奈曼旗人民檢察院

不起訴決定書

奈檢公訴刑不訴〔2019〕8號

被不起訴人池某某，綽號三某某，男，1970年**月**日出生，居民身份證號碼1523261970********，漢族，高中文化，**鞋店經(jīng)營者，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市奈曼旗，住**小區(qū)，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)奈曼旗公安局決定，于2019年5月2日被奈曼旗公安局大鎮(zhèn)派出所監(jiān)視居住。

辯護人無。

本案由奈曼旗公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院于2019年8月27日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月27日補查重報；本院于2019年10月28日延長審查起訴期限。本院于2019年11月6日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月3日補查重報。

奈曼旗公安局移送審查起訴認定：

2014年9月4日，被不起訴人池某某以非法牟利為目的，以生產(chǎn)經(jīng)營為虛假貸款理由，以其個人所有的奈曼旗大鎮(zhèn)金馬鞋城（實際店名：**皮鞋）商業(yè)房使用權(quán)為抵押擔保，向中國郵政儲蓄銀行股份有限公司奈曼旗**支行一次性支取“好借好還”個人商務(wù)貸款151萬元，貸款期限60個月（從2014年9月4日至2019年9月4日），年利率9.92%。2014年9月9日，池某某將貸款額中140萬元存入其實名開戶的通遼奈曼農(nóng)村合作銀行卡（卡號：62297600405******** ）內(nèi)。剩余11萬元用于每月償還該筆貸款等額本息。

被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪事實：

1.2014年10月13日，池某某將貸款額中5萬元，以月利率4%，以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)貸給庫倫旗扣河子鎮(zhèn)居民王某甲。2014年10月15日，池某某又將貸款額中10萬元，以月利率4%，以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)貸給王某甲，擔保人為奈曼旗大鎮(zhèn)居民王某乙。2015年1月18日，王某甲償還池某某本金5萬元、利息6000元。2015年3月28日，王某甲償還池某某利息2萬元。2015年8月13日，王某甲償還池某某利息15000元。2015年12月21日，王某甲償還池某某本金10萬元。累計違法所得18195.8元。

2.2014年11月26日，池某某將貸款額中30萬元，以月利率2.5%，口頭約定貸款期限3個月轉(zhuǎn)貸給奈曼旗沙日浩來鎮(zhèn)居民王某乙。之后，王某乙分別于2016年2月5日償還其10萬元；2016年2月15日償還其1萬元；2016年10月20日償還其2萬元；2016年12 月17日償還其53800元；2018年2 月14日償還其10萬元。2017年8月18日，奈曼旗大鎮(zhèn)居民鄭某某幫王某乙償還池某某3萬元。2018年2 月14日償還其10萬元。王某乙累計償還池某某31.38萬元，其中本金9萬元、利息22.38萬元。累計違法所得145760元。

3.2019年4月29日，池某某向中國郵政儲蓄銀行股份有限公司奈曼旗**支行貸取的個人商務(wù)貸款151萬元，按照150112611140********號借款合同約定的本金和利息結(jié)清。

綜上所述，被不起訴人池某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，性質(zhì)惡劣，其行為已觸犯《中華人民國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百六十二條之規(guī)定，現(xiàn)將本案移送審查起訴。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認為奈曼旗公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。被不起訴人池某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸案，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對池某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

2019年12月23日