貴州省貴陽(yáng)市南明區(qū)人民檢察院

不起訴決定書

南檢刑不訴〔2020〕46號(hào)

被不起訴人楊某某，性別：女 性，1963年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5201031963********，漢族，高中文化，貴州**科技發(fā)展有限公司法定代表人，非人大代表、政協(xié)委員，非中共黨員。戶籍所在地貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)**巷**號(hào)，現(xiàn)住本市**路**號(hào)**棟**樓**號(hào)，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，2019年10月10日被貴陽(yáng)市公安局南明分局刑事拘留，同年10月17日經(jīng)該局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由貴陽(yáng)市公安局南明分局偵查終結(jié)，以被不起訴人楊某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已告知被不起訴人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被不起訴人，聽取了辯護(hù)人意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。本院于2020年3月27日將該案延長(zhǎng)審查起訴期限15日至2020年4月10日；2020年4月9日將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年5月9日重報(bào)我院審查起訴；本院于2020年6月10日將該案第二次延長(zhǎng)審查起訴期限15日至2020年6月24日。現(xiàn)已審查完畢。

經(jīng)本院依法審查查明：

2011年6月至2015年4月期間，被不起訴人楊某某在貴州**科技發(fā)展有限公司沒有實(shí)際進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的情況下，編造虛假的購(gòu)銷合同、購(gòu)銷協(xié)議書、出庫(kù)單等文件，制造該公司正常經(jīng)營(yíng)的假象，使用貴州**科技發(fā)展有限公司的名義，向貴州清鎮(zhèn)**股份有限公司有機(jī)支行、中國(guó)工商銀行花溪支行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)性貸款，在獲取貸款資金后，共計(jì)借款1290萬(wàn)給劉某某、謝某某、劉某乙、韓某某、蔡某某，并以4%至5%的月利息共計(jì)收取利息144.6166萬(wàn)元。

1、2011年6月1日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得中國(guó)工商銀行花溪支行發(fā)放的貸款850萬(wàn)元，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，將150萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人劉某某賬戶，后共收取劉某某利息5000元。

2、2013年3月29日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得貴州清鎮(zhèn)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)放的貸款980萬(wàn)元，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，先將利息4萬(wàn)扣除，再將96萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人謝某某賬戶，后又陸續(xù)收取謝某某利息37.6萬(wàn)元，共計(jì)收取謝某某利息41.6萬(wàn)元。

3、2013年5月13日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得中國(guó)工商銀行花溪支行發(fā)放的貸款850萬(wàn)元，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，在先分別扣除利息8萬(wàn)元及4萬(wàn)元，將192萬(wàn)元及96萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人劉某乙賬戶，后又陸續(xù)收取劉某乙利息48萬(wàn)元，共計(jì)收取劉某乙利息60萬(wàn)元。

4、2013年5月13日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得中國(guó)工商銀行花溪支行發(fā)放的貸款850萬(wàn)元，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，先將利息10萬(wàn)元扣除，再分兩次將190萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人韓某某賬戶后又陸續(xù)收取劉某乙利息10萬(wàn)元，共計(jì)收取劉某乙利息20萬(wàn)元。

5、2014年5月18日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得中國(guó)工商銀行花溪支行發(fā)放的貸款1070萬(wàn)元，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，將340萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人蔡某某賬戶。2015年4月16日被不起訴人楊某某以貴州**科技發(fā)展有限公司名義取得中國(guó)工商銀行花溪支行發(fā)放的貸款1000萬(wàn)元，將200萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至借款人蔡某某指定的貴陽(yáng)**商貿(mào)有限公司賬戶，后共收取蔡某某利息22.5166萬(wàn)元。

截至2015年8月6日，被不起訴人楊某某共計(jì)轉(zhuǎn)貸銀行貸款給5人，借款本金1290萬(wàn)元，收到利息144.6166萬(wàn)元，向銀行支付利息26.075121萬(wàn)元，個(gè)人違法所得118.541479萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：抓獲經(jīng)過、常住人口基本信息、資金走向圖、楊某某向貴陽(yáng)市公安分局轉(zhuǎn)賬憑證、記賬憑證、銀行取款憑條、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、開戶信息及銀行流水、《小企業(yè)循環(huán)借款合同、放貸資料、《最高額抵押合同》、《網(wǎng)貸通循環(huán)借款合同》、《借款憑證》、《貸款電子許可證》、相關(guān)貸款書證、《網(wǎng)貸通循環(huán)借款合同》、支付對(duì)象和賬戶清單、供貨協(xié)議、購(gòu)銷協(xié)議書、采購(gòu)協(xié)議書、產(chǎn)品經(jīng)銷合同書、委托加工合同、銷售清單、出庫(kù)單、購(gòu)銷協(xié)議書、材料采購(gòu)合同、物資采購(gòu)合同、中國(guó)工商銀行貴陽(yáng)分行出具的《情況說明》等；

2、被不起訴人楊某某的供述；

3、證人劉某甲、劉某乙、梁某某、蔡某某、劉某丙、謝某某、任某某、莫某某、郭某某等的證言；

4、鑒定意見：貴州**事務(wù)所有限公司出具的報(bào)告書;

5、電子數(shù)據(jù)：被不起訴人楊某某貸款的銀行流水電子賬單明細(xì)。

本院認(rèn)為，被不起訴人楊某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得118.541479萬(wàn)元，數(shù)額較大。其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。鑒于被不起訴人楊某某系初犯；有自首情節(jié)；在案發(fā)后退繳全部違法所得；認(rèn)罪認(rèn)罰，有悔罪表現(xiàn)等，可以依法對(duì)其從輕處理。本著懲罰與教育相結(jié)合的刑事政策，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)楊某某不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

貴陽(yáng)市南明區(qū)人民檢察院

2020年6月22日