甘肅省蘭州市七里河區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

七檢公訴刑不訴〔2020〕30號

被不起訴人毛某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3206211992********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地江蘇省南通市海安縣**路**號**幢**室，現(xiàn)住浙江省杭州市拱墅區(qū)**花園**幢**室。2019年3月20日因涉嫌詐騙罪被蘭州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年4月26日經(jīng)本院決定不予批準(zhǔn)逮捕被依法取保候?qū)彙?/span>

辯護人杜函霖、宋雯慧，甘肅諾典律師事務(wù)所。

本案由蘭州市公安局七里河分局偵查終結(jié)，以被不起訴人毛某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月26日向本院移送起訴。

2019年11月10日、2020年1月25日兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，2020年2月22日再次移送起訴。

經(jīng)本院依法審查查明：

2017年，王某?。戆柑幚恚┰诤贾?*資產(chǎn)管理有限公司實施非法網(wǎng)貸，后因國家管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某丁與魯某某（在逃）共謀，采取非法網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的手段騙取錢財，牟取暴利。由魯某某（在逃）、顏某某（在逃）、吳某某（另案處理）等人提供資金，王某丁、黃某丙（在逃）負(fù)責(zé)公司全面管理。為蒙蔽群眾、逃避打擊，便于開戶結(jié)算、對外簽訂協(xié)議，與非法網(wǎng)貸APP相對應(yīng)，王某丁犯罪集團陸續(xù)注冊了杭州*甲電子商務(wù)有限公司、杭州*乙電子商務(wù)有限公司及其他20余家空殼公司（上述公司統(tǒng)稱為杭州網(wǎng)貸公司）開展“業(yè)務(wù)”，并采用第三方交易平臺**支付有限公司（以下簡稱**支付）進行財務(wù)結(jié)算，實際辦公地址在杭州市互聯(lián)網(wǎng)**園**號樓**室。下設(shè)技術(shù)部、商務(wù)部、客服部、人事部，以公司化運營的形式實施詐騙等違法犯罪活動。隨著“業(yè)務(wù)”不斷擴大，技術(shù)部內(nèi)部又先后劃分為產(chǎn)品部、風(fēng)控部、技術(shù)一部及技術(shù)二部，負(fù)責(zé)非法網(wǎng)貸APP軟件的研發(fā)、原始代碼的編寫、平臺的維護等，并通過后臺操控非法網(wǎng)貸APP軟件自動完成審核、風(fēng)控、放款、收款等操作流程，保障非法網(wǎng)貸APP軟件在線正常運行；商務(wù)部內(nèi)部劃分為商務(wù)一部、商務(wù)二部、商務(wù)三部，利用微信、電子郵件等信息網(wǎng)絡(luò)方式，與**支付有限公司浙江分公司、多家催收公司等其他相關(guān)第三方公司簽訂合作協(xié)議，實現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)算、風(fēng)險測評、網(wǎng)貸超市對接、催收業(yè)務(wù)外包等對外商務(wù)性質(zhì)的具體事項；客服部應(yīng)對非法網(wǎng)貸APP平臺的客戶咨詢、投訴及協(xié)調(diào)催收公司提出的還款金額減免等；人事部承擔(dān)人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理、考勤考核、工資分配等公司日常事務(wù)。

為了非法債務(wù)及時回收及規(guī)避催收風(fēng)險，提升回款率，2018年4月，杭州網(wǎng)貸公司先后與合肥**信息咨詢有限公司、**（深圳）商業(yè)保理有限公司合肥分公司、安徽**企業(yè)信息咨詢有限公司、陜西**信息科技有限公司、河南**管理有限公司（樂創(chuàng)公司）等24家催收公司簽訂《催收通知服務(wù)合同》，將非法債務(wù)逾期部分以外包的形式分配給催收公司非法催收，對催收公司通過業(yè)績考核的方式進行管控，依照考核結(jié)果支付催收款項提成、獎金等，明示或默許催收公司利用信息網(wǎng)絡(luò)對被害人及其親友采取滋擾、威脅、恐嚇等非法手段催收非法債務(wù)。從而形成了以王某丁為首的集非法網(wǎng)絡(luò)放貸、“軟暴力”催收于一體，架構(gòu)明晰、分工協(xié)作、利益共享的犯罪集團。

2018年4月至2019年3月期間，杭州網(wǎng)貸公司上線運營“網(wǎng)?！薄鞍撞恕薄鞍坐潯薄半r鷹”“紅番茄”“花貓”“機貓”“節(jié)氣貓”“開心龍”“開心兔”“開心虎”“名片大全”“閃電虎”、?“閃電狼”“閃電兔”“閃貓”“甜兔”“涂開心”“新白鴿”“新網(wǎng)?！薄安ぬ}快租（蘿卜）”等21個網(wǎng)貸APP軟件。由于該公司不具有從事網(wǎng)絡(luò)貸款金融資質(zhì)，為了規(guī)避監(jiān)管，通過軟件注冊，便于網(wǎng)絡(luò)推廣，隱瞞其非法網(wǎng)貸的實質(zhì)，引誘被害人進入網(wǎng)貸平臺，杭州網(wǎng)貸公司故意為每個網(wǎng)貸APP設(shè)置了A\B面，A面為“天氣”“菜譜”“書法”等與貸款無關(guān)的日常生活服務(wù)內(nèi)容，B面為真實的網(wǎng)絡(luò)貸款內(nèi)容，并嵌入了身份識別、征信測評等第三方軟件鏈接。為保證每個網(wǎng)貸APP平臺表面上獨立運營，由商務(wù)部負(fù)責(zé)注冊多個空殼公司并在**支付平臺分別開設(shè)賬戶與其運營的網(wǎng)貸APP平臺一一對應(yīng)，用于貸款還款的結(jié)算。并由商務(wù)部負(fù)責(zé)與眾多網(wǎng)貸超市簽訂協(xié)議推廣其網(wǎng)貸APP平臺，吸引被害人點擊進入該公司運營的網(wǎng)貸APP平臺并申請貸款。同時，由客服部接受咨詢、受理投訴、協(xié)調(diào)減免逾期費等，預(yù)防舉報、逃避打擊，以保障非法貸款業(yè)務(wù)持續(xù)進行。

在被害人登錄注冊該公司網(wǎng)貸APP平臺時必須提供其真實身份、綁定銀行卡，允許該平臺獲取其手機通信錄、通話記錄等個人信息。被害人進入網(wǎng)貸APP平臺后，頁面虛假宣傳為“7天免息、低利息、低門檻、無抵押、純信用、快速放貸”等內(nèi)容，掩蓋其高達1303.57%至5214.29%年化利率的實情，引誘被害人與其注冊的空殼公司簽訂虛假的回收電子卡密鑰合同、手機租賃典當(dāng)合同等，一般約定還款期限為7天，并通過**支付平臺賬戶向被害人發(fā)放貸款，發(fā)放貸款時以購買充值卡卡密、租金、手續(xù)費等名義先行扣除20-50%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的“砍頭息”，被害人登錄**支付平臺后憑密鑰領(lǐng)取電子點卡進行提現(xiàn)。在還款期滿前，被害人可以申請展期7天，并再次支付20-50%的展期費（即“砍頭息”）。在被害人首次貸款無法按時還款時，該公司的網(wǎng)貸APP平臺在被害人不明知的情況下，以彈窗等方式，向被害人推薦其他屬于該公司的網(wǎng)貸APP，引誘被害人通過二次貸款甚至多次貸款償還被害人之前所欠該公司的債務(wù)，以此種方式以貸還貸、虛增債務(wù)，牟取暴利。被害人無法按期還款時，逾期每天計收10%（以合同上注明的貸款金額為基數(shù)）的逾期費。為提升催收成功率，杭州網(wǎng)貸公司按逾期時間長短分為不同等級，將催收業(yè)務(wù)分配給不同催收公司的催收員，杭州網(wǎng)貸公司在其內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺上為催收公司員工開通賬號和查詢權(quán)限，該催收員即可登錄杭州網(wǎng)貸公司網(wǎng)站后臺查看被害人身份信息、人臉視頻認(rèn)定、銀行卡信息、手機聯(lián)系人、通話記錄、貸款及還款情況等，催收人員以此為據(jù)實施非法催收。

經(jīng)依法審計，2018年4月至2019年3月期間，王某丁犯罪集團通過“網(wǎng)?！?、“甜兔”、“白菜”等21個網(wǎng)貸APP平臺與被害人袁某某、白某某、曾某某等475162人簽訂貸款合同3366168份，合同金額合計8,964,375,497.00元，實際借款金額合計6,273,374,547.80元，還款金額合計9,116,424,106.85元，騙得他人2,843,049,559.05元。

截止案發(fā)，賬目顯示尚未收回本息累計98.47億元，其中，實際借款金額14.7億元，逾期利息83.77億元。

王某丁犯罪集團成員均獲得了數(shù)額不等的投資收益、獎勵、工資等非法利益。其中：

（1）李某某非法獲利376259.00元；（2）陳某某非法獲利256354.74元；（3）李某甲非法獲利233620.00元；（4）唐某某非法獲利210102.00元；（5）蔡某某非法獲利203274.74元；(6)檀某某非法獲利185672.74元；(7)王某某非法獲利171263.36元；(8)楊某某非法獲利167871.00元；（9）孫某某非法獲利167224.00元；(10)羅某某非法獲利120959.00元；(11)沈某某非法獲利117232.00元;(12)田某某非法獲利227829.58元；(13)韓某某非法獲利211039.69元；(14）張某某非法獲利199145.74元；（15）張某甲非法獲利184679.58元；（16）王某甲非法獲利178899.00元；（17）宋某某非法獲利175988.49元；（18）占某某非法獲利109420.32元；（19）李某乙非法獲利106313.80元；（20）周某某非法獲利130000.00元；（21）向某某非法獲利23158.77元；（22）謝某某非法獲利44196.14元；（23）程某某非法獲利38602.61元；（24）王某乙非法獲利142000.00元；（25）童某乙非法獲利28800.00元；（26）陳某庚非法獲利4000.00元；（27）謝某甲非法獲利2000.00元；（28）陳某戊非法獲利2000.00元；（29）毛某某非法獲利2000.00元；（30）陳某己非法獲利2000.00元；（31）童某某非法獲利42837.18元；（32）陳某甲非法獲利65483.33元；（33）王某丙非法獲利59104.78元；（34）李某丙非法獲利42524.57元；（35）駱某某非法獲利38031.77元；（36）沈某甲非法獲利34761.03元；（37）潘某某非法獲利34048.04元；（38）陳某乙非法獲利32209.47元；（39）黃某某非法獲利30852.47元；（40）李某丁非法獲利24829.55元；（41）陳某丙非法獲利20151.96元；（42）黃某甲非法獲利19710.37元；（43）文某某非法獲利18606.37元；（44）林某某非法獲利16720.87元；（45）郭某某非法獲利2813.14元；（46）余某某非法獲利2412.00元；（47）甘某某非法獲利1206.00元；（48）徐某某非法獲利1206.00元；（49）黃某乙非法獲利1443008.09元；（50）寧某某非法獲利43792.59元。

王某丁犯罪集團組織架構(gòu)明晰，責(zé)任分工明確。具體犯罪行為分述如下：

1、技術(shù)部

產(chǎn)品部：王某戊（另案處理）擔(dān)任產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人，下屬人員有被告人周某某、向某某（均已起訴）。周某某于2018年3月入職，從事UI設(shè)計；向某某于2018年11月入職，系王某戊助理。根據(jù)王某丁提出的產(chǎn)品（即網(wǎng)貸APP）設(shè)計需求，王某戊及其助理向某某設(shè)計產(chǎn)品APP軟件的原型圖，交由王某丁及技術(shù)二部負(fù)責(zé)人黃某?。戆柑幚恚徍?，審核通過后，將原型圖交由周某某美化設(shè)計，做出APP軟件的效果圖，再交由黃某丁安排技術(shù)人員進行網(wǎng)貸APP軟件開發(fā)；在運營的過程中，如APP軟件使用出現(xiàn)問題，由王某戊協(xié)同技術(shù)部進行優(yōu)化；并由王某戊審核后通知黃某丁開通客服人員和催收人員后臺權(quán)限。

風(fēng)控部：李某戊（另案處理）擔(dān)任風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件中的風(fēng)險控制模塊。下屬人員謝某某（已起訴）于2018年7月入職，系李某戊助理。由李某戊按照王某丁的要求設(shè)計風(fēng)控評估模板，交技術(shù)部編寫代碼，再組合技術(shù)部編寫的前端，形成一個系統(tǒng)平臺；并以付費方式與多家第三方風(fēng)險評估公司（杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、杭州**科技有限公司、**信用有限公司、浙江**科技有限公司）建立合作關(guān)系，評估公司利用其提供的貸款客戶數(shù)據(jù)進行評估，若貸款客戶的分值達到放款條件就通過**支付開設(shè)的賬戶予以放款，若客戶的分值達不到放款條件，則不予放款；對于風(fēng)控測評60分以下不予貸款的客戶，通過該公司網(wǎng)貸APP廣告頁面推送商務(wù)部聯(lián)系的其他公司的網(wǎng)貸APP鏈接；同時，由李某戊對風(fēng)控模型進行調(diào)整和優(yōu)化，并兼顧臨時數(shù)據(jù)的查詢及催收分單的分配。后由謝某某負(fù)責(zé)在杭州網(wǎng)貸公司的后臺進行催收分單工作。?

技術(shù)一部：楊某甲（另案處理）擔(dān)任技術(shù)一部負(fù)責(zé)人，下屬人員有尤某某（另案處理）及被告人陳某某、孫某某、王某某、羅某某、檀某某、李某某、李某甲、唐某某、蔡某某、楊某某、沈某某（均已起訴）。陳某某于2018年4月入職、孫某某于2018年8月入職、王某某于2018年7月入職、羅某某于2018年8月入職、檀某某于2018年5月入職、李某某于2018年8月入職、李某甲于2018年6月入職、唐某某于2018年5月入職、蔡某某于2018年5月入職、楊某某于2018年5月入職、沈某某于2018年8月入職。其中，陳某某、孫某某負(fù)責(zé)蘋果手機系統(tǒng)客戶端的開發(fā)；王某某、羅某某負(fù)責(zé)安卓手機系統(tǒng)客戶端的開發(fā)；檀某某負(fù)責(zé)前端網(wǎng)頁開發(fā)；李某某、李某甲、唐某某、蔡某某、楊某某負(fù)責(zé)后臺技術(shù)開發(fā)；沈某某負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件測試。根據(jù)王某丁提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，楊某甲技術(shù)團隊編寫新的APP軟件源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成“租房”、“菜譜”、“書法”、“畫畫”、“天氣”等內(nèi)容，用來騙取國家版權(quán)局計算機著作權(quán)證書后，再將對應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果系統(tǒng)應(yīng)用商店審核，審核通過上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運營。該團隊開發(fā)了名為“機貓”、“開心虎”、“開心龍”、“白鴿”、“花貓”、“涂開心”、“紅番茄”、“白菜”、“閃電虎”、“雛鷹”等10余個網(wǎng)貸APP軟件，并對其開發(fā)的網(wǎng)貸APP軟件進行后期運營維護。

技術(shù)二部：黃某?。戆柑幚恚?dān)任技術(shù)二部負(fù)責(zé)人，下屬人員有被告人宋某某、張某甲、田某某、韓某某、張某某、王某甲、李某乙、占某某（均已起訴）。宋某某于2017年8月入職、張某甲于2017年8月入職、韓某某于2017年8月入職、田某某于2018年3月入職、王某甲于2018年2月入職、張某某于2018年4月入職、李某乙于2018年2月入職、占某某于2017年8月入職。其中，宋某某負(fù)責(zé)前端技術(shù)開發(fā)；張某甲負(fù)責(zé)蘋果手機系統(tǒng)客戶端的開發(fā)及網(wǎng)貸APP軟件A面的添加；田某某、韓某某、張某某、王某甲、李某乙負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件的服務(wù)端開發(fā)；占某某負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP軟件的測試。根據(jù)王某丁提供的網(wǎng)貸APP原型及授意，黃某丁技術(shù)團隊編寫新的APP軟件源代碼，把網(wǎng)貸APP軟件的A面做成“租房”、“菜譜”、“書法”、“畫畫”、“天氣”等內(nèi)容，用來騙取國家版權(quán)局計算機著作權(quán)證書，再將對應(yīng)的B面功能加入融合，以A面提交安卓系統(tǒng)、蘋果系統(tǒng)應(yīng)用商店審核，審核通過上架后開啟B面功能，交商務(wù)部推廣運營。該團隊開發(fā)了名為“網(wǎng)?！薄ⅰ疤鹜谩?、“節(jié)氣貓”、“菠蘿快租（蘿卜）”、“閃電狼”、“閃貓”、“名片大全”等10余個網(wǎng)貸APP軟件，并對其開發(fā)的網(wǎng)貸APP軟件進行后期運營維護。

2、商務(wù)部

商務(wù)一部：商務(wù)部前期由黃某丙（在逃）負(fù)責(zé)，后由高某某（另案處理）負(fù)責(zé)商務(wù)部運營，下屬人員有俞某某、劉某某、王某己（3人另案處理）及程某某、童某乙（均已起訴）。程某某于2018年9月17日入職，從事商務(wù)推廣；童某乙于2018年10月23日入職，童某乙向高某某負(fù)責(zé)，與其他多家網(wǎng)貸公司商談，將其他貸款A(yù)PP軟件鏈接推送給杭州網(wǎng)貸公司風(fēng)控測評60分以下客戶，客戶點擊下載登錄后，杭州網(wǎng)貸公司每條收取推廣費10-14元。

商務(wù)二部：唐某乙（另案處理）擔(dān)任商務(wù)二部負(fù)責(zé)人，下屬人員有王某乙（已起訴）、吳某甲、方某某、陳某?。ň黄鹪V）。吳某甲于2019年2月入職，從事商務(wù)推廣，并在杭州網(wǎng)貸公司投資166666元；方某某于2019年3月1日入職，從事商務(wù)推廣；陳某丁于2017年入職優(yōu)洽公司，后于2019年2月兼職杭州網(wǎng)貸公司貸款超市預(yù)付款匯總報送。

商務(wù)三部：陳某庚于2019年2月入職，擔(dān)任商務(wù)三部負(fù)責(zé)人，下屬人員有謝某甲、陳某戊、毛某某、陳某己（均不起訴）。謝某甲于2019年2月入職，從事商務(wù)推廣；陳某戊2019年2月入職，從事商務(wù)推廣；毛某某2019年2月入職，從事商務(wù)推廣；陳某己2019年2月入職，從事商務(wù)推廣。

商務(wù)部負(fù)責(zé)網(wǎng)貸APP推廣，商務(wù)人員通過加入微信貸款合作群（群里有應(yīng)用超市和放貸公司成員）尋找應(yīng)用超市商務(wù)人員洽談結(jié)算單價和結(jié)算方式；初步洽談合意后，將申請打款郵件發(fā)至部門負(fù)責(zé)人審核，同時抄送公司其他高管；部門負(fù)責(zé)人審核通過后，由公司財務(wù)將相關(guān)費用匯入貸款超市指定賬戶；商務(wù)部人員將匯款憑證截圖微信發(fā)至應(yīng)用超市的商務(wù)人員，應(yīng)用超市隨即將網(wǎng)貸APP上線；通過后臺系統(tǒng)判斷網(wǎng)貸APP在貸款超市放款率的質(zhì)量（用戶注冊數(shù)量和實際貸款的比例），決定是否繼續(xù)合作。

3、客服部

李某己（另案處理）為客服部前期負(fù)責(zé)人；唐某丙（另案處理）擔(dān)任客服部后期負(fù)責(zé)人。成員有童某某、陳某甲、王某丙、李某丙、駱某某、沈某甲、潘某某、陳某乙、黃某某、李某丁、陳某丙、黃某甲、文某某、林某某（均已起訴）、郭某某、余某某、甘某某、徐某某（均不起訴）。童某某于2018年8月入職、陳某甲于2018年7月入職、王某丙于2018年7月入職、李某丙于2018年8月入職、駱某某于2018年9月10日入職、沈某甲于2018年11月9日入職、潘某某于2018年9月21日入職、陳某乙于2018年11月入職、黃某某于2018年11月22日入職、李某丁于2018年9月入職、陳某丙于2018年11月13日入職、黃某甲于2018年11月14日入職、文某某于2018年11月入職、林某某于2018年12月15日入職、郭某某于2019年2月18日入職、余某某于2019年2月18日入職、甘某某于2019年2月26日入職、徐某某于2019年2月25日入職。?

客服部主要辦理貸款人有關(guān)網(wǎng)貸APP軟件的使用、貸款資料審核、還款等方面相關(guān)問題的咨詢解答；另外，客服人員與商務(wù)一部的高某某和俞某某接洽，進入催收群，協(xié)調(diào)催收減免事項，當(dāng)催收公司和貸款人協(xié)商好適當(dāng)減免逾期費、利息等之后，經(jīng)客服部審核，交技術(shù)部門在后臺修改減免還款金額。

4、人事部

人事部負(fù)責(zé)杭州網(wǎng)貸公司的人員招聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理、考勤考核、工資分配等工作，并協(xié)助王某丁處理公司日常事務(wù)。主要負(fù)責(zé)人黃某戊（在逃），成員黃某乙（已起訴）負(fù)責(zé)財務(wù)工作，寧某某（已起訴）負(fù)責(zé)人員招聘及培訓(xùn)工作。

綜上，毛某某于2019年2月15日在杭州**貿(mào)易有限公司商務(wù)三部從事“紅番茄”和“白菜”貸款A(yù)PP軟件的推廣工作，非法占有他人財產(chǎn)，但其推廣時間較短，非法獲利較少，現(xiàn)已全部退繳非法所得。

本院認(rèn)為，毛某某實施了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定的行為，構(gòu)成詐騙罪，但犯罪情節(jié)輕微，其能自愿如實供述涉嫌犯罪事實，具有認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，不需要判處刑罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對毛某某不起訴。

扣押非法獲利人民幣2000元，應(yīng)依法予以沒收。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向蘭州市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向蘭州市七里河區(qū)人民法院提起自訴。

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蘭州市七里河區(qū)人民檢察院

?????????????????????????2020年4月3日