大連市普蘭店區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

普檢刑不訴〔2020〕16號(hào)

被不起訴人毛某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2102221971********，漢族，中專文化，系大連**服裝有限公司法定代表人，戶籍所在地遼寧省大連市普蘭店區(qū)，現(xiàn)住遼寧省大連市普蘭店區(qū)**路**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年3月15日被大連市公安局普蘭店分局刑事拘留，2017年4月14日被本院存疑不批準(zhǔn)逮捕，后于當(dāng)日被大連市公安局普蘭店分局取保候?qū)彛?017年8月10日，被不起訴人毛某某在取保候?qū)徠陂g逃跑被列為網(wǎng)上逃犯，后于2017年8月8日主動(dòng)投案，并于當(dāng)日再次被大連市公安局普蘭店分局取保候?qū)?；現(xiàn)因涉嫌犯有貸款詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年2月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人柳春波，遼寧新世紀(jì)律師事務(wù)所律師。

本案由大連市公安局普蘭店分局偵查終結(jié)，以被不起訴人毛某某涉嫌騙取貸款、貸款詐騙罪，于2020年2月14日向移送本院審查起訴。我院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2020年2月14日告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利；于2020年2月14日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被不起訴人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2020年3月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年5月22日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月22日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月30日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

大連市公安局普蘭店分局移送審查起訴認(rèn)定：

1.2015年9月10日，被不起訴人毛某某為償還個(gè)人債務(wù)需要，通過(guò)提供虛假的大連**制衣有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）銷售合同、虛假的企業(yè)利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表等手段欺騙**銀行**支行，以張某某位于普蘭店市**路**號(hào)當(dāng)時(shí)價(jià)值1298.48萬(wàn)元的個(gè)人公建房屋作為擔(dān)保，向**銀行申請(qǐng)借款900萬(wàn)元，借款期限為12個(gè)月。2015年11月18日，**銀行將900萬(wàn)元貸款發(fā)放到**公司后，**公司又將900萬(wàn)元轉(zhuǎn)給毛某某，毛某某隨即用900萬(wàn)元償還個(gè)人債務(wù)。2016年11月17日在借款到期后以及到現(xiàn)在也沒(méi)有償還貸款，給銀行造成特別重大損失。同時(shí)，導(dǎo)致?lián)Ｈ藦埬衬秤糜跒槠鋼?dān)保貸款的個(gè)人公建房屋被查封，至今無(wú)法正常使用、交易，造成特別嚴(yán)重情節(jié)。

2.2016年4月至2016年9月期間，被不起訴人毛某某因欠社會(huì)個(gè)人以及銀行債務(wù)數(shù)額巨大，明知**公司的純利潤(rùn)已遠(yuǎn)不能達(dá)到還本付息的要求，其便產(chǎn)生了要以**公司位于普蘭店市**街道辦事處**社區(qū)**組的國(guó)有土地、廠房抵押而后將銀行的貸款償還部分債務(wù)后逃匿躲債的想法。為了視線其上述計(jì)劃，從而達(dá)到其非法占有的目的，2016年6月30日，先是與其前妻劉某某離婚，隨后于2016年9月12日通過(guò)他人介紹以620萬(wàn)元“空頭”轉(zhuǎn)賬支票作為抵押，以此取得中間人和王某某的信任，向王某某借款620萬(wàn)元后，于9月14日將其中的450萬(wàn)元償還**銀行**支行的借款，將**公司抵押在**銀行的國(guó)有土地和廠房贖回。然后通過(guò)提供虛假的**公司和**服裝有限公司銷售合同、虛假的企業(yè)利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表等手段，以**公司的國(guó)有土地和廠房作為抵押，向**銀行**分行申請(qǐng)貸款。2016年9月23日，毛某某在得知**銀行620萬(wàn)貸款到**公司賬號(hào)后，要求將620萬(wàn)元電匯到其個(gè)人賬號(hào)，從而使抵押的620萬(wàn)元支票成為真正的“空頭”支票。在取得620萬(wàn)元貸款后，毛某某當(dāng)日將620萬(wàn)元償還趙某某、宋某某等人欠款，并將285萬(wàn)元現(xiàn)金送給已離婚的妻子劉某某，同時(shí)銀行轉(zhuǎn)賬給劉某某68萬(wàn)元，自己攜帶15萬(wàn)元現(xiàn)金逃跑。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為大連市公安局普蘭店分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，無(wú)法認(rèn)定被不起訴人主觀上是否具有非法占有的目的，且無(wú)法認(rèn)定被害單位和被害人的具體經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)無(wú)法認(rèn)定被不起訴人是否偽造了企業(yè)印章，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)毛某某不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向大連市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向大連市普蘭店區(qū)人民法院提起自訴。

????大連市普蘭店區(qū)人民檢察院

2020年7月20日大連市普蘭店區(qū)人民檢察院

不起訴決定書(shū)

普檢刑不訴〔2020〕16號(hào)

被不起訴人毛長(zhǎng)忠，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼xxxx，漢族，中專文化，系大連潤(rùn)豐服裝有限公司法定代表人、經(jīng)理，戶籍所在地遼寧省大連市普蘭店區(qū)，現(xiàn)住遼寧省大連市普蘭店區(qū)文化路128號(hào)2-3-4。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年3月15日被大連市公安局普蘭店分局刑事拘留，2017年4月14日被本院存疑不批準(zhǔn)逮捕，后于當(dāng)日被大連市公安局普蘭店分局取保候?qū)彛?017年8月10日，被不起訴人毛長(zhǎng)忠在取保候?qū)徠陂g逃跑被列為網(wǎng)上逃犯，后于2017年8月8日主動(dòng)投案，并于當(dāng)日再次被大連市公安局普蘭店分局取保候?qū)?；現(xiàn)因涉嫌犯有貸款詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年2月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人柳春波，遼寧新世紀(jì)律師事務(wù)所律師。

本案由大連市公安局普蘭店分局偵查終結(jié)，以被不起訴人毛長(zhǎng)忠涉嫌騙取貸款、貸款詐騙罪，于2020年2月14日向移送本院審查起訴。我院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2020年2月14日告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利；于2020年2月14日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被不起訴人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2020年3月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年5月22日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月22日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月30日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

大連市公安局普蘭店分局移送審查起訴認(rèn)定：

1.2015年9月10日，被不起訴人毛長(zhǎng)忠為償還個(gè)人債務(wù)需要，通過(guò)提供虛假的大連欣萬(wàn)代制衣有限公司（以下簡(jiǎn)稱欣萬(wàn)代公司）銷售合同、虛假的企業(yè)利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表等手段欺騙長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行大連普灣新區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱長(zhǎng)春農(nóng)商行），以張曉豐位于普蘭店市南山路9號(hào)當(dāng)時(shí)價(jià)值1298.48萬(wàn)元的個(gè)人公建房屋作為擔(dān)保，向長(zhǎng)春農(nóng)商行申請(qǐng)借款900萬(wàn)元，借款期限為12個(gè)月。2015年11月18日，長(zhǎng)春農(nóng)商行將900萬(wàn)元貸款發(fā)放到欣萬(wàn)代公司后，欣萬(wàn)代公司又將900萬(wàn)元轉(zhuǎn)給毛長(zhǎng)忠，毛長(zhǎng)忠隨即用900萬(wàn)元償還個(gè)人債務(wù)。2016年11月17日在借款到期后以及到現(xiàn)在也沒(méi)有償還貸款，給銀行造成特別重大損失。同時(shí)，導(dǎo)致?lián)Ｈ藦垥载S用于為其擔(dān)保貸款的個(gè)人公建房屋被查封，至今無(wú)法正常使用、交易，造成特別嚴(yán)重情節(jié)。

2.2016年4月至2016年9月期間，被不起訴人毛長(zhǎng)忠因欠社會(huì)個(gè)人以及銀行債務(wù)數(shù)額巨大，明知潤(rùn)豐公司的純利潤(rùn)已遠(yuǎn)不能達(dá)到還本付息的要求，其便產(chǎn)生了要以潤(rùn)豐公司位于普蘭店市太平街道辦事處礦洞社區(qū)一組的國(guó)有土地、廠房抵押而后將銀行的貸款償還部分債務(wù)后逃匿躲債的想法。為了視線其上述計(jì)劃，從而達(dá)到其非法占有的目的，2016年6月30日，先是與其前妻劉杰離婚，隨后于2016年9月12日通過(guò)他人介紹以620萬(wàn)元“空頭”轉(zhuǎn)賬支票作為抵押，以此取得中間人和王希珉的信任，向王希珉借款620萬(wàn)元后，于9月14日將其中的450萬(wàn)元償還中國(guó)建設(shè)銀行大連普蘭店支行的借款，將潤(rùn)豐公司抵押在建設(shè)銀行的國(guó)有土地和廠房贖回。然后通過(guò)提供虛假的欣萬(wàn)代公司和大連昇廣和服裝有限公司（以下簡(jiǎn)稱昇廣和公司）銷售合同、虛假的企業(yè)利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表等手段，以潤(rùn)豐公司的國(guó)有土地和廠房作為抵押，向中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行大連分行（以下簡(jiǎn)稱郵政銀行）申請(qǐng)貸款。2016年9月23日，毛長(zhǎng)忠在得知郵政銀行620萬(wàn)貸款到昇廣和公司賬號(hào)后，要求將620萬(wàn)元電匯到其個(gè)人賬號(hào)，從而使抵押的620萬(wàn)元支票成為真正的“空頭”支票。在取得620萬(wàn)元貸款后，毛長(zhǎng)忠當(dāng)日將620萬(wàn)元償還趙慶東、宋仁君等人欠款，并將285萬(wàn)元現(xiàn)金送給已離婚的妻子劉杰，同時(shí)銀行轉(zhuǎn)賬給劉杰68萬(wàn)元，自己攜帶15萬(wàn)元現(xiàn)金逃跑。

經(jīng)本院審查并二次退回補(bǔ)充偵查，本院仍然認(rèn)為大連市公安局普蘭店分局認(rèn)定的犯罪事實(shí)不清、證據(jù)不足，無(wú)法認(rèn)定被不起訴人主觀上是否具有非法占有的目的，且無(wú)法認(rèn)定被害單位和被害人的具體經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)無(wú)法認(rèn)定被不起訴人是否偽造了企業(yè)印章，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對(duì)毛長(zhǎng)忠不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書(shū)后七日以內(nèi)向大連市人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向大連市普蘭店區(qū)人民法院提起自訴。

大連市普蘭店區(qū)人民檢察院

2020年7月20日

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