北京市人民檢察院第三分院

不起訴決定書

京三分檢公訴刑不訴〔2020〕4號

被不起訴人鮑某某，男，1950年**月**日出生，公民身份號碼2205021950********，漢族，大專文化程度，中共黨員，戶籍所在地北京市朝陽區(qū)**路**號**座**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月28日被北京市公安局朝陽分局取保候?qū)彛?019年5月31日被北京市朝陽區(qū)人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

辯護人鄭瑞，北京市新開律師事務所律師。

本案由北京市公安局朝陽分局偵查終結(jié)，以被不起訴人鮑某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日移送北京市朝陽區(qū)人民檢察院審查起訴。北京市朝陽區(qū)人民檢察院于2019年6月27日報送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護人，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被不起訴人，并審查了全部案件材料。其間，因事實不清、證據(jù)不足退回補充偵查兩次，因案情重大、復雜延長審查起訴期限三次。

北京市公安局朝陽分局移送審查起訴認定：

2010年7月至2013年9月，已決犯林國彬伙同林國強在本市朝陽區(qū)等地，以抵押借款人房產(chǎn)對外進行高息放貸，在借款人不能按期歸還貸款時，使用方正或國立等公證處辦理的全項委托公證書，在借款人不知情的情況下到不動產(chǎn)登記中心將借款人房產(chǎn)過戶，并對被騙被害人進行暴力清房。

被不起訴人鮑某某2016年5月正式成為北京京晟嘉匯投資有限公司固定金主，該人多次帶借款人辦理借款公證、全項委托公證及房產(chǎn)抵押登記，為京晟嘉匯公司投資300萬元人民幣，該人直接參與了對被害人魏某某、趙某某、姚某、高某、亓某某、李某甲、李某乙、夏某、栗某某、李某丙房產(chǎn)的詐騙過程。

經(jīng)本院依法審查查明：

被不起訴人鮑某某于2016年5月，為賺取利息，與北京京晟嘉匯投資有限公司簽訂理財協(xié)議，建立固定的資金提供關(guān)系，正式成為固定出資人（即“金主”“銀主”等）。2016年5月為公司提供人民幣300萬元借貸資金，可供公司隨時使用，約定利息為年利率。在已決犯林國彬等人關(guān)聯(lián)公司資金不足時，其按照理財約定進行出資并辦理相應出資手續(xù)，具體業(yè)務洽談均由公司業(yè)務員處理。后該人多次作為出資人，為被害人魏某某、趙某某、姚某、高某、亓某某、李某甲、李某乙、夏某、栗某某、李某丙等人提供貸款資金。在出資過程中，實際參與被害人以房產(chǎn)為抵押物辦理抵押借款公證、房產(chǎn)抵押登記、撤銷抵押登記等手續(xù)的過程，并在相應文書中簽字確認。后按照理財約定，收取北京京晟嘉匯投資有限公司相關(guān)賬戶歸還其本人的出資本金及利息。

被不起訴人鮑某某于2018年9月27日被北京市公安局朝陽分局抓獲。

以上事實，有下列證據(jù)證實：

1.書證：《公證書》、《委托書》、《借款合同》、《不動產(chǎn)登記檔案》、銀行賬戶查詢清單等；2.鑒定意見：司法會計鑒定意見、電子物證鑒定意見等；3.辨認筆錄：魏某某等人辨認筆錄；4.證人證言：證人王某某等人證言；5.被害人陳述：被害人魏某某等人陳述；6.被不起訴人的供述與辯解：被告人鮑某某的供述與辯解；7.其他證明材料：戶籍證明、到案經(jīng)過等。

本院認為，被不起訴人鮑某某作為出資人，為魏某某等十名被害人提供貸款資金，且實際參與辦理公證、抵押貸款、撤銷抵押登記等。因此，對于已決犯林國彬等人實施的“套路貸”手段應為概括明知。但因其主觀僅具有賺取理財利息的故意，且實際僅獲取了利息，雖然客觀上對已決犯林國彬等人實施詐騙行為起到了幫助作用，但根據(jù)罪責刑相一致的原則，認定被不起訴人鮑某某的犯罪目的、參與行為等情節(jié)顯著輕微，危害不大，不構(gòu)成犯罪。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第（一）項和第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對鮑某某不起訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向北京市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向人民法院起訴。

????北京市人民檢察院第三分院

2020年7月31日