貴州省息烽縣人民檢察院

不起訴決定書

息檢公訴刑不訴〔2020〕7號

被不起訴人潘某某，女，1985年**月**日出生，公民身份號碼5201021985********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省貴陽市南明區(qū)**路**號**一期商住樓**棟**單元**層**號，現(xiàn)住貴州省貴陽市南明區(qū)**路**號**一期商住樓**棟**單元**層**號，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月24日被息烽縣公安局刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月28日經(jīng)本院批準，同日被息烽縣公安局執(zhí)行逮捕。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月30日經(jīng)本院決定，被貴陽市公安局南明分局執(zhí)行取保候審。

辯護人王某甲，貴州**律師事務所。

辯護人王某乙，貴州**律師事務所。

本案由息烽縣公安局偵查終結，以被不起訴人潘某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實不清退回公安機關補充偵查兩次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情復雜，延長審查起訴期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年12月至2017年1月期間，息烽**銀行副行長劉某某、信貸部總經(jīng)理何某某為了處理貴州**融資擔保有限公司的不良貸款，與貴州**商貿(mào)有限公司實際控制人潘某某和貸款中介公司負責人彭某某、林某某商談貸款事宜時告知三人單筆發(fā)放大額貸款違反該行貸款規(guī)定，需要提供37名貸款主體冒名進行貸款。被不起訴人潘某某在明知是為息烽**銀行提供冒名借款主體偽造虛假貸款資料進行貸款的情況下，仍然雇傭彭某某、林某某的貸款中介公司尋找冒名貸款主體、制造虛假資料把冒名貸款主體包裝成高收入人群到息烽**銀行簽字辦理貸款手續(xù)，為息烽**銀行副行長劉某某、信貸部總經(jīng)理何某某及信貸員沈某某、梁某某、楊某某、羅某某、陳某某、唐某某違法發(fā)放7400萬元貸款提供幫助。

被不起訴人潘某某于2019年5月23日被息烽縣公安局傳喚到案。

本院認為， 被不起訴人潘某某實施了《中華人民共和國刑法》一百八十六條規(guī)定的行為，但潘某某系從犯，到案后坦白供述自己的罪行，自愿認罪認罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對潘某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

息烽縣人民檢察院

2020年3月30日