嘉善縣人民檢察院

不起訴決定書

善檢二部刑不訴〔2020〕935號(hào)

被不起訴人沈某某，女，1992年**月**日生，公民身份證號(hào)3304111992********，漢族，務(wù)工人員，住嘉興市南湖區(qū)**街道**浜**號(hào)。因本案于2020年5月22日被嘉善縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由嘉善縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人沈某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被不起訴人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被不起訴人，聽取了各被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年3月至12月，尹某某、顧某丙、翟某某、顧某甲（均另行處理）共同出資在嘉興市**路、**路交叉口**大廈**幢**室注冊成立無錫市**咨詢有限公司嘉興分公司（以下簡稱**公司），實(shí)施“套路貸”詐騙活動(dòng)，公司先后招募徐某甲、徐某乙、洪某某、鐘某某、唐某某、顧某乙、王某某、韋某某、鄒某某、許某某、張某某（均另行處理）及被不起訴人沈某某為公司員工。其中尹某某、翟某某負(fù)責(zé)公司管理、審單；徐某甲、徐某乙、洪某某、鐘某某、唐某某、顧某乙負(fù)責(zé)家訪、貸后催收；王某某、韋某某、鄒某某負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣；被不起訴人沈某某及許某某、張某某負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)。上述人員在**公司未取得金融貸款資格的情況下，通過業(yè)務(wù)員王某某、韋某某、鄒某某派發(fā)傳單、轉(zhuǎn)發(fā)微信、中介介紹等方法，假借民間借貸之名，以“低息、無抵押、放款快”等宣傳吸引被害人前來公司借款。被害人到公司后，上述業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)引導(dǎo)其填寫包括姓名、身份證號(hào)、工作單位、家庭住址、聯(lián)系方式、親戚朋友及其聯(lián)系方式等內(nèi)容的借款申請表，后交由負(fù)責(zé)審單的尹某某、翟某某等人審核。待審核通過后，上述審單人員或財(cái)務(wù)人員被不起訴人沈某某及許某某、張某某與客戶簽訂借款金額虛高、出借人一欄空白的“借款協(xié)議”及“借（收）條”，并讓客戶手持借條上金額的現(xiàn)金拍照，以制造資金給付假象。然后家訪人員顧某甲、徐某甲、徐某乙、洪某某、鐘某某、唐某某、顧某乙或單獨(dú)或共同與被害人一同前往被害人住處“家訪”。最后**公司在扣除所謂“保證金”、“平臺(tái)費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“上門費(fèi)”等費(fèi)用后，向被害人實(shí)際發(fā)放遠(yuǎn)低于借條上金額的借款。放款完成后，被不起訴人沈某某及許某某、張某某通過發(fā)短信的方式在還款日到期前提醒被害人還款。一旦被害人出現(xiàn)還款逾期，則由貸后催收人員顧某甲、徐某甲、徐某乙、洪某某、鐘某某、唐某某、顧某乙或單獨(dú)或共同按虛高借款金額進(jìn)行催收，從而非法占有被害人的財(cái)物。

現(xiàn)已查實(shí)，自2017年3月份至9月份，被不起訴人沈某某為公司財(cái)務(wù)人員且領(lǐng)取固定工資，其參與期間詐騙金額共計(jì)35萬余元。案發(fā)后，被不起訴人沈某某已退出其個(gè)人違法所得20610元。

另查明，被不起訴人沈某某歸案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

上述事實(shí)有被不起訴人沈某某及十三名同案犯的供述和辯解、被害人張某某等人的陳述、微信和支付寶交易記錄等電子數(shù)據(jù)、扣押清單等證據(jù)予以證實(shí)。

本院認(rèn)為，被不起訴人沈某某實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對沈某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

?

嘉善縣人民檢察院

2020年12月10日