊(cè)，注冊(cè)審核通過(guò)后，業(yè)務(wù)員使用在平臺(tái)中充值的虛擬幣購(gòu)買(mǎi)客戶(hù)數(shù)據(jù)的詳細(xì)信息，撥打客戶(hù)電話推銷(xiāo)貸款。至案發(fā)，犯罪嫌疑人王某乙等人通過(guò)“淘單寶”平臺(tái)共向注冊(cè)的貸款公司業(yè)務(wù)員非法出售公民個(gè)人信息8.7?萬(wàn)余條，違法所得1057238.29?元人民幣。

經(jīng)本院審查并退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為高郵市公安局認(rèn)定被不起訴人王某甲涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)王某甲不起訴。

江蘇省高郵市人民檢察院

2020年12月31日