撫順市順城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

撫順檢訴刑不訴〔2019〕10號

被不起訴人陶某某，女，****年**月**日出生，公民身份號碼210402********4122，漢族，中專文化，系撫順市順城區(qū)**社區(qū)**人員，住遼寧省撫順市順城區(qū)**路**號樓**單元**室（戶籍所在地：遼寧省撫順市順城區(qū)**街**單元**室）。2018年4月9日因涉嫌信用卡詐騙罪被撫順市公安局順城公安分局取保候審。

本案由撫順市公安局順城公安分局偵查終結，以被不起訴人陶某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月11日向本院移送審查起訴。期間退回偵查機關補充偵查二次。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人陶某某于2016年3月28日在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司撫順市分行申請辦理了卡號為62591901******的信用卡。被不起訴人陶某某以非法套現(xiàn)方式透支該卡，2017年8月28日最后一次向銀行還款，后經(jīng)銀行工作人員多次進行催收，陶某某拒不還款。經(jīng)審計：截至2018年4月1日止，被不起訴人陶某某共惡意透支人民幣25，017.27元。2018年5月30日被不起訴人陶某某已將所欠本金及利息共計人民幣32274.72元贓款全部返還。

本院認為，根據(jù)兩高于2018年12月1日起施行的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的決定中明確規(guī)定“惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為“數(shù)額較大”，且惡意透支的數(shù)額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，而被不起訴人陶某某的實際透支本金數(shù)額是人民幣25，017.27元，未達到法律規(guī)定的數(shù)額人民幣五萬元。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第（一）項和第一百七十七條第一款的規(guī)定，陶某某的行為，情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認為是犯罪，決定對陶某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

撫順市順城區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

撫順檢訴刑不訴〔2019〕10號

被不起訴人陶敏，女，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號碼xxxx，漢族，中專文化，系撫順市順城區(qū)天竺社區(qū)工作人員，住遼寧省撫順市順城區(qū)臨江路中段5-1號樓2單元501室（戶籍所在地：遼寧省撫順市順城區(qū)站東街1單元101室）。2018年4月9日因涉嫌信用卡詐騙罪被撫順市公安局順城公安分局取保候審。

本案由撫順市公安局順城公安分局偵查終結，以被不起訴人陶敏涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年6月11日向本院移送審查起訴。期間退回偵查機關補充偵查二次。

經(jīng)本院依法審查查明：被不起訴人陶敏于2016年3月28日在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司撫順市分行申請辦理了卡號為6259190125104319的信用卡。被不起訴人陶敏以非法套現(xiàn)方式透支該卡，2017年8月28日最后一次向銀行還款，后經(jīng)銀行工作人員多次進行催收，陶敏拒不還款。經(jīng)審計：截至2018年4月1日止，被不起訴人陶敏共惡意透支人民幣25，017.27元。2018年5月30日被不起訴人陶敏已將所欠本金及利息共計人民幣32274.72元贓款全部返還。

本院認為，根據(jù)兩高于2018年12月1日起施行的《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的決定中明確規(guī)定“惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為“數(shù)額較大”，且惡意透支的數(shù)額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，而被不起訴人陶敏的實際透支本金數(shù)額是人民幣25，017.27元，未達到法律規(guī)定的數(shù)額人民幣五萬元。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十六條第（一）項和第一百七十七條第一款的規(guī)定，陶敏的行為，情節(jié)顯著輕微、危害不大，不認為是犯罪，決定對陶敏不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2019年4月18日

2019年4月18日