湖北省恩施市人民檢察院

不起訴決定書

鄂恩市檢一部刑不訴[2020]205號

被不起訴人湯某甲，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3303021986********，漢族，大學文化，恩施**大酒店負責人，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**橋**號，現住恩施市****。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年8月29日被恩施市公安局刑事拘留；2018年9月25日經本院批準逮捕，恩施市公安局于次日對其執(zhí)行逮捕；2019年3月28日本院對其取保候審。

本案由恩施市公安局偵查終結，以被不起訴人湯某甲涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月26日向本院移送審查起訴。

經本院依法審查查明：

2014年，為了籌集開發(fā)宣恩縣舊城改造項目（“**”項目）的建設資金，宣恩**投資有限公司（另案處理）實際控制人湯某乙（在逃）決定以宣恩**投資有限公司的名義在恩施農村商業(yè)銀行施南支行貸款9000萬元，以宣恩**的開發(fā)用地和恩施**城的開發(fā)用地作為抵押并向銀行提供了相應貸款資料。2015年1月至10月，為了銀行能順利發(fā)放貸款資金，按照湯某乙的授意，宣恩**投資公司分8次向銀行申請發(fā)放貸款資金，每次提款時均提供了1份虛假的由宣恩縣**有限公司與恩施州**城開發(fā)項目有限公司簽訂的材料購銷合同，由時任恩施**開發(fā)有限公司副總經理侯某某（另案處理）、恩施**大酒店負責人湯某甲（湯某乙之子）、恩施**開發(fā)有限公司財務總監(jiān)陳某某（另案處理）持虛假的購銷合同在銀行里辦理提款手續(xù)。其中，2015年1月31日放貸5000萬元、4月21日放貸1000萬元、6月16日放貸500萬元、6月29日放貸290萬元、7月20日放貸810萬元的借據由湯某甲簽字；5月21日放貸500萬元、9月7日放貸500萬元、10月21日放貸400萬元的借據由侯某某簽字；陳某某則協(xié)助辦理相關轉款事宜。銀行按照授權支付協(xié)議和材料購銷合同的約定將該筆9000萬元的貸款分8次匯入指定賬戶后，該筆貸款資金未按貸款合同約定用于宣恩縣舊城改造項目，而是轉入恩施州**城開發(fā)項目有限公司和恩施**大酒店等賬戶。

2018年8月15日，陳某某經民警電話傳喚到案。2018年8月21日，湯某甲被民警抓獲歸案。2020年11月25日，侯某某經民警電話傳喚到案。侯某某、湯某甲、陳某某到案后均如實供述了事實。

從銀行發(fā)放貸款資金以來，宣恩**投資有限公司和恩施州**城開發(fā)項目有限公司共計向銀行支付利息2000余萬元，向銀行償還本金500余萬元。期間，宣恩**投資有限公司又辦理了貸款延期手續(xù)，于2022年1月16日到期。若是合同到期后還未還完本金，銀行可以起訴執(zhí)行價值1.8億元的宣恩**項目，另外恩施州**城三期建設后，按房產銷售金額的百分之三十向銀行還款。因此，不會給銀行造成損失。

認定上述事實的證據如下：

1.戶籍證明、到案經過說明等書證;2.?康某某、陳某某等人的證言；3.侯某某、湯某甲、陳某某的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認為，湯某甲實施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條規(guī)定的行為，但犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，自愿認罪認罰，現宣恩**投資有限公司與恩施州**城開發(fā)項目有限公司正積極按照合同約定給銀行還款，且有足額的抵押物，不會給銀行造成損失，同時其系初犯，根據《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對湯某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內向恩施土家族、苗族自治州人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經申訴，直接向恩施市人民法院提起自訴。

????恩施市人民檢察院

2020年12月10日