貴州省息烽縣人民檢察院

不起訴決定書

息檢公訴刑不訴〔2020〕14號

被不起訴人欒某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼1523261975********，蒙古族，大學(xué)本科，案發(fā)前系息烽縣**銀行信貸部**支行行長，戶籍所在地貴州省貴陽市南明區(qū)**路**號**小區(qū)**棟**單元**樓**號，現(xiàn)住貴州省貴陽市南明區(qū)**路**號**小區(qū)**棟**單元**樓**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月15日被息烽縣公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被息烽縣公安局執(zhí)行逮捕。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月30日經(jīng)本院決定，被貴陽市公安局南明分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

辯護人潘某某，貴州**律師事務(wù)所。

辯護人胡某某，貴州**律師事務(wù)所。

本案由息烽縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人欒某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。其間，因部分事實不清退回公安機關(guān)補充偵查兩次（自2019年11月11日至2019年12月11日、2020年1月22日至2020年2月21日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月12日至1月26日、自2020年3月22日至2020年4月5日）。

經(jīng)本院依法審查查明：

2015年10月，息烽**銀行與貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司簽訂合作協(xié)議后，貴州**融資擔(dān)保有限責(zé)任公司推薦了貴州**商貿(mào)有限公司、貴陽**信息科技有限公司等7家公司到息烽**銀行貸款，由貴州**融資擔(dān)保有限公司為7家公司貸款提供擔(dān)保。劉某某安排何某某將該筆貸款業(yè)務(wù)交由**支行辦理，時任**支行負(fù)責(zé)人欒某某安排信貸員梁某某、羅某某具體負(fù)責(zé)辦理貸款。梁某某、羅某某在對貴州**商務(wù)會展有限公司等部分冒名借款主體開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)借款人的經(jīng)營情況、貸款用途、還款來源不真實，并將實際情況向欒某某及何某某匯報。被不起訴人欒某某未按照國家規(guī)定和行業(yè)規(guī)范認(rèn)真履職，在明知貸款主體還款能力不足、貸款調(diào)查報告虛假、不符合貸款的條件下，仍然簽批同意發(fā)放貸款報審貸委審批，副行長、審貸委主任劉某某和分管領(lǐng)導(dǎo)、審貸委成員何某某在知道實際情況后仍然審批同意貸款。后息烽**銀行于2015年10月15向貴州**商貿(mào)有限公司、貴陽**信息科技有限公司、貴州**貿(mào)易有限公司、貴州**商務(wù)會展有限公司、貴陽**商貿(mào)經(jīng)營部、貴州**商貿(mào)有限公司、貴陽**商貿(mào)有限公司等冒名借款主體各發(fā)放貸款200萬元，共計1400萬元，貸款期限一年，該貸款到期之后未按時還本付息。

????被不起訴人欒某某于2019年8月14日主動到息烽縣公安局投案自首。

本院認(rèn)為， 被不起訴人欒某某實施了《中華人民共和國刑法》一百八十六條規(guī)定的行為，但欒某某系從犯，案發(fā)后主動到公安機關(guān)投案自首并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，犯罪情節(jié)輕微，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，可以免予刑事處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對欒某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

息烽縣人民檢察院

2020年3月30日