廣西壯族自治區(qū)南寧市江南區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

南市江檢刑檢刑不訴〔2020〕7號

被不起訴人梁某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份證號碼：4506211988********，壯族，大專文化，公司法人，住廣西壯族自治區(qū)上思縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌敲詐勒索罪于2019年4月21日被刑事拘留，同年5月27日經(jīng)南寧市興寧區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南寧市公安局興寧分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局興寧分局偵查終結(jié)，以被不起訴人梁某甲涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月26日向南寧市興寧區(qū)人民檢察院移送審查起訴，南寧市興寧區(qū)人民檢察院于2019年9月10日將該案移送本院審查起訴。期間，因部分事實不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年10月10日、12月10日依法退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)分別于2019年11月10日、2020年1月10日依法補回。

南寧市公安局興寧分局移送審查起訴認(rèn)定：陳某甲是南寧**汽車用品有限責(zé)任公司法人，該公司長期從事民間借貸活動。在民間借貸活動當(dāng)中，陳某甲存在強迫、誘騙對方簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議和借條、制造虛假給付事實、欺騙對方簽署公證文件、暴力索取“債務(wù)”、提起虛假訴訟、及通過虛假訴訟，將非法債務(wù)“合法化”，利用法院執(zhí)行程序侵吞對方資產(chǎn)等情況。該團伙首腦為陳某甲，參與所有借貸活動，是具體“套路貸”行為的策劃者與實施者；梁某乙為團伙骨干，配合陳某甲對被害人實施“套路貸”，并出資給陳某甲用于放貸；梁某丙為南寧**汽車用品有限責(zé)任公司實際出資人；陸某某為團伙骨干，是公司秘書兼財務(wù)，配合陳某甲對被害人實施“套路貸”；被不起訴人梁某甲為團伙骨干，負責(zé)催收債務(wù)及管理團伙非法所得的車輛和房產(chǎn)；陳某某為團伙骨干，負責(zé)催收債務(wù)及公司日常事務(wù)。

該團伙涉及“套路貸”案件具體案情：

1、2017年6月開始，被害人李某某因資金周轉(zhuǎn)困難多次向陳某甲借款，每次陳某甲均要求李某某簽訂虛高的借條。期間，李某某償還了部分利息并用電腦等物品交給陳某甲抵債。直至2018年4月初，李某某共計向陳某甲借款12萬元，后因李某某無法按時償還利息和本金，陳某甲要求李某某重新簽訂一份25萬元的借條并稱只要按12萬元還款就行。陳某甲還要求李某某拿現(xiàn)金拍攝了虛假的借款視頻。后李某某因公司倒閉無法償還債務(wù)。2018年4月底，陳某甲將李某某公司的家具、辦公用品都拿走并讓李某某重新簽訂一份30萬元的借條和拍攝虛假借款視頻，并慌稱不再計算利息，等李某某有能力的時候再還款。后李某某按陳某甲的要求去到法院做司法調(diào)解，由法院調(diào)解確認(rèn)由李某某償還30萬元本金和利息給陳某甲。但在法院調(diào)解申訴期過后，陳某甲遂向法院申請強制執(zhí)行并發(fā)布懸賞公告。2019年2月2日，陳某甲報警，公安機關(guān)出警將李某某帶回派出所調(diào)查。當(dāng)日，法院的法官黃某某去到派出所以需要處理李某某與陳某甲之間的民事糾紛為由將李某某帶回法院調(diào)解。經(jīng)法院調(diào)解，李某某與陳某甲達成和解，由李某某先支付了1.5萬元給陳某甲。

2、2016年至2018年期間，黃某甲多次向陳某甲借錢。直至2018年4月，黃某甲累計欠陳某甲本金和利息共計24萬元。由于黃某甲當(dāng)時與其他人還有10萬元的債務(wù)，陳某甲遂與黃某甲商量，由雙方簽訂29萬元的借條，并到法院做調(diào)解確認(rèn)由黃某甲償還陳某甲本金和利息34萬元。陳某甲謊稱等黃某甲家人償還34萬元之后再將10萬元還給黃某甲。黃某甲同意并按陳某甲的要求簽訂借條和到法院調(diào)解確認(rèn)債務(wù)。黃某甲家屬于2018年5月18日償還了34.22萬元給陳某甲。陳某甲收到款項后卻以要拿出10萬元當(dāng)作是李某某的擔(dān)保費，待李某某還款后再還給黃某甲。2018年6月，黃某甲再次向陳某甲借款12萬元，陳某甲要求黃某甲簽訂20萬元的借條。黃某甲簽訂借條后，陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬20萬元給黃某甲。黃某甲按陳某甲要求將8萬元轉(zhuǎn)回到被不起訴人梁某甲的支付寶上。期間，黃某甲還了1.8萬元給陳某甲。后因黃某甲未能及時還利息，陳某甲于2018年11月12日以20萬元債權(quán)向法院起訴黃某甲。后在法院調(diào)解下，雙方達成和解，由黃某甲償還陳某甲20萬元本金和利息。2018年12月21日，陳某甲與黃某甲及其家屬達成和解，由黃某甲家屬支付125000元給陳某甲后結(jié)清債務(wù)。

3、2016年2月3日，因被害人陸某甲的朋友秦某某資金周轉(zhuǎn)困難，陸某甲同意將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號**花園**棟*單元**號房抵押給陳某甲幫秦某某借款20萬元。陳某甲除了讓陸某甲簽訂借條、抵押合同外，還讓陸某甲簽訂了委托書、房屋租賃合同等文件并到公證處公證。事后陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬87500元到陸某甲母親盧某某的賬戶上。陸某甲將該筆借款取現(xiàn)給了秦某某。之后陸某甲向陳某甲索要剩余10萬元借款時陳某甲稱需要再抵押另一套房產(chǎn)，陸某甲只能作罷。期間秦某某一直向陸某甲謊稱自己已經(jīng)按時還利息給陳某甲。2017年2月，秦某某因欠款逃跑，陳某甲遂將陸某甲趕離其居住的房子并將房子出租。期間陸某甲與其姐姐陸某乙一直想找陳某甲核算清楚債務(wù)，但陳某甲均以各種理由推脫。2017年7月16日，陸某甲因資金周轉(zhuǎn)困難再次向陳某甲借款3萬元。2017年8月，陸某甲查詢發(fā)現(xiàn)抵押的房子已經(jīng)過戶到陳某甲名下，遂向法院起訴陳某甲。

4、2015年9月，被害人劉某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款30萬，因之前尚與陳某甲有2萬元的債務(wù)，陳某甲遂要其簽訂35萬元的借條。雙方簽訂借條后，陳某甲按照約定扣除利息和手續(xù)費后通過銀行轉(zhuǎn)賬30萬元給劉某某。劉某某按照陳某甲要求將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號**單元**號房抵押給陳某甲。2016年2月，劉某某因資金周轉(zhuǎn)困難就跟陳某甲商量，出售上述房屋用于償還債務(wù)。 2016年6月4日，林偉與劉某某簽訂房屋買賣合同，由林偉以95萬元的價格購買劉某某的房子，并先支付45萬元房款給劉某某。劉某某將25萬元轉(zhuǎn)到陸某某的賬戶上，讓陳某甲解押房子。后陳某甲辦理了房子的解押。事后，陳某甲要求劉某某幫孔某某償還10萬元債務(wù)，加上之前所欠的債務(wù)重新簽訂一張1054820元的借條，并謊稱幾年內(nèi)不會向其追債，按照45萬元還款即可。劉某某按照陳某甲的要求簽了一份1054820元的借條，并將借款時間倒簽至2015年10月27日。2016年6月12日，陳某甲以1054820元的債權(quán)向法院起訴劉某某。開庭時，陳某甲讓陳某辛和陳某某到劉某某的汽車修理店看守，不給劉某某去法院出庭。法院于2016年9月8日判決劉某某償還1054820元及違約金10000元等。陳某甲于2016年10月9日申請法院執(zhí)行，法院將404號房掛網(wǎng)拍賣。經(jīng)兩次流拍后，法院以物抵債，裁定將劉某某的房子過戶到陳某甲名下。

5、2016年初，王某某因資金周轉(zhuǎn)困難遂通過中介陳某丙找陳某甲借錢，陳某甲與王某某約定借款2萬元并簽訂借條。陳某甲按照約定扣除手續(xù)費和利息后通過銀行轉(zhuǎn)賬17000元給王某某。陳某甲以保障自己為由，讓王某某簽訂了10萬元的借條，并稱只要按時還款就沒事。期間，王某某還了7000元給陳某甲。幾日后，陳某甲讓王某某去**公司借錢還款。陳某甲還安排了陳某辛和陳某某全程陪王某某辦理借款手續(xù)。辦完手續(xù)后，梁某乙與陳某辛、陳某某、陳某丁就與王某某一同到**公司借款。**公司于當(dāng)日將178600元轉(zhuǎn)到王某某的賬戶上并與王某某簽訂一份20萬的借條。王某某收到錢后，陳某辛強行將王某某的銀行卡拿走并向王某某索要密碼。陳某辛稱只會取走王某某欠陳某甲的2萬元。后陳某辛等人又開車搭王某某回**公司。途中，陳某辛拿著王某某的銀行卡到**廣場附近的銀行取走了2萬元。當(dāng)王某某回到**公司的時候，陳某甲在未經(jīng)王某某同意的情況下擅自用王某某的銀行卡刷走了15萬元。陳某甲稱這15萬元是違約金和辛苦費。當(dāng)晚，陳某甲發(fā)給陳某辛、陳某某每人1000元辛苦費，并給了陳某丁1萬元左右的好處費。過了一個月后，王某某又向陳某甲借款1萬元。王某某沒有與陳某甲簽借條也未還錢給陳某甲。事后，王某某的丈夫還了25萬元給**公司以結(jié)清債務(wù)。

6、2015年3月，被害人陳某戊因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款20萬并將一輛***牌汽車抵押給陳某甲，陳某甲按規(guī)定扣除利息等費用后轉(zhuǎn)賬19萬元給陳某戊。2015年5月，陳某戊到**公司償還了20萬元給陳某甲，還欠款5萬元。2015年6月，陳某戊向陳某甲提出借款30萬元并繼續(xù)將***汽車作為抵押物。因陳某戊尚欠陳某甲5萬元，陳某甲要求其簽訂35萬元的借條并只支付25萬元。雙方簽訂借條后陳某甲于當(dāng)日將11.5萬元轉(zhuǎn)到陳某戊的帳上并約定次日將剩余13.5萬元轉(zhuǎn)給陳某戊。次日，陳某甲未按約定將剩余的借款轉(zhuǎn)給陳某戊并讓陳某戊聯(lián)系梁某乙。后梁某乙要求陳某戊重新簽訂35萬元的借條并抵押其位于南寧市江南區(qū)**號**樓**號房。陳某戊因急需資金被迫同意。后梁某乙只支付了10萬元現(xiàn)金給陳某戊。2015年，梁某乙趁陳某戊不在家，帶人撬門進入陳某戊家中將其房產(chǎn)證等物品盜走。2015年10月15日，梁某乙以35萬元的借條向法院起訴陳某戊，法院判決陳某戊償還35萬元本金及利息等費用。梁某乙向法院申請執(zhí)行。法院拍賣陳某戊名下**商業(yè)貿(mào)易中心**號樓**號房，梁某乙受償26.62萬元，后陳某戊再支付了6萬元給梁某乙以結(jié)清債務(wù)。

7、2016年7月，被害人陳某己向陳某甲借款20萬元，并簽訂20萬的借條。同時陳某己按照陳某甲的要求將一輛**牌汽車抵押給陳某甲，但沒有簽訂抵押合同只是將車交給了陳某甲保管。事后，陳某甲通過袁某某將19.1萬元轉(zhuǎn)給陳某己，陳某己按照陳某甲要求取現(xiàn)1萬元給回陳某甲。2017年4月，因陳某己資金緊張，陳某甲幫陳某己支付了1.7萬元的車貸和8000元的車輛違章費用。后因陳某己未能歸還本金，陳某甲要求其按照前面所欠的款項加上違約金重新簽訂了一份30萬元的借條，陳某己同意并簽訂借條。截至2017年5月26日，陳某己共償還228500元利息給陳某甲。2017年8月7日，陳某甲私自將陳某己抵押的**汽車以39.5萬元的價格出售給潘某某。2017年9月5日，陳某甲以30萬元的債權(quán)向法院起訴陳某己。陳某甲和陳某己經(jīng)過法院調(diào)解，由陳某己償還陳某甲30萬元本金和利息。事后陳某己發(fā)現(xiàn)抵押的汽車已經(jīng)被過戶到他人名下便不再愿意償還本金和利息。陳某甲遂向法院申請強制執(zhí)行，法院查封陳某己名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號**棟**號的房子。

8、2016年1月6日，被害人黃某乙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款30萬元，并將一輛豐田牌汽車和其名下位于南寧市良慶區(qū)**號**單元**號車位抵押給陳某甲。雙方簽訂借條后，陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬254100元給黃某乙并稱已扣除利息和手續(xù)費。期間，黃某乙償還了112200元給陳某甲。陳某己也幫黃某乙償還了約8萬元的利息。后因黃某乙無法償還剩余款項，陳某甲先后三次帶被不起訴人梁某甲與梁某丙等人去到陳某己辦公室威脅黃某乙還錢。2016年8月，蘭鋒與黃某乙共同向陳某甲借款15萬元并簽訂借條和抵押了一套黃花梨家具，后陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬14萬元給黃某乙。期間，陳某甲還幫黃某乙還了89600元的汽車貸款。2017年，黃某乙發(fā)現(xiàn)自己的汽車已經(jīng)被陳某甲轉(zhuǎn)讓了就不再還錢給陳某甲。2017年9月，陳某甲以30萬元的債權(quán)向法院起訴黃某乙，法院判決黃某乙償還30萬元本金及利息。因黃某乙不履行判決，陳某甲于2018年3月19日申請法院強制執(zhí)行。法院將黃某乙抵押給陳某甲的車位進行拍賣，陳某甲從拍賣款中受償83949.59元

9、2018年9月，被害人何某某因欠樊某某等人（另一“套路貸”團伙）的錢，遂按照樊某某的要求向梁某乙借款118萬元，雙方并簽訂118萬元的借條（期限三個月，月息3%）及120萬元的還款承諾書。何某某將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**層**號房抵押給梁某乙。梁某乙通過銀行轉(zhuǎn)賬118萬元給何某某。何某某在梁某乙的脅迫下將其中的21萬元給回梁某乙。期間，何某某一直未償還本金和利息。2018年12月27日，梁某乙以118元的債權(quán)向法院起訴何某某。2019年4月12日，雙方在法院的調(diào)解下達成和解，由何某某向梁某乙償還本金118萬元和利息。

10、2014年11月11日，被害人李某甲因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款6萬元，陳某甲按規(guī)定扣除利息和手續(xù)費后將5萬元轉(zhuǎn)到李某甲賬戶上，雙方簽訂了6萬元的借條。同年11月21日，李某甲讓其前夫陳某庚選再向陳某甲借款2萬元。陳某甲要求陳某庚選簽訂一張8萬元的借條并謊稱會銷毀之前的借條。陳某庚選按其要求簽了一份8萬元的借條。陳某甲轉(zhuǎn)了18400給李某甲。期間，李某甲償還了17500元給陳某甲。2015年6月，李某甲為了解除其位于南寧市青秀區(qū)**路**號**號樓*單元**號房子的二押，遂找陳某甲借款8萬元解押房子，陳某甲要求李某甲重新簽定一張17萬元的借條及上述房屋的租賃合同，并辦理了房屋抵押手續(xù)。陳某甲并未按約定支付8萬元。2016年1月14日，陳某甲以17萬的借條向法院起訴李某甲。在被法院駁回后陳某甲又以6萬元的借條起訴李某甲。在法院調(diào)解下，陳某甲與李某甲達成和解，由李某甲償還陳某甲本金6萬元。

11、2016年初，被害人簡某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款5萬元，并將其名下位于南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)**路**社區(qū)**號樓**房**。2016年5月13日，簡某某再次向陳某甲借款3萬元，并簽了一張3萬元的借條與一份房租租賃合同。次日，陳某甲要求簡某某重新簽一張8萬元的借條，并謊稱會將前面簽訂的借條銷毀。陳某甲讓簡某某拿著現(xiàn)金拍攝虛假借款照片。后簡某某按照陳某甲要求將房子進行抵押債權(quán)公證，債權(quán)人為陸某某。2017年6月份，陳某甲帶著被不起訴人梁某甲與梁某乙等人多次到簡某某家中追債，強行換鎖。簡某某被迫搬出該房屋。因簡某某未能償還借款，陳某甲要求其重新簽20萬元的借條，并謊稱會銷毀之前所有的借條。簡某某迫于壓力只能同意陳某甲要求。2017年8月1日，陳某甲以20萬元的債權(quán)向法院起訴簡某某。后陳某甲主動向法院提出調(diào)解。在簡某某拒絕調(diào)解后陳某甲多次威脅簡某某，稱其會拿出所有借條起訴簡某某。后簡某某被迫與陳某甲達成和解，并于2018年2月1日償還陳某甲22萬元。陳某甲收到錢款后向法院撤訴。但陳某甲至今未解押簡某某抵押的房子。

12、2014年5月初，被害人農(nóng)某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款，雙方簽訂3萬元的借條和房屋租賃合同。陳某甲扣除利息后通過銀行轉(zhuǎn)賬24000元給農(nóng)某某。后農(nóng)某某將本金利息共計36000元還給陳某甲，雙方結(jié)清債務(wù)。2016年6月，農(nóng)某某因資金周轉(zhuǎn)困難再次向陳某甲借款2萬元，但陳某甲要求其簽訂10萬元的借條（月息按10%計算）、房屋買賣合同及房屋租賃合同，并稱只是走形式，不會真的交易和出租其房子。后農(nóng)某某與陳某甲簽訂了上述借條和房屋租賃合同。事后，陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬17000元給農(nóng)某某并稱扣除了3000元的利息和上門費。期間農(nóng)某某償還了4000元的利息給陳某甲。2016年9月，因農(nóng)某某還不起該月的利息，陳某甲遂讓農(nóng)某某到**公司協(xié)商還錢的事情。當(dāng)農(nóng)某某去到該公司與陳某甲協(xié)商還錢時，陳某甲打了農(nóng)某某一拳，被不起訴人梁某甲拿著鐵棍在一旁威脅農(nóng)某某。2016年9月23日，農(nóng)某某通過微信轉(zhuǎn)賬1000元利息給陳某甲。因農(nóng)某某不還錢，陳某甲遂將其名下位于南寧市興寧區(qū)**路**小區(qū)的房子換鎖不給農(nóng)某某進入。2016年11月21日，陳某甲以10萬元債權(quán)向法院起訴農(nóng)某某，并向法院謊稱已借10萬元給農(nóng)某某。法院判決陳某甲勝訴，由農(nóng)某某償還陳某甲10萬元本金及利息。農(nóng)某某上訴，中級法院維持原判。

13、2015年1月21日，被害人黃某丙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款18萬元。黃某丙簽了一份18萬元的借條，將一輛**牌汽車抵押給陳某甲，并將兩本房產(chǎn)證交給陳某甲保管。后陳某甲扣除利息等費用后轉(zhuǎn)賬151200元到黃某丙妻子潘某甲的銀行賬戶上。2015年2月17日，黃某丙向陳某甲還款10萬元并從陳某甲處拿回抵押的汽車。陳某甲以沒有抵押物為由讓其簽了一份虛假的房屋租賃合同。期間，陳某甲曾帶人到黃某丙家中追債并脅迫其寫了一份還款保證書。2015年12月23日，陳某甲以18萬元的債權(quán)向法院起訴黃某丙，法院認(rèn)定黃某丙已償還本金10萬元，判決黃某丙償還剩余的8萬元本金及利息。

14、2015年6月15日，被害人李某乙向陳某甲借款5萬元，并以南寧市青秀區(qū)**號**單元**號的房子作為抵押物。陳某甲要求李某乙額外簽訂一張15萬元的虛假借條，并欺騙李某乙只要按時還款就沒事。陳某甲在扣除利息等費用后通過銀行轉(zhuǎn)賬37000元給李某乙。2015年9月4日，李某乙再次向陳某甲借款2萬元，陳某甲在扣除利息等費用后通過銀行轉(zhuǎn)賬18400萬元給李某乙。期間，李某乙均按時償還利息。2016年4月，李某乙因無法償還高額利息便向陳某甲提出先償還部分本金，但被陳某甲拒絕。2016年10月19日，陳某甲以15萬元的債權(quán)向法院起訴李某乙。2017年初，陳某甲帶人強行撬開李某乙位于**大道**號**號樓*單元**號房子的房門，更換門鎖后將該房出租。2017年1月25日，法院判決李某乙償還陳某甲15萬元本金，1萬元違約金，案件受理費4130元，共計16.4萬元。

15、2018年8月3日，被害人李某丙因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款40萬元，并將其名下位于南寧市江南區(qū)**路**號**號**單元**號的房子抵押給陳某甲。雙方簽訂40萬元的借條。后陳某甲要求李某丙再簽訂一張5萬元的借條當(dāng)作是欠陳某甲的利息。陳某甲于當(dāng)日將5萬元轉(zhuǎn)入李某丙的銀行卡內(nèi)。后李某丙按陳某甲要求將5萬元取現(xiàn)還給陳某甲并支付1300元的房屋抵押費用。后陳某甲按照約定扣除利息等費用后轉(zhuǎn)賬35萬元給李某丙。期間李某丙償還了部分利息。后因李某丙未能按時償還本金和利息，陳某甲要求其再簽了一張36000元的借條。2019年3月8日，陳某甲以40萬元債權(quán)向法院起訴李某丙，并向法院申請查封李某丙的房子。雙方在法院主持下調(diào)解，由李某丙償還陳某甲本金40萬元及利息。

16、2016年，被害人韋某某因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款10萬元，約定月息3分息，韋某某簽了一張10萬元的借條，陳某甲支付了10萬元給韋某某。2017年3月，韋某某再次向陳某甲借款15萬元并簽了15萬元的借條。2017年5月，韋某某向陳某甲購買一輛二手車并支付了部分車款，尚欠陳某甲8萬元車款未付。陳某甲要求韋某某重新計算債務(wù)金額并簽了一張38萬元的借條。韋某某按陳某甲要求將購房合同交給陳某甲保管。因韋某某未能按時還款。陳某甲以38萬元的債權(quán)向法院起訴韋某某。后雙方在法院調(diào)解下達成和解，由韋某某償還陳某甲本金38萬元及利息。

17、2018年3月，被害人黃某丁因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款5萬元，黃某丁按陳某甲要求簽了一張10萬元的借條。陳某甲在扣除利息、手續(xù)費后轉(zhuǎn)賬42000元給黃某丁。期間黃某丁償還了部分利息。2018年7月19日，黃某丁再次向陳某甲借款55萬元，陳某甲讓梁某乙出資借錢給黃某丁。黃某丁按照陳某甲要求與梁某乙簽訂一張65萬元的借條并將其名下位于南寧市良慶區(qū)**號的房子抵押給梁某乙。梁某乙通過銀行轉(zhuǎn)賬65萬元給黃某丁，黃某丁當(dāng)場取現(xiàn)10萬元還給梁某乙，并通過微信將6萬元轉(zhuǎn)給陳某甲以結(jié)清第一筆債務(wù)。2018年8月23日，黃某丁再次向陳某甲借款70萬元，并按陳某甲要求簽訂一張90萬元的借條和將其名下位于南寧市良慶區(qū)**號的房子抵押給陳某甲。陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬10萬元給黃某丁，黃某丁將第一個月的利息2.45萬元和要幫“阿威”償還的4.5萬元取現(xiàn)給回陳某甲。后陳某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬將將60萬元轉(zhuǎn)到黃某丁的銀行賬戶上。2019年3月，因黃某丁未按時還款，梁某乙與陳某甲分別以65萬元債權(quán)和90萬元債權(quán)向法院起訴黃某丁。2019年4月11日，在法院調(diào)解下，黃某丁與梁某乙達成和解，由黃某丁償還梁某乙本金55萬元及利息。

18、2017年11月，被害人黃某戊因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款13萬元，雙方簽訂13萬元的借條，黃某戊將其位于南寧市江南區(qū)**路**號**棟**單元**層**號房抵押給陳某甲。陳某甲將13萬元通過銀行轉(zhuǎn)到黃某戊賬戶后要求黃某戊將利息、抵押費用等3萬元給回陳某甲。2017年12月22日，黃某戊再次向陳某甲借款4萬元并簽訂4萬元的借條，陳某甲按照約定扣除利息、手續(xù)費后將29600元轉(zhuǎn)給黃某戊。2018年7月4日，因黃某戊未能按時還款，陳某甲以17萬元債權(quán)向法院起訴黃某戊。后雙方在法院調(diào)解下，確認(rèn)由黃某戊償還陳某甲17萬本金和利息。后因黃某戊一直未履行還款義務(wù)，陳某甲要求黃某戊重新簽訂一張30萬元的借條。2018年10月4日，陳某甲向法院申請強制執(zhí)行，法院將黃某戊的房子掛網(wǎng)拍賣。后陳某甲與黃某戊達成和解，黃某戊向陳某甲支付了27000元。

19、2018年9月28日，被害人李某丁因資金周轉(zhuǎn)困難向陳某甲借款16萬元并簽訂20萬元的借條。李某丁將其名下位于南寧市青秀區(qū)**路**號**住宅樓**號房抵押給陳某甲。陳某甲在扣除利息等費用后轉(zhuǎn)賬5萬元給李某丁，李某丁隨即按陳某甲要求將24000元取現(xiàn)給回陳某甲。后陳某甲再通過銀行轉(zhuǎn)賬15萬元給李某丁。期間，李某丁償還了部分利息。2019年2月22日，陳某甲以20萬元的債權(quán)向法院起訴李某丁。李某丁于2019年2月28日償還陳某甲本金20萬元。陳某甲收到還款后向法院撤訴。撤訴后，陳某甲以李某丁未支付滯納金、訴訟費、保全費等共計1.4萬元為由一直不解押李某丁抵押的房子。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，本院仍然認(rèn)為南寧市公安局興寧分局認(rèn)定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款的規(guī)定，決定對梁某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

南寧市江南區(qū)人民檢察院

2020年1月21日