甘肅省慶陽(yáng)市西峰區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

西檢一部刑不訴〔2020〕60號(hào)

被不起訴人張某某，男性，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼621026********0494，漢族，大學(xué)本科，金融業(yè)務(wù)人員，戶籍所在地陜西省西安市未央?yún)^(qū)，家住甘肅省慶陽(yáng)市西峰區(qū)****路*號(hào)***B幢*單元***室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)甘肅省慶陽(yáng)市公安局西峰分局決定，于2019年7月2日被甘肅省慶陽(yáng)市公安局西峰分局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人劉吉穎，甘肅拓原律師事務(wù)所律師。

本案由甘肅省慶陽(yáng)市公安局西峰分局偵查終結(jié)，以被不起訴人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院于2019年10月29日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月5日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月14日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年1月6日、2020年3月15日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

涉案人員麻某某2011年4月14日在慶陽(yáng)市工商局注冊(cè)成立了慶陽(yáng)市**裝飾工程有限公司，2013年5月13日變更公司名稱為慶陽(yáng)**建筑裝飾工程有限公司，2013年5月23日變更公司名稱為慶陽(yáng)**建筑裝飾工程有限公司。2014年10月16日注冊(cè)成立了甘肅**實(shí)業(yè)有限公司；2014年11月18日注冊(cè)成立了甘肅***商貿(mào)有限公司。甘肅**實(shí)業(yè)有限公司和甘肅**建筑裝飾工程有限公司法人均為麻某某，甘肅福升源商貿(mào)有限公司企業(yè)法人為麻某某妻子陳某某。2014年底，福升實(shí)業(yè)有限公司租賃西峰建材市場(chǎng)原京躍華火鍋整棟樓，準(zhǔn)備裝修成為隴東家具鉆石店，2015年3月，隴東家具鉆石店裝修完成，麻某某資金周轉(zhuǎn)困難，遂以實(shí)業(yè)有限公司名義向甘肅銀行慶陽(yáng)分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款2500萬(wàn)元，由隴東建材有限公司擔(dān)保，因隴東建材有限公司部分股東不同意擔(dān)保，貸款失敗。2015年4月10日，麻某某再次以福升實(shí)業(yè)有限公司名義在甘肅銀行慶陽(yáng)分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款500萬(wàn)元，由麻某某女婿劉某某及其經(jīng)營(yíng)的西峰**無限吊頂材料商行、麻某某妻弟陳某甲及其經(jīng)營(yíng)的西峰區(qū)**吊頂材料經(jīng)銷店、麻某某的熟人賀某某及其經(jīng)營(yíng)的甘肅****文化傳媒有限公司擔(dān)保。甘肅銀行慶陽(yáng)分行接到貸款申請(qǐng)后，由慶陽(yáng)分行西郊支行行長(zhǎng)張某甲、慶陽(yáng)分行業(yè)務(wù)員張某某、崔某某負(fù)責(zé)辦理該筆貸款。張某甲、張某某、崔某某對(duì)**實(shí)業(yè)公司及關(guān)聯(lián)公司和擔(dān)保人進(jìn)行了貸前調(diào)查后形成書面調(diào)查報(bào)告，經(jīng)甘肅銀行慶陽(yáng)分行三農(nóng)小微部、風(fēng)險(xiǎn)授信部審查后，于2015年4月17日提交慶陽(yáng)分行貸審會(huì)，貸審會(huì)同意貸款授信。當(dāng)日，甘肅銀行慶陽(yáng)分行與**實(shí)業(yè)公司簽訂流動(dòng)資金借款合同，借款期限12個(gè)月，年利率8.56%，按日計(jì)息，按月結(jié)息，到期還本。當(dāng)日擔(dān)保人劉某某及配偶李某、擔(dān)保人賀某某及配偶樊某、擔(dān)保人陳某甲在授信業(yè)務(wù)核保書上簽字按指印；劉某某、賀某某、陳某甲分別以公司名義和個(gè)人名義在保證合同上簽字按指??；劉某某妻子李某、賀某某妻子樊某在擔(dān)保函及同意執(zhí)行共同財(cái)產(chǎn)承諾函上簽字按指印。案發(fā)后陳某甲妻子張某乙稱其不知道擔(dān)保貸款一事，故其未簽字。張某甲、張某某稱麻某某告訴他們張某乙在外地暫時(shí)無法簽字，張某某、崔某某當(dāng)天向本行監(jiān)控中心提交甘肅銀行放款審查審批表，監(jiān)控中心業(yè)務(wù)員張某丙審查時(shí)發(fā)現(xiàn)張某乙未簽字，遂匯報(bào)部門負(fù)責(zé)人康某某，康某某稱張某乙在外地，該筆貸款比較急，隨后補(bǔ)簽，張某丙、康某某在審批表上簽字。張某甲和張某某將擔(dān)保人陳某甲配偶張某乙未簽字的情況匯報(bào)給分管信貸的副行長(zhǎng)權(quán)某某后，權(quán)某某同意先發(fā)放貸款，隨后補(bǔ)簽。張某甲、權(quán)某某分別作為支行負(fù)責(zé)人和主管行領(lǐng)導(dǎo)在信貸資金出款審批表上簽批同意放款。2015年4月20日甘肅銀行慶陽(yáng)分行以受托支付方式向**實(shí)業(yè)有限公司提供的慶陽(yáng)**建材銷售有限公司支付貸款500萬(wàn)元。**實(shí)業(yè)公司貸款后于2015年4月至7月向甘肅銀行慶陽(yáng)分行共計(jì)歸還利息112956.39元，因無力支付，后再未歸還貸款利息，截至2019年12月26日共欠本息合計(jì)6978213.60元。張某甲、張某某稱直到2015年7月，張某甲聯(lián)系麻某某后，陳某某帶張某乙到張某某辦公室補(bǔ)簽了名字，案發(fā)后經(jīng)慶陽(yáng)市中級(jí)人民法院委托甘肅政法學(xué)院司法鑒定中心鑒定，貸款資料中《授信業(yè)務(wù)核保書》、《同意執(zhí)行共同財(cái)產(chǎn)承諾函》中“張某乙”署名均不是張某乙書寫。

2016年5月，甘肅銀行股份有限公司慶陽(yáng)分行將甘肅**實(shí)業(yè)有限公司、甘肅****文化傳媒有限公司、西峰區(qū)**吊頂材料經(jīng)銷店、西峰區(qū)***無限吊頂材料商行、麻某某、陳某某、劉某某、李某、賀某某、樊某、陳某甲、張某乙起訴至法院，慶陽(yáng)市中級(jí)人民法院審理后，認(rèn)為張某乙本人并未在涉案貸款資料上簽字，甘肅銀行慶陽(yáng)分行請(qǐng)求張某乙就涉案?jìng)鶆?wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任的理由不能成立，不予支持。2017年7月7日，判處：1.被告甘肅**實(shí)業(yè)有限公司在判決生效后的30日內(nèi)清償原告借款本金500萬(wàn)元、借款期限內(nèi)利息及逾期利息。2.被告甘肅****文化傳媒有限公司、西峰區(qū)**吊頂材料經(jīng)銷店、西峰區(qū)***無限吊頂材料商行、麻某某、陳某某、劉某某、李某、賀某某、樊某、陳某甲對(duì)借款本金500萬(wàn)元、借款期限內(nèi)利息及逾期利息承擔(dān)連帶清償責(zé)任，各保證人承擔(dān)保證責(zé)任后有權(quán)向甘肅**實(shí)業(yè)有限公司追償。

另查明，麻某某2015年4月申請(qǐng)貸款時(shí)其本人及關(guān)聯(lián)公司名下有貸款1500萬(wàn)元，有民間借貸3000余萬(wàn)元。貸款資料調(diào)查報(bào)告中記載擔(dān)保人劉某某名下有自建別墅1套，價(jià)值200余萬(wàn)元，經(jīng)查該房屋土地證在其父親劉某甲名下。貸款資料調(diào)查報(bào)告中記載擔(dān)保人陳某甲名下有房產(chǎn)4套，其中西安2套、西峰2套，經(jīng)查陳某甲名下西安無房產(chǎn)，西峰有1套房產(chǎn)，另外在西峰嘉鑫建材城認(rèn)購(gòu)商鋪一套，繳納定金20萬(wàn)元。

本院認(rèn)為，張某某沒有犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)張某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2020年4月3日