山西省垣曲縣人民檢察院

不起訴決定書

垣檢檢二刑不訴〔2020〕1號(hào)

被不起訴人楊某甲（又名楊某乙），男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1427301986********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系垣曲縣**部**，戶籍所在地山西省運(yùn)城市夏縣**鄉(xiāng)**村**巷**組**號(hào)，現(xiàn)住運(yùn)城市垣曲縣**鎮(zhèn)**樓。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月30日被垣曲縣公安局刑事拘留，同年6月13日被垣曲縣公安局取保候?qū)彛挥?020年6月11日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由山西省垣曲縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人楊某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月9日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)本院依法審查查明：

2003年，永濟(jì)市蒲津?qū)崢I(yè)有限公司和劉某某（已判決）共同出資成立永濟(jì)市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。2007年，永濟(jì)市蒲津?qū)崢I(yè)有限公司變更為運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司，法定代表人為劉某甲（另案處理），永濟(jì)市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司變更為運(yùn)城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱**地產(chǎn)公司，已判決），法定代表人為劉某某。2010年11月，**地產(chǎn)公司召開股東會(huì)，變更了股東出資額：運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司出資額為1760萬元，占注冊資本的88%，劉某某出資額為240萬元，占注冊資本的12%。2012年，運(yùn)城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司承建垣曲縣濱河花園小區(qū)住宅樓項(xiàng)目。同年10月，被告人張某甲擔(dān)任**運(yùn)營**，主要負(fù)責(zé)協(xié)助劉某甲和劉某某從事上傳下達(dá)、審核銷售業(yè)務(wù)等管理工作。2013年7月，王某某（另案處理）、尚某某（另案處理）、被不起訴人楊某甲到濱河花園售樓部從事銷售工作，后王某某擔(dān)任*甲部**。

2014年年底，由于濱河花園小區(qū)工地基建資金緊張，運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司法定代表人劉某甲提出找人擔(dān)名辦理假按揭回籠資金的解決方法，并安排**地產(chǎn)公司法定代表人劉某某負(fù)責(zé)實(shí)施，劉某某安排張某甲和王某某傳達(dá)落實(shí)，以辦理一戶公司獎(jiǎng)勵(lì)10000元到15000元不等的方式，讓**找無購房意向的客戶持身份證、結(jié)婚證、購房合同等材料，到房產(chǎn)管理部門和銀行辦理假按揭手續(xù)。從2015年1月至2016年9月，**地產(chǎn)公司找了184名無購房意向的客戶到銀行辦理假按揭購房手續(xù)，騙取中國建設(shè)銀行股份有限公司垣曲支行貸款825萬元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行貸款2950萬元，共計(jì)人民幣3775萬元。所得貸款均用于公司經(jīng)營活動(dòng)，后公司因資金鏈斷裂，在貸款到期后無力償還，造成中國建設(shè)銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟(jì)損失3486992.53元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟(jì)損失20986081.21元，共計(jì)24473073.74元。王某某**的售樓部通過尚某某、楊某甲等人聯(lián)系客戶李某某、吳某某、昌某、路某某、侯某某、柴某某、楊某等73人辦理假按揭購房手續(xù)，騙取貸款金額共計(jì)人民幣14310000元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣11561577.88元。其中，被不起訴人楊某甲自己或通過他人聯(lián)系客戶楊某丙、安某、常某某、陳某某、張?zhí)鹉?、崔某某、段某某?3人，騙取貸款金額共計(jì)人民幣4535000元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣3089195.9元。

2019年5月30日，被不起訴人楊某甲主動(dòng)到垣曲縣公安局投案自首。**地產(chǎn)公司因辦理假按揭貸款發(fā)放獎(jiǎng)金共計(jì)人民幣2438300元。案發(fā)后，被不起訴人楊某甲退繳違法所得人民幣60000元。

本院認(rèn)為，*乙部**，基于慣常業(yè)務(wù)合意，為**地產(chǎn)公司騙取貸款提供了幫助，實(shí)施了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，構(gòu)成騙取貸款罪。因其在單位犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰；主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰，犯罪較輕的，可以免除處罰；同時(shí)認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可依法從寬處理；積極退繳違法所得，無前科劣跡記錄，可酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三十七條的規(guī)定，楊某甲犯罪情節(jié)輕微，不需要判處刑罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第二款的規(guī)定，決定對楊某甲不起訴。

被不起訴人楊某甲退繳的違法所得人民幣六萬元，由本院依法返還被害人。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向運(yùn)城市人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向垣曲縣人民法院提起自訴。

2020年7月9日